Ang pinakamahalagang balita sa mga crypto scam sa Capitol Hill ay dumating Martes nang magdaos ang House Homeland Security Committee ng isang pinagsamang pagdinig ng subkomite kung paano ginagamit ng mga transnasyonal na organisasyon ng kriminal ang pandaraya sa crypto, online scams, at digital extortion upang manakawan ang mga Amerikano.
Umakyat sa Kongreso ang balita tungkol sa mga crypto scam Martes ng umaga nang magpulong ang mga Subkomite sa Seguridad ng Hangganan at Pagpapatupad at Cybersecurity at Proteksyon ng Imprastraktura sa Silid 310 ng Cannon House Office Building para sa isang pinagsamang pagdinig na may pamagat na “Online Scams, Crypto Fraud, at Digital Extortion: Isang Pagsusuri Kung Paano Tinatarget ng mga Transnasyonal na Network ng Kriminal ang mga Amerikano.”
Si Cynthia Kaiser, senior vice president ng Halcyon Ransomware Research Center, ay nagpatotoo bilang isang saksi, na nagbigay ng teknikal na konteksto kung paano ginagamit ng mga network ng kriminal ang mga digital extortion tool kasama ng mga scheme ng pandaraya sa pamumuhunan sa crypto upang mapakinabangan ang pagkalugi ng biktima at mabawasan ang pagsubaybay.
Ang pagdinig ay batay sa dokumentadong pagtaas ng transnasyonal na aktibidad ng kriminal. Naitala ng ulat ng FBI IC3 ang 859,532 reklamo sa scam noong 2024 na may $16.6 bilyong pagkalugi. Ang pandaraya sa pamumuhunan, lalo na ang mga scheme ng 'pig butchering' na pinapatakbo mula sa Timog-silangang Asya, ay nagdulot ng $5.8 bilyon sa kabuuan na iyon. Ang mga biktima na may edad 60 pataas ang nagtamo ng pinakamataas na pagkalugi sa lahat ng pangkat ng edad.
Ang mga network na sentro ng pagdinig ay hindi basta-bastang organisado. Ang mga ito ay pang-industriyang operasyon na may real estate, istruktura ng korporasyon, at internasyonal na relasyon sa pagbabangko. Idokumento ng Chainalysis 2026 Crypto Crime Report na ang Huione Group ay nakatanggap ng $39.6 bilyon sa mga transaksyon noong 2025 lamang matapos itong itakda ng FinCEN bilang pangunahing pagkabahala sa money laundering sa ilalim ng USA PATRIOT Act. Ang Prince Group, isang transnasyonal na organisasyon ng kriminal na nakabase sa Cambodia na nagpapatakbo ng mga scam compound na may sapilitang paggawa, ay sinanksyon ng OFAC noong Oktubre 2025 na may 146 target na itinakda sa buong network.
Ang modelong 'pig butchering' ang nangingibabaw na scheme: ang mga scammer ay bumubuo ng tiwala sa mga biktima sa loob ng mga linggo o buwan sa pamamagitan ng mga pekeng relasyon bago sila idirekta sa mga mapanlinlang na platform ng pamumuhunan sa crypto. Kapag naideposito na ang pondo, nagsasara ang mga platform. Ang kita ay dumadaan sa mga shell company, crypto wallet, at propesyonal na money laundering network na nakabase sa Timog-silangang Asya bago ito i-convert o pagsamahin. Natuklasan ng TRM Labs na ang mga network na ito ay nagiging mas propesyonal bawat taon, na may mga AI tool na ngayon ay nagpapabilis sa oras na kinakailangan upang makabuo ng tiwala sa mga biktima.
Lubos na pinaigting ng mga awtoridad ng US ang pagpapatupad. Kinumpiska nila ang mahigit $61 milyon sa Tether na konektado sa 'pig butchering' sa North Carolina lamang, at ang pagkakakumpiska ng Prince Group noong Oktubre 2025 na kinasasangkutan ng humigit-kumulang 127,271 Bitcoin ay inilarawan bilang pinakamalaking pagwawaldas ng pananalapi sa kasaysayan ng Amerika sa panahong iyon. Ang kabuuang ilegal na kita na kinumpiska o inawardan noong 2025 na konektado sa aktibidad ng scam ay lumampas sa $15 bilyon ayon sa Chainalysis.
Ang patuloy na hamon sa istruktura ay ang hurisdiksyon. Ang mga network ng kriminal ay nagpapatakbo mula sa mga bansang may mahihinang kasunduan sa kooperasyon sa pagpapatupad ng batas. Ang mga biktima ay naglilipat ng pondo sa pamamagitan ng mga crypto exchange na nakabase sa US bago maabot ng pera ang mga wallet sa ibang bansa, na ginagawang ang domestic on-ramp ang pinaka-madaling puntong interbensyon. Isinasaalang-alang ng Kongreso ang batas kabilang ang Dismantle Foreign Scam Syndicates Act, na magtatatag ng isang interagency task force at magpapahintulot ng mga target na parusa laban sa mga operator ng compound at kanilang mga financial intermediary.
Ang pagdinig ay kapansin-pansin sa hindi nito ginagawa: hindi nito itinuturing ang crypto mismo bilang problema. Ang pokus ay sa mga transnasyonal na organisasyon ng kriminal na nagsasamantala sa teknolohiya. Ang pagbalangkas na iyan ay mahalaga para sa kapaligiran ng regulasyon sa paligid ng CLARITY Act at batas sa stablecoin, kung saan ang industriya ay nagtalo na ang malinaw na mga patakaran ay nagpapababa ng ilegal na paggamit sa pamamagitan ng paglikha ng mga reguladong on-ramp na may matibay na kinakailangan sa pagsunod. Ang isang Kongreso na itinuturing ang crypto bilang kasangkapan ng krimen ay magsusulat ng iba't ibang batas kaysa sa isang nagtuturing dito bilang imprastraktura na sinasamantala ng mga kriminal na gagamit sana ng ibang paraan ng pagbabayad.
