Ang Korean super app na Toss ay pinag-iisipan ang paggamit ng customized na Layer 1 o Layer 2 blockchain at native token upang itulak ang kanilang “Money 3.0” stablecoin habang tinatapos ng Seoul ang isang mahigpit na batas sa digital asset.
Isinasaalang-alang ng South Korean payment at banking giant na Toss ang pagbuo ng sarili nitong blockchain network at pag-iisyu ng isang native na cryptocurrency, isang hakbang na magpapalawak sa mga ambisyon ng super app sa stablecoin at Web3 patungo sa isang full-stack digital asset platform, ayon sa ulat mula sa The Block. Sinabi ng mga taong pamilyar sa mga panloob na talakayan sa Crypto In America na pinag-iisipan ng Toss kung ilulunsad sa isang standalone na Layer 1 mainnet o susundan ang isang Layer 2 scaling approach, na walang pinal na desisyon pa ang nagawa. Idinagdag ng mga insiders na ang pagpili ng arkitektura ay hinuhubog ng pag-usad ng Basic Law on Digital Assets ng South Korea, isang mahalagang panukalang batas na inaasahang magtatakda ng mga patakaran para sa pag-isyu ng token, stablecoins, at crypto ETF.
Mabilis na lumago ang Toss, pinapatakbo ng Viva Republica, mula sa isang mobile transfers app patungo sa isang dominanteng financial super app na may higit sa 30 milyong rehistradong user at humigit-kumulang 24 milyong monthly active users noong 2024, na nag-aalok ng humigit-kumulang 290 serbisyo mula sa pagbabayad hanggang sa trading at pagpapautang. Ulat ng The Korea Herald na ang Toss ay nakabuo ng kita na humigit-kumulang $1.8 bilyon noong 2025, tumaas ng 38% year-on-year, habang ang operating profit ay tumalon ng 270.3% sa humigit-kumulang $251 milyon at ang net profit ay tumaas ng 846.7% sa humigit-kumulang $151 milyon. Sa 2026 Seoul Blockchain Meetup, sinabi ni Toss corporate development director Seo Chang-whoon na ang kumpanya ay “patungo sa isang bagong ‘Money 3.0’ era na nakasentro sa blockchain at stablecoins,” na naglalahad ng isang pananaw kung saan ang programmable money ay ginagawang “universal, programmable, verifiable, composable at seamless” ang pinansya.
Ang Basic Law on Digital Assets—na minsan ay inilarawan ng mga mambabatas ng Korea bilang isang “foundational” na batas sa crypto—ay inaasahang magtatakda ng mahigpit na kinakailangan para sa mga nag-iisyu ng stablecoin, kabilang ang 100% reserve backing sa mga low-risk na asset at potensyal na limitasyon na pumapabor sa mga consortia na pinamumunuan ng bangko. Tinawag ni Mambabatas Min Byeong-deok ang panukalang batas na “isang mahalagang pagbabago para sa kinabukasan ng digital finance sa Republika ng Korea,” na nangangatwiran na ito ay magbibigay sa wakas ng isang malinaw na legal na base para sa mga lokal na kumpanya na mag-isyu ng won-denominated na mga token sa halip na i-ruta ang aktibidad sa ibang bansa. Sinabi ng mga tagamasid sa industriya na ang ikalawang kalahati ng 2025 hanggang sa unang kalahati ng 2026 ay maaaring maging isang “bintana ng pagsabog ng paglago” para sa mga Korean stablecoin habang ang mga kumpanya ng pagbabayad tulad ng Toss at mga kakumpitensya tulad ng Kakao Pay at Naver Pay ay naglalabas ng won-backed na mga token at nag-eeksperimento sa mga kaso ng cross-border use.
Para sa Toss, ang isang sariling blockchain at native token ay maaaring magsilbing gulugod para sa estratehiyang iyon, na sumusuporta sa lahat mula sa loyalty at remittances hanggang sa mga on-chain credit product na nag-uugnay sa modelo ng kredito ng SohoScore para sa maliliit na negosyo sa smart contracts. “Pagsapit ng 2026, nilalayon naming kumpletuhin ang isang borderless financial super app sa pamamagitan ng muling pagdidisenyo mismo ng pera—pagtanggal ng mga hangganan sa pagitan ng mga bansa, produkto, oras at entidad,” sabi ni Seo, na naglalarawan sa pagtulak ng kumpanya sa blockchain bilang mahalagang imprastraktura para sa susunod na yugto ng paglago nito. Kung ang Toss ay sa huli ay pipili ng isang Layer 1 network o isang Layer 2 na nakaayon sa umiiral na mga ecosystem ay malamang na nakasalalay sa kung gaano kalayo ang Basic Law sa pagtutok ng pag-isyu ng stablecoin sa mga consortia na kontrolado ng bangko at kung anong espasyo ang iniiwan nito para sa mga independenteng chain na pinamumunuan ng fintech.
