La FSC ordena comprobaciones de saldo de cinco minutos, disyuntores automáticos y auditorías mensuales en exchanges de criptomonedas coreanos tras el error de pago de 40 mil millones de dólares de Bithumb.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur ha ordenado a todos los exchanges centralizados nacionales que implementen una conciliación automatizada de cinco minutos entre los libros contables internos y los saldos reales de las billeteras antes de finales de mayo, después de que la distribución errónea de aproximadamente 40 mil millones de dólares en Bitcoin por parte de Bithumb revelara fallos sistémicos de control. El mandato surge después de que los reguladores descubrieran que tres de las cinco principales plataformas del país seguían realizando comprobaciones de saldo cada 24 horas, dejando a los usuarios expuestos a déficits no detectados. Un funcionario de la FSC dijo que la autoridad había “preparado un sistema de conciliación continua de saldos para permitir una acción inmediata cuando surjan discrepancias”, añadiendo que el intervalo de cinco minutos se estableció “teniendo en cuenta los tiempos de procesamiento promedio y la carga del sistema”.
La revisión sigue a una promoción en febrero en la que el personal de Bithumb “introdujo erróneamente la unidad como 'Bitcoin'”, enviando 2.000 BTC por persona en lugar de una recompensa en efectivo planificada de 2.000 wones y creando una discrepancia estimada de 62 billones de wones (aproximadamente 39.9 mil millones de dólares). Bithumb reconoció más tarde que había “fallado en mantener los principios primarios de las plataformas de comercio de activos virtuales: estabilidad e integridad”, disculpándose con los clientes y comprometiéndose a una compensación total por las pérdidas vinculadas a la venta de pánico. Según las declaraciones posteriores de Bithumb, el exchange congeló las cuentas afectadas en unos 20 minutos y se ha comprometido a restaurar todos los saldos de los clientes, incluido un reembolso del 110% para aquellos que vendieron durante la ventana de caída.
Bajo la directiva de la FSC, los exchanges deben implementar sistemas automatizados que comparen continuamente los activos de los clientes registrados con las tenencias en billeteras calientes y frías, registren cada comprobación y detengan automáticamente el trading cuando se detecten “grandes discrepancias”. El requisito del disyuntor automático está diseñado para formalizar los cortacircuitos que muchas plataformas carecían u operaban manualmente, una brecha que, según los reguladores, contribuyó a las respuestas tardías durante el evento de Bithumb.
El conjunto de reglas también endurece la supervisión externa, actualizando las revisiones contables de trimestrales a mensuales y exigiendo a las empresas que revelen la cantidad de activos mantenidos en cada billetera, en lugar de un único ratio de cobertura. Las cuentas de alto riesgo y de pago manual deben segregarse, con una “verificación cruzada por terceros” y autorización multinivel en grandes transferencias para reducir el riesgo interno y operativo. Los funcionarios planean incorporar estas medidas en un proyecto de ley de activos virtuales más amplio, extendiendo un impulso regulatorio que anteriormente se centraba en la protección del usuario en las insolvencias de los exchanges.
La FSC ya ha investigado las tarifas de trading locales y las prácticas de préstamo como parte de los esfuerzos para reducir los costos y controlar el riesgo para los usuarios de criptomonedas nacionales. Bithumb, por su parte, dijo a los reguladores que cooperará plenamente y actualizará sus sistemas con “procesos mejorados de verificación de activos, aprobaciones de pago de varios pasos y la implementación de un sistema de seguridad impulsado por IA para monitorear transacciones anormales las 24 horas del día.”
