Les agents d'IA sont passés d'outils expérimentaux à des participants actifs sur les marchés financiers, et Andrew Isaacs de Neyro a soutenu que la finance décentralisée pourrait devenir l'un des secteurs où la technologie prouvera sa valeur le plus clairement.
Au cours des dernières semaines, plusieurs grandes entreprises ont déjà commencé à déployer des produits conçus autour de cette même idée.
Robinhood a lancé des services de trading agentique et de carte de crédit agentique qui permettent aux agents d'IA approuvés d'exécuter des transactions et des achats via des comptes dédiés avec des limites définies par l'utilisateur.
Base, soutenue par Coinbase, a introduit Base MCP, un système qui connecte des assistants d'IA tels que ChatGPT, Claude, Codex et Cursor à des portefeuilles crypto pour des tâches allant des échanges de jetons à la surveillance de portefeuilles.
Pendant ce temps, Coinbase a étendu son infrastructure de paiement x402 et ses initiatives de commerce agentique, dont le PDG Brian Armstrong a déclaré qu'elles pourraient soutenir une économie qui dépassera à terme l'échelle du commerce humain.
Alors que les agents d'IA assument de plus en plus de responsabilités financières, certains acteurs de l'industrie estiment que la finance décentralisée pourrait devenir l'un des terrains d'essai les plus importants pour cette technologie.
Isaacs, qui est le directeur des opérations (COO) chez Neyro, une plateforme de trading crypto décentralisée alimentée par l'IA, estime que le trading présente des conditions qui révèlent rapidement si les systèmes d'IA peuvent fonctionner de manière fiable lorsque les décisions ont de réelles conséquences financières.
« Dans de nombreuses industries, un agent d'IA peut faire gagner du temps. En trading, il peut montrer si ce nouveau modèle d'automatisation est réellement fiable sous pression », a déclaré Isaacs dans des commentaires partagés avec crypto.news.
Contrairement aux flux de travail commerciaux routiniers, le trading exige une surveillance continue de l'activité du marché, l'interprétation des données entrantes et la prise de décision dans des limites prédéfinies. Isaacs a déclaré que ces caractéristiques font des marchés un environnement utile pour évaluer la performance des agents d'IA en dehors des démonstrations contrôlées.
« Le trading est l'endroit où les petits retards et les mauvais jugements apparaissent immédiatement », a déclaré Isaacs. « Cela en fait un environnement très honnête pour tester ce que les agents d'IA peuvent réellement faire. »
L'intérêt commercial pour les agents d'IA a déjà dépassé l'expérimentation. Une enquête de McKinsey a révélé que près des deux tiers des entreprises testent des agents d'IA dans leurs opérations, tandis que les entreprises crypto se sont de plus en plus concentrées sur les moyens de connecter ces systèmes à l'infrastructure financière.
Pour la finance décentralisée, Isaacs a déclaré que l'opportunité vient de la vitesse et de la complexité des marchés crypto eux-mêmes.
« Ce qui m'a frappé, c'est le décalage entre la rapidité d'évolution des marchés DeFi et la manière dont la plupart des utilisateurs opèrent encore manuellement », a-t-il déclaré.
Le trading 24 heures sur 24, la liquidité fragmentée et les milliers de jetons répartis sur plusieurs blockchains ont créé un environnement où il est difficile pour les traders individuels de suivre toutes les opportunités.
« Un trader humain ne peut pas surveiller chaque pool, chaque jeton. Mais un agent d'IA le peut. Cela crée un cas d'utilisation très évident pour les systèmes agentiques », a déclaré Isaacs.
Les développements récents dans l'industrie vont dans la même direction. Base MCP a été introduit pour aider les utilisateurs à gérer l'activité crypto via des interfaces de chat IA, tout en nécessitant des approbations de transaction avant l'exécution.
De même, Neyro d'Isaacs tente de combiner l'automatisation avec une infrastructure décentralisée, permettant aux utilisateurs de bénéficier du trading piloté par l'IA sans dépendre de systèmes de garde.
Coinbase a également souligné l'utilisation croissante de l'USDC et de Base pour les paiements de machine à machine, déclarant lors de son appel de résultats du premier trimestre que les agents d'IA utilisent l'USDC dans 99 % des transactions suivies et effectuent plus de 90 % de ces paiements sur Base.
Selon Coinbase, les agents d'IA utilisent déjà l'infrastructure x402 pour des services tels que le trading, l'accès aux données, l'inférence d'IA, la génération de médias et le stockage. Les statistiques officielles de x402 citées par la société ont montré des volumes mensuels dépassant 75 millions de transactions.
Malgré l'intérêt croissant pour la finance basée sur l'IA, Isaacs a déclaré que les exchanges décentralisés ont rencontré des obstacles que les plateformes centralisées n'ont pas.
Les environnements de trading centralisés permettent aux développeurs de déployer des systèmes d'IA au sein de plateformes qui disposent déjà de contrôles internes et de garanties. Sur les exchanges décentralisés, cependant, les agents interagissent avec des portefeuilles non-custodiaux et des contrats intelligents où les transactions sont généralement irréversibles.
« Il y avait aussi un problème de confiance. En CeFi, un système d'IA peut se trouver derrière un compte d'exchange avec des contrôles internes. Mais sur les DEX, l'IA touche directement les portefeuilles et les contrats intelligents. Un mauvais prompt ou une mauvaise interprétation des conditions du marché peut devenir une transaction irréversible », a déclaré Isaacs.
Les préoccupations de sécurité concernant les agents d'IA ont continué d'attirer l'attention dans toute l'industrie. Lorsque Base a lancé MCP, la société a souligné que les transactions nécessitent une approbation explicite de l'utilisateur et que le système n'accède jamais aux clés privées.
Séparément, des chercheurs d'organisations telles que Google, Meta, Gray Swan AI, EmbraceTheRed et plusieurs universités ont soutenu dans un rapport récent que les agents d'IA devraient être traités comme des composants non fiables et isolés des instructions et données sensibles chaque fois que possible.
Dans ce contexte, Isaacs a déclaré que l'industrie devrait veiller à ne pas sacrifier la décentralisation au nom de la commodité.
« L'IA est suffisamment puissante pour que la centralisation semble à nouveau pratique, et c'est là le danger. Le but du Web3 n'a jamais été seulement de rendre les produits financiers plus numériques. C'était de changer le modèle de confiance. »
