Inihayag ng Financial Conduct Authority (FCA) ng UK nitong Miyerkules na isinagawa nila ang kanilang unang pinagsamang pagsalakay na nagta-target sa ilegal na peer-to-peer (P2P) crypto trading, na sinalakay ang walong lugar sa London kasama ang mga awtoridad sa buwis at mga yunit laban sa organisadong krimen.
Sa operasyon noong Martes ng umaga, nag-isyu ang mga opisyal ng FCA ng mga cease-and-desist letters sa bawat lokasyon, na nag-uutos sa mga trader na agad na itigil ang mga hindi awtorisadong aktibidad. Isinagawa ang mga pagsalakay sa ilalim ng Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017.
Ang mga ebidensyang nakuha sa panahon ng on-site na inspeksyon ay sumusuporta na ngayon sa mga imbestigasyong kriminal, ayon sa regulator. Ang pinagsamang aksyon ay kinasangkutan ng HM Revenue & Customs at ng South West Regional Organized Crime Unit na nagtatrabaho kasama ang mga enforcement team ng FCA. Binigyang-diin ng mga senior opisyal mula sa mga ahensya ang mga panganib na kriminal na idinudulot ng mga hindi rehistradong operator.
"Ang mga hindi rehistradong peer-to-peer crypto trader na nagpapatakbo sa UK ay ilegal na gumagawa nito at nagdudulot ng panganib sa pinansyal na krimen," pahayag ni Steve Smart, executive director ng enforcement at market oversight sa FCA, sa isang pahayag. "Gagamitin namin ang aming kapangyarihan at makikipagtulungan sa mga kasosyo upang guluhin sila."
Binigyang-diin ni Detective Inspector Ross Flay ng South West Regional Organized Crime Unit ang mga alalahanin tungkol sa mga channel ng money laundering.
"Sa pakikipagtulungan sa aming mga kasamahan sa FCA at HMRC, epektibo naming matarget at magulo ang mga hindi rehistradong peer-to-peer crypto trader na ilegal na nagpapatakbo," ani Flay. "Bilang tagapagpatupad ng batas, gusto naming pigilan ang mga trader na ito na magbigay ng ruta para sa mga kriminal upang ilipat, itago, at gastusin ang ilegal na pera."
Ang mga pagsalakay ay kumakatawan sa isang malaking paglala sa pagpapatupad ng batas sa crypto sa UK. Sa kasalukuyan, walang rehistradong peer-to-peer crypto trader o platform ang FCA na legal na nagpapatakbo sa bansa, na nangangahulugang lahat ng aktibidad ng P2P trading ay nasa labas ng regulasyong pangangasiwa.
Ang mga platform ng P2P ay karaniwang nagpapahintulot sa mga user na direktang magpalitan ng digital assets, madalas gamit ang cash o bank transfers. Ang mga katangiang ito ay nakakuha ng tumataas na pagsisiyasat mula sa mga financial regulator sa buong mundo na nag-aalala tungkol sa mga kahinaan sa money laundering. Ang pinagsamang pagsalakay noong Martes ay nagmamarka ng unang pisikal na aksyon sa pagpapatupad ng FCA na nagta-target sa sektor matapos ang mga taon ng pag-iisyu ng mga babala tungkol sa mga hindi rehistradong negosyo ng crypto.
Mas maaga ngayong buwan, naglunsad ang FCA ng konsultasyon sa mga regulated na aktibidad ng crypto, na sumasaklaw sa mga lugar tulad ng pag-iisyu ng stablecoin, mga trading platform, kustodiya, at staking. Maaaring magsimulang mag-apply ang mga kumpanya ng crypto para sa awtorisasyon mula Setyembre 2026, kung saan magkakabisa ang buong rehimeng regulasyon sa Oktubre 2027.
Ang konsultasyon ay magsasara sa Hunyo 3, na may inaasahang pinal na patakaran sa tag-araw ng 2026. Ang mga patakaran para sa DeFi at distributed ledger resilience ay tatalakayin sa hiwalay na mga konsultasyon sa huling bahagi ng taon.
