La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, ha obtenido más de 5 millones de dólares de la plataforma de criptomonedas Uphold.
El acuerdo se refiere a la promoción de CredEarn por parte de Uphold, un producto de ahorro de criptomonedas vinculado a Cred, LLC.
La oficina de la Fiscal General de Nueva York dijo que Uphold promocionó CredEarn entre enero de 2019 y octubre de 2020. El producto se comercializó a los usuarios a través de la plataforma y la aplicación móvil de Uphold como un producto de ahorro de criptomonedas fiable con pagos de intereses.
El acuerdo señaló que CredEarn provenía de Cred, LLC y su CEO, Daniel Schatt. Nueva York afirmó que el producto engañó a los inversores porque los clientes no recibieron una visión clara de los riesgos detrás de los rendimientos anunciados.
La oficina de la Fiscal General dijo que Uphold no informó a los clientes que Cred utilizó fondos para otorgar préstamos de alto riesgo a prestatarios en China. Esos prestatarios incluían a jugadores de videojuegos de bajos ingresos sin historiales de crédito y con acceso limitado a los bancos.
Nueva York también dijo que Uphold informó a los usuarios que Cred tenía “seguro integral”. La oficina encontró que esa afirmación era falsa, declarando que en ese momento no existía tal seguro que protegiera a los inversores minoristas de pérdidas de activos digitales.
Además, Cred comenzó a enfrentar pérdidas de su actividad de préstamos en marzo de 2020. Se declaró en bancarrota más tarde ese año, dejando a miles de clientes de Uphold con pérdidas después de haber colocado activos digitales en CredEarn.
Según el acuerdo, Uphold pagará más de 5 millones de dólares directamente a los clientes afectados. La cantidad es más de cinco veces las tarifas que Uphold cobró por el acuerdo. Cualquier dinero que Uphold recupere del caso de bancarrota de Cred también se destinará a los inversores perjudicados.
La oficina de la Fiscal General también dijo que Uphold operó sin la debida licencia de corredor o agente de bolsa de materias primas. El documento del acuerdo establece que los activos digitales son materias primas según la Ley Martin de Nueva York y que Uphold no se registró mientras ofrecía criptomonedas y promocionaba CredEarn.
James dijo: “Los inversores deberían poder confiar en el asesoramiento de la industria que reciben”. Uphold ha disputado partes de la formulación del estado. Su CEO, Simon McLoughlin, dijo que estaba “profundamente decepcionado” y calificó la declaración de la Fiscal General como “profundamente inexacta”.
El acuerdo con Uphold llega mientras Nueva York continúa con su impulso de aplicación de la ley más amplio en el ámbito de las criptomonedas. El mes pasado, el estado demandó a Coinbase y Gemini por ofertas de mercados de predicción, alegando que los productos violaban las leyes estatales de juegos de azar.
La CFTC demandó posteriormente a Nueva York en un tribunal federal, argumentando que la ley federal le otorga autoridad sobre los mercados de predicción. La disputa separada muestra cómo los reguladores estatales y federales todavía están disputando el control sobre partes del mercado de las criptomonedas.
