IBM a connecté Digital Asset Haven au registre distribué partagé de Swift basé sur la blockchain, tout en lançant une bêta on-premises qui permet aux institutions réglementées de conserver les opérations liées aux actifs numériques dans leurs propres centres de données.

IBM a indiqué le 24 septembre que les clients de Digital Asset Haven peuvent accéder à des réseaux blockchain permissionnés, dont le registre de Swift, via un adaptateur de messagerie ISO 20022 en version bêta. L’entreprise a précisé que les institutions peuvent utiliser des messages ISO 20022 familiers pour instruire des transactions de dépôts tokenisés au lieu de créer des workflows de paiement distincts spécifiques à la blockchain.

Cette annonce étend une plateforme qu’IBM a lancée en octobre 2025 pour les banques, les gouvernements et les entreprises réglementées gérant des actifs numériques. IBM a initialement conçu Digital Asset Haven pour couvrir les portefeuilles, l’orchestration des transactions, la gouvernance et la gestion des clés sur des réseaux blockchain publics et privés.

IBM relie les dépôts tokenisés à la messagerie bancaire existante

Grâce au nouvel adaptateur, les institutions participantes peuvent initier des opérations de dépôts tokenisés sur le registre blockchain de Swift en utilisant des formats de paiement déjà intégrés aux systèmes bancaires. IBM a indiqué que les actifs numériques peuvent circuler en continu sur le registre avant que le règlement final ne s’effectue via l’infrastructure bancaire existante.

L’architecture de Swift sépare l’exécution du paiement du règlement final. Son registre enregistre et coordonne les engagements de paiement interbancaires, tandis que les banques conservent le contrôle de leurs actifs, de leur liquidité et de leurs clés. Le règlement peut continuer à s’effectuer via des systèmes de règlement brut en temps réel, des dispositifs de banque correspondante ou d’autres mécanismes convenus.

Le registre utilise une architecture compatible avec l’Ethereum Virtual Machine, basée sur Hyperledger Besu. Swift exploite la couche d’orchestration partagée, tandis que les banques participantes continuent d’utiliser leurs processus de conformité et leurs applications de paiement existants.

L’intégration d’IBM repose sur ISO 20022, la norme de messagerie financière vers laquelle Swift a achevé la migration de son réseau de paiements transfrontaliers en novembre 2025. L’adaptateur vise à permettre aux banques de relier les transactions numériques à leurs processus opérationnels existants plutôt que de remplacer leur pile de messagerie de paiement.

Le registre de Swift compte 17 banques préparant des paiements tokenisés

Swift a déclaré en juillet que son registre blockchain était prêt pour un usage initial après neuf mois de développement impliquant plus de 40 institutions financières. Dix-sept banques de six continents ont intégré son premier groupe préparant des transactions en direct de dépôts tokenisés.

Parmi les participants figurent ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB et Wells Fargo. Swift a indiqué que le cas d’usage initial se concentre sur les paiements transfrontaliers 24/7 utilisant des dépôts tokenisés émis par les banques.

Dans une couverture connexe, crypto.news a rapporté le déploiement du registre de Swift impliquant 17 banques mondiales après que l’infrastructure est entrée dans sa première phase de déploiement en juillet.

Crypto.news a ensuite rapporté que HSBC et Standard Chartered avaient réalisé en août une transaction interbancaire en direct via le registre. La transaction a connecté les systèmes distincts de dépôts tokenisés des banques, tandis que le règlement final est resté sur les rails bancaires existants.

Le fournisseur d’infrastructure pour actifs numériques Taurus a connecté ses produits de conservation et de tokenisation à la même infrastructure Swift. Crypto.news a rapporté en août que Taurus s’était intégré au registre de dépôts tokenisés de Swift, offrant aux banques une autre voie d’accès au réseau.

La bêta on-premises d’IBM supprime la dépendance au cloud public

Parallèlement à la connexion avec Swift, IBM a ouvert Digital Asset Haven à une bêta on-premises conçue pour les systèmes IBM Z et IBM LinuxONE. Ce déploiement maintient la couche logicielle et l’infrastructure de gestion des clés dans le propre centre de données du client, sans nécessiter d’infrastructure de cloud public.

Les banques peuvent utiliser ce déploiement pour des actifs incluant les stablecoins et les dépôts tokenisés. IBM a indiqué que les clients peuvent installer la plateforme sur du matériel IBM compatible déjà présent dans leurs environnements ou ajouter de la capacité selon leurs besoins opérationnels. La même architecture, les mêmes API et les mêmes workflows utilisés dans ses produits SaaS et Hybrid SaaS restent disponibles dans la version on-premises.

Pour la protection des clés, IBM utilise des modules matériels de sécurité Crypto Express intégrés à son infrastructure. Le confidential computing et le partitionnement des environnements peuvent séparer les systèmes de production, de test et de développement, tandis qu’IBM Offline Signing Orchestrator prend en charge les processus de stockage à froid.

Des cérémonies de clés structurées constituent une autre composante de la bêta. IBM a indiqué que les organisations peuvent utiliser des processus formels pour générer des clés d’autorité de certification racine et produire une documentation d’audit à destination des régulateurs.

IBM a indiqué que les configurations éligibles peuvent atteindre une disponibilité de 99,999999 %, mais l’entreprise précise que ce chiffre provient de mesures internes et de projections basées sur une configuration matérielle et logicielle définie. IBM souligne que d’autres configurations peuvent produire des résultats de disponibilité différents.

Digital Asset Haven a été lancé à l’origine avec la prise en charge de plus de 40 blockchains publiques et privées connectées. Ses services existants incluent les validations programmables de transactions, les contrôles de portefeuilles, la gestion des clés via HSM et calcul multipartite, les intégrations de conformité et la surveillance des transactions.

IBM et Swift passent des tests au déploiement bancaire

La demande de modernisation des paiements reste au cœur de l’argumentaire des entreprises en faveur de cette nouvelle infrastructure. J.P. Morgan Payments a indiqué que 93 % des institutions financières modernisent leur infrastructure de paiement, citant parmi les priorités actuelles les investissements dans les systèmes centraux et les nouveaux produits de paiement.

Tom McPherson, directeur général d’IBM Z et LinuxONE, a déclaré que les institutions financières ont de plus en plus besoin de faire fonctionner côte à côte les actifs traditionnels et tokenisés. Il a ajouté que la connexion d’IBM à Swift et son déploiement on-premises visent à donner aux institutions réglementées davantage de contrôle sur les opérations liées aux actifs numériques. IBM a averti que les déclarations concernant l’orientation future de ses produits « peuvent être modifiées ou retirées sans préavis ».

Les institutions intéressées par la bêta on-premises peuvent actuellement s’inscrire sur la liste d’attente d’IBM. La page produit d’IBM présente les déploiements SaaS, Hybrid SaaS et on-premises comme des options pour les institutions financières exploitant des services de portefeuilles, de transactions, de gouvernance et de gestion des clés.

Swift doit discuter de la mise en œuvre du registre lors de Sibos 2026, qui se tiendra du 28 septembre au 1er octobre. Son programme comprend des sessions sur la monnaie tokenisée interopérable, les capacités transactionnelles et la feuille de route de mise en œuvre du registre.