New York a poursuivi Coinbase Financial Markets et Gemini Titan pour des violations présumées de la loi de l'État, prolongeant la campagne agressive de l'État contre les principales plateformes crypto.
L'État de New York a déposé des plaintes contre Coinbase Financial Markets et Gemini Titan, accusant les plateformes crypto d'avoir violé les lois exécutives et administratives de l'État, selon des documents judiciaires récemment déposés.
Les plaintes, rapportées par MarketScreener, surviennent alors que les deux entreprises sont déjà aux prises avec des actions fédérales et étatiques qui se chevauchent, y compris une affaire d'application de la loi de la SEC contre Coinbase concernant des transactions de titres non enregistrées présumées et un règlement de plusieurs millions de dollars que Gemini a conclu avec le procureur général de New York concernant son produit Earn.
Bien que les dernières plaintes se concentrent sur les violations du droit de l'État plutôt que sur les règles fédérales en matière de valeurs mobilières, elles poursuivent un schéma selon lequel les régulateurs de New York soutiennent que les principales bourses n'ont pas respecté les obligations liées à l'opération dans l'une des juridictions financières les plus étroitement surveillées au monde.
Coinbase a fait face à une pression juridique croissante sur plusieurs fronts, de la plainte civile de la SEC en 2023 à une action dérivée récente accusant des cadres supérieurs d'avoir négligé leurs devoirs de conformité après la cotation de la bourse en 2021.
Dans cette affaire d'actionnaires, la plainte citait un règlement antérieur de 100 millions de dollars avec le Département des services financiers de l'État de New York pour des déficiences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), ainsi qu'une amende distincte de 5 millions de dollars des régulateurs des valeurs mobilières du New Jersey, pour soutenir qu'il y avait un "risque réglementaire prévisible" que la direction n'avait pas réussi à freiner.
New York s'est également heurté à plusieurs reprises à Gemini, la procureure générale Letitia James ayant obtenu un recouvrement de 50 millions de dollars pour les clients d'Earn en 2024 et ayant interdit à la société de gérer tout programme de prêt crypto dans l'État après avoir constaté qu'elle avait induit les investisseurs en erreur sur le risque de contrepartie chez Genesis.
Bien que les détails des nouvelles plaintes contre Coinbase Financial Markets et Gemini Titan n'aient pas encore été entièrement divulgués, les analystes juridiques affirment que ces affaires s'inscrivent dans une tendance plus large des organismes de surveillance étatiques à utiliser le droit exécutif et administratif pour contrôler l'activité crypto, en particulier lorsque l'application de la loi fédérale est jugée lente ou fragmentée.
Plus tôt cette année, par exemple, une plainte à New York a allégué que Coinbase avait contribué à permettre des années de jeux de hasard en ligne illégaux par un mineur via des transactions crypto liées au casino offshore Stake.com, illustrant comment les autorités étatiques traitent de plus en plus les bourses comme des gardiens dans des domaines de risque adjacents.
Les nouvelles actions contre Coinbase et Gemini s'ajoutent maintenant à un dossier déjà dense de litiges réglementaires et civils, garantissant que les contraintes juridiques et de conformité resteront centrales dans la manière dont les investisseurs, les contreparties et les décideurs évalueront le rôle des deux entreprises sur le marché crypto américain.
