BNY a étendu sa stratégie blockchain en inscrivant les registres de propriété des fonds d'investissement sur la chaîne via une nouvelle plateforme d'agence de transfert numérique pour les clients institutionnels.
Le Financial Times a rapporté que la banque dépositaire basée à New York lancera une version blockchain de son activité d'agence de transfert, permettant que les registres de propriété des fonds et les transactions des investisseurs soient conservés sur un registre numérique partagé tout en continuant à exploiter ses services d'agence de transfert existants.
Plutôt que de tokeniser uniquement des produits d'investissement, BNY applique la technologie blockchain à l'infrastructure de tenue de registres qui prend en charge les opérations de fonds. Selon le Financial Times, la plateforme conservera les registres de propriété officiels sur la chaîne, créant ainsi une source d'information partagée pour les participants impliqués dans l'administration des fonds.
Carolyn Weinberg, directrice des produits et de l'innovation chez BNY, a déclaré à la publication que le projet modernise les livres et registres qui soutiennent les transactions de fonds en les déplaçant sur l'infrastructure blockchain.
Les agents de transfert maintiennent les registres officiels des investisseurs des fonds, traitent les souscriptions et les rachats, mettent à jour les registres d'actionnaires et soutiennent les communications entre les fonds et les investisseurs. Ces registres sont généralement répartis sur des systèmes exploités par les gestionnaires de fonds, les dépositaires et les administrateurs, ce qui rend un rapprochement régulier nécessaire.
En plaçant les registres sur un grand livre partagé, BNY a l'intention de réduire le besoin de bases de données séparées tout en donnant aux participants autorisés accès à la même source d'informations sur la propriété.
Selon le rapport, l'activité d'agent de transfert de BNY prend en charge environ 8,6 billions de dollars d'actifs sur 7,6 millions de comptes d'investisseurs. La banque supervise par ailleurs plus de 59 billions de dollars d'actifs sous garde et administration.
Parmi les premières institutions à adopter la plateforme figure le gestionnaire d'actifs basé à Édimbourg, Baillie Gifford, qui prévoit de l'utiliser pour ce que la firme a décrit comme le premier fonds tokenisé entièrement natif et réglementé du Royaume-Uni.
« Ce que nous avons dans la blockchain est une source partagée de tenue de registres entre les participants. Nous convenons que c'est la source de vérité lorsque les gens traitent avec l'actif que cela surveille », a déclaré Theo Golden, responsable des actifs numériques chez Baillie Gifford.
Le rapport a également indiqué que BlackRock et l'activité de fonds du marché monétaire et de gestion de trésorerie de BNY Dreyfus devraient utiliser la plateforme pour de futures offres de fonds tokenisés.
Selon le site web de Baillie Gifford, la firme gère environ 261 milliards de dollars d'actifs.
BNY n'a pas identifié le réseau blockchain qui alimentera la nouvelle plateforme. Cointelegraph a déclaré avoir contacté la banque pour commentaire mais n'a pas reçu de réponse avant publication.
Le lancement de l'agence de transfert s'appuie sur plusieurs initiatives en matière d'actifs numériques introduites par BNY au cours des derniers mois.
En juin, la banque a ajouté des capacités de minting, de rachat, de conservation et de transfert d'USDC à sa plateforme de conservation d'actifs numériques, donnant aux clients institutionnels un accès direct au stablecoin de Circle via l'infrastructure de BNY.
La banque sert déjà de dépositaire principal pour les actifs soutenant l'USDC, et le déploiement a étendu son rôle au-delà de la conservation des réserves aux services opérationnels de stablecoins.
À l'époque, BNY a déclaré que l'USDC était le premier stablecoin pris en charge sur sa plateforme de conservation et que d'autres stablecoins et flux de travail de trésorerie numérique suivraient.
L'annonce est également intervenue après que la banque s'est associée à Finstreet, basée à Abu Dhabi, et à la Fondation ADI pour développer des services de conservation institutionnels pour Bitcoin et Ether, avec des plans pour inclure plus tard des stablecoins et des actifs réels tokenisés.
La dernière initiative blockchain fait également suite à l'expansion réglementaire de BNY en Europe.
Plus tôt dans la semaine, l'Autorité européenne des marchés financiers a ajouté BNY SA/NV, la filiale belge de la banque, à son registre provisoire des marchés de crypto-actifs (MiCA) après autorisation de la Banque nationale de Belgique. L'approbation permet à la filiale de fournir des services de conservation et de transfert de crypto-actifs en vertu du cadre MiCA de l'Union européenne.
Cette autorisation place BNY aux côtés d'autres banques et institutions financières qui étendent leurs opérations réglementées d'actifs numériques à travers l'Europe, alors que de plus en plus d'entreprises terminent le processus d'obtention de licence après la date limite de transition de MiCA.
Les récentes annonces de BNY montrent que la banque étend la technologie blockchain à plusieurs niveaux de l'infrastructure financière institutionnelle, y compris la garde de crypto réglementée, les services de stablecoins et les systèmes de tenue de registres opérationnels qui soutiennent les fonds d'investissement tokenisés.
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