Las noticias más urgentes sobre estafas de criptomonedas en el Capitolio llegaron el martes, cuando el Comité de Seguridad Nacional de la Cámara de Representantes celebró una audiencia conjunta de subcomités sobre cómo las organizaciones criminales transnacionales utilizan el fraude con criptomonedas, las estafas en línea y la extorsión digital para robar a los estadounidenses.
Las noticias sobre estafas de criptomonedas llegaron al Congreso el martes por la mañana, cuando los Subcomités de Seguridad Fronteriza y Aplicación de la Ley, y de Ciberseguridad y Protección de Infraestructura se reunieron en la Sala 310 del Edificio de Oficinas Cannon de la Cámara para una audiencia conjunta titulada “Estafas en Línea, Fraude con Criptomonedas y Extorsión Digital: Un Examen de Cómo las Redes Criminales Transnacionales Atacan a los Estadounidenses”.
Cynthia Kaiser, vicepresidenta sénior del Centro de Investigación de Ransomware Halcyon, testificó como testigo, proporcionando contexto técnico sobre cómo las redes criminales utilizan herramientas de extorsión digital junto con esquemas de fraude de inversión en criptomonedas para maximizar las pérdidas de las víctimas y minimizar la trazabilidad.
La audiencia se basa en un aumento documentado de la actividad criminal transnacional. El informe IC3 del FBI registró 859,532 denuncias de estafas en 2024 con $16.6 mil millones en pérdidas. El fraude de inversión, predominantemente esquemas de 'pig butchering' (engorde de cerdos) operados desde el Sudeste Asiático, causó $5.8 mil millones de ese total. Las víctimas de 60 años o más sufrieron las mayores pérdidas de cualquier grupo de edad.
Las redes en el centro de la audiencia no están vagamente organizadas. Son operaciones industriales con bienes raíces, estructuras corporativas y relaciones bancarias internacionales. El Informe de Crímenes Cripto 2026 de Chainalysis documentó que el Grupo Huione recibió $39.6 mil millones en transacciones solo en 2025 después de que FinCEN lo designara como una preocupación principal de lavado de dinero bajo la Ley USA PATRIOT. El Grupo Prince, una organización criminal transnacional con sede en Camboya que opera complejos de estafas con trabajo forzado, fue sancionado por la OFAC en octubre de 2025 con 146 objetivos designados en toda la red.
El modelo de 'pig butchering' (engorde de cerdos) es el esquema dominante: los estafadores construyen confianza con las víctimas durante semanas o meses a través de relaciones falsas antes de dirigirlos a plataformas fraudulentas de inversión en criptomonedas. Una vez que se depositan los fondos, las plataformas cierran. Las ganancias se mueven a través de empresas fachada, billeteras de criptomonedas y redes profesionales de lavado de dinero con sede en el Sudeste Asiático antes de ser convertidas o consolidadas. TRM Labs descubrió que estas redes se han profesionalizado cada año, con herramientas de IA que ahora reducen el tiempo necesario para generar confianza con las víctimas.
Las autoridades estadounidenses han intensificado significativamente la aplicación de la ley. Incautaron más de $61 millones en Tether vinculados a estafas de 'pig butchering' solo en Carolina del Norte, y la incautación del Grupo Prince en octubre de 2025, que involucró aproximadamente 127,271 Bitcoin, fue descrita como la mayor incautación financiera en la historia de Estados Unidos en ese momento. El total de ganancias ilícitas incautadas o confiscadas en 2025, vinculadas a actividades de estafa, superó los $15 mil millones, según Chainalysis.
El persistente desafío estructural es la jurisdicción. Las redes criminales operan desde países con acuerdos débiles de cooperación policial. Las víctimas mueven fondos a través de exchanges de criptomonedas con sede en EE. UU. antes de que el dinero llegue a billeteras en el extranjero, lo que convierte a la rampa de acceso doméstica en el punto de intervención más accesible. El Congreso está considerando legislación, incluida la Ley para Desmantelar Sindicatos de Estafas Extranjeras, que establecería un grupo de trabajo interinstitucional y autorizaría sanciones dirigidas contra los operadores de los complejos y sus intermediarios financieros.
La audiencia es notable por lo que no hace: no enmarca las criptomonedas en sí mismas como el problema. El enfoque está en las organizaciones criminales transnacionales que explotan la tecnología. Este encuadre es importante para el entorno regulatorio en torno a la Ley CLARITY y la legislación sobre stablecoins, donde la industria ha argumentado que las reglas claras reducen el uso ilícito al crear puntos de entrada regulados con fuertes requisitos de cumplimiento. Un Congreso que trate las criptomonedas como una herramienta del crimen redactará una legislación diferente a uno que las trate como una infraestructura explotada por criminales que, de otro modo, usarían otras vías de pago.
