Charles Schwab se prépare à étendre l'accès direct aux cryptos des investisseurs particuliers aux conseillers financiers, avec 2027 comme objectif pour le trading spot, les transferts et la conservation sur sa plateforme pour conseillers.
Le plan intégrerait davantage les activités crypto de Schwab dans la gestion de patrimoine, où les conseillers gèrent les comptes clients, les transferts d'actifs et les besoins de conservation via une seule plateforme.
Charles Schwab vise à lancer des services de trading spot de cryptos pour les conseillers sur sa plateforme de conservation en 2027. Le déploiement prévu donnerait aux clients des conseillers un accès direct au trading, aux transferts d'actifs et à la conservation via l'infrastructure de gestion de patrimoine existante de Schwab.
Jalina Kerr, directrice générale de Schwab Advisor Services, a déclaré lors d'une table ronde médiatique virtuelle que le lancement est « en bonne voie » pour la mi-2027 environ. Elle a également précisé que le calendrier est « susceptible de changer », ce qui signifie que Schwab n'a pas fixé de date de lancement définitive. Schwab gère plus de 10 000 milliards de dollars d'actifs clients.
Pendant ce temps, le plan pour les conseillers fait suite à Schwab Crypto, le produit de trading spot de Bitcoin et Ethereum de l'entreprise pour les clients particuliers. Schwab a commencé à déployer ce service auprès de clients américains sélectionnés cette année, après avoir précédemment confirmé un lancement échelonné pour l'accès direct au Bitcoin et à l'Ethereum.
Schwab a déclaré que le compte crypto pour particuliers est proposé via Charles Schwab Premier Bank, SSB. Paxos assure l'exécution des transactions et les services de sous-conservation, tandis que les clients de Schwab peuvent consulter leurs cryptos à côté de leurs investissements traditionnels sur Schwab.com, Schwab Mobile et thinkorswim.
Kerr a déclaré que les conseillers préfèrent toujours les produits négociés en bourse pour la plupart des expositions aux cryptos. Ces produits permettent aux clients de suivre les marchés des cryptos au sein de structures de courtage familières sans avoir à gérer directement des jetons ou des portefeuilles.
L'intérêt pour le trading spot direct a néanmoins augmenté parmi les conseillers dont les clients détiennent déjà des cryptos ailleurs. Le service prévu par Schwab ciblerait ce groupe en ajoutant des outils de conservation et de transfert, et pas seulement l'accès au trading.
Cette initiative intervient alors que de grandes sociétés financières ajoutent des services crypto directs. Comme rapporté précédemment par crypto.news, Morgan Stanley a lancé un pilote crypto ETrade avec le trading de Bitcoin, Ether et Solana à un frais de 0,5 %, inférieur aux frais crypto de 75 points de base de Schwab pour les particuliers.
Schwab n'a pas communiqué les tarifs pour les conseillers, les actifs pris en charge ou les limites de transfert pour le service de 2027. Sa plateforme de détail a débuté avec Bitcoin et Ethereum, et Schwab a déclaré qu'elle prévoyait d'ajouter davantage de cryptomonnaies et de fonctionnalités de transfert au fil du temps.
Le déploiement pour les conseillers étendrait la stratégie d'actifs numériques de Schwab au-delà des utilisateurs particuliers autonomes. Il rapprocherait également les outils crypto directs des conseillers indépendants qui utilisent déjà Schwab pour la conservation, le trading et le support de compte client.
Pour l'instant, le plan reste lié à un calendrier flexible. Schwab vise la mi-2027, mais les commentaires de Kerr montrent que l'entreprise travaille toujours sur la conception du produit, les règles de mouvement de trésorerie et les contrôles de conservation avant le lancement.
