Cassie Craddock, responsable de Ripple pour le Royaume-Uni et l'Europe, affirme que les banques et les institutions financières perçoivent une valeur claire dans la technologie des actifs numériques, mais que beaucoup ont encore besoin d'un moyen plus simple de l'utiliser.
Dans un article partagé après son apparition dans le podcast "What the FinTech?" de FinTech Futures, elle a déclaré que les institutions souhaitent un soutien en matière de garde, de liquidité, de règlement et de conformité.
Craddock a déclaré que les banques recherchent des partenaires capables de réduire le travail nécessaire pour se connecter aux infrastructures d'actifs numériques. Elle a écrit que les entreprises veulent se concentrer sur "l'amélioration de l'expérience client", plutôt que de construire chaque partie du système seules.
Ripple a articulé sa stratégie au Royaume-Uni et en Europe autour de l'accès réglementé aux paiements basés sur la blockchain. La société a obtenu une licence d'établissement de monnaie électronique (Electronic Money Institution) et un enregistrement d'actifs cryptographiques (Cryptoasset Registration) auprès de la Financial Conduct Authority (FCA) britannique en janvier 2026. Elle a ensuite reçu l'approbation complète d'établissement de monnaie électronique de la CSSF luxembourgeoise, lui offrant une voie pour étendre ses services de paiement à travers l'Union européenne.
Craddock a déclaré que les institutions financières souhaitent désormais des partenaires qui associent les nouvelles technologies à une position juridique claire. Dans son article, elle a affirmé que les récentes licences de Ripple au Royaume-Uni et au Luxembourg font partie d'une base réglementaire qui soutient des "paiements transfrontaliers plus rapides, plus transparents et plus rentables, de manière conforme".
Par ailleurs, lors du podcast, Craddock a discuté des plans d'investissement de Ripple au Royaume-Uni et en Europe, des réglementations de la région pour les actifs numériques et de l'avenir des paiements transfrontaliers. FinTech Futures a indiqué que l'épisode abordait également les stablecoins et la manière dont le stablecoin en dollars de Ripple s'intègre dans sa stratégie de paiement plus large.
Craddock a souligné que Ripple travaille avec de grandes banques depuis de nombreuses années. Elle a ajouté que cette expérience aide la société à se présenter comme un partenaire de confiance pour les entreprises qui ont besoin d'une infrastructure éprouvée. Ce message correspond à une tendance plus large des entreprises de paiement crypto à servir les banques sans les obliger à gérer chaque partie technique du règlement des actifs numériques.
La couverture récente de crypto.news montre que les entreprises de paiement institutionnelles développent des produits qui masquent la complexité de la blockchain aux banques et aux entreprises. Circle a lancé un service de règlement de stablecoin géré pour les banques et les fintechs. Cecabank a également mis en production une plateforme de garde et de négociation réglementée par MiCA pour les institutions financières en Europe.
Ces lancements mettent en évidence la même demande décrite par Craddock. Les banques souhaitent un règlement plus rapide et des coûts réduits, mais elles ont aussi besoin de contrôles, d'une couverture de licence et de règles d'exploitation claires. Ce besoin confère aux entreprises d'infrastructure crypto réglementées un rôle plus important dans les services de paiement. Il attire également davantage l'attention sur les fournisseurs capables de gérer l'intégration (onboarding), la surveillance et le reporting au sein d'un seul service.
L'offre de Ripple se concentre sur les paiements transfrontaliers, où les banques sont encore confrontées à des retards, des frais et des capitaux immobilisés dans des systèmes obsolètes. Ses licences au Royaume-Uni et au Luxembourg donnent à l'entreprise plus de marge de manœuvre pour offrir des services réglementés sur les principaux marchés européens. La prochaine tâche de l'entreprise est de transformer les progrès en matière de licences en une utilisation bancaire constante à travers de réels corridors.
