La startup de produits financiers Bitcoin Lombard Finance (BARD) lance un nouveau produit appelé Bitcoin Onchain Credit Strategy, avec la société de trading mondiale Flow Traders (Euronext: FLOW) en tant que partenaire pilote.
Cette offre permettra à Flow d'emprunter des stablecoins pour le market-making sans déposer sa propre garantie on-chain. Au lieu de cela, les bitcoins déposés dans le produit de rendement Bitcoin Earn de Lombard serviront de couverture de garantie via un montage de souscription exécuté sur la plateforme de crédit privé de Cap, selon une annonce faite jeudi.
"Les fournisseurs de liquidités comme Flow Traders utilisent le financement par stablecoins pour soutenir efficacement leurs opérations de trading d'actifs numériques", a déclaré Michael Lie, Responsable mondial des actifs numériques chez Flow Traders. "La Bitcoin Onchain Credit Strategy de Lombard connecte les détenteurs de Bitcoin avec l'activité de financement institutionnel, portée par une réelle demande institutionnelle et moins corrélée aux conditions du marché DeFi."
Bitcoin Earn est le produit de rendement Bitcoin de Lombard conçu pour permettre aux utilisateurs de déposer des tokens comme LBTC, BTC.b, WBTC, ou des BTC natifs dans un seul coffre (vault), actuellement géré par les gestionnaires professionnels Sentora et alimenté par l'infrastructure Veda, en échange de tokens de reçu BTCe, selon sa documentation.
Bitcoin Earn fonctionne comme un "meta-vault" ou une architecture de fonds de fonds (fund-of-funds) pour le rendement Bitcoin, où la Bitcoin Onchain Credit Strategy n'est qu'une allocation parmi d'autres.
Le coffre a attiré plus d'un milliard de dollars en dépôts de plus de 38 500 utilisateurs au total, et compose les rendements en BTCe, et peut également générer des récompenses payées en tokens BARD.
Avec la nouvelle Bitcoin Onchain Credit Strategy, les déposants de Lombard peuvent désormais générer un rendement directement à partir des primes de souscription que Flow Traders paie, offrant sans doute un retour plus stable, porté par une réelle demande institutionnelle par rapport aux configurations DeFi typiques sur Aave, Morpho et autres.
L'annonce indique que la place de marché automatisée de Cap pour le crédit privé "utilise des smart contracts plutôt qu'une intervention manuelle pour allouer l'accès au capital", aidant à garantir que "chaque prêt est validé et garanti de manière indépendante et permet des cas d'utilisation uniques tels que la Bitcoin Onchain Credit Strategy de Lombard."
L'annonce mentionne que Lombard a fait appel au Protocole d'Interopérabilité Cross-Chain (CCIP) de Chainlink pour sécuriser les dépôts cross-chain de BTC.b directement depuis Avalanche vers un coffre Ethereum.
Lombard est le fournisseur derrière la fonction "rendement Bitcoin" de Ledger, et fournit également une infrastructure pour Binance et Bybit. La startup a acquis l'actif Bitcoin ponté et l'infrastructure BTC.b d'Avalanche en octobre dernier.
Fondée en 2024, Lombard a précédemment levé 17 millions de dollars en financement de démarrage (seed funding) mené par Polychain Capital, avec la participation de Franklin Templeton, Bybit, YZi Labs (anciennement Binance Labs), et d'autres.
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