حذر قطاع العملات المشفرة في كوريا الجنوبية من أن التغييرات المقترحة على قواعد مكافحة غسيل الأموال يمكن أن تفرض ضغوطًا كبيرة على البورصات المحلية.
ينصب القلق على خطة تتطلب من مزودي خدمات الأصول الافتراضية الإبلاغ عن جميع التحويلات المرتبطة بالخارج التي تبلغ قيمتها 10 ملايين وون أو أكثر كمعاملات مشبوهة.
قدم تحالف بورصات الأصول الرقمية، المعروف باسم DAXA، تعليقات على التغييرات المخطط لها من خلال نظام مراجعة التشريعات العامة في كوريا الجنوبية. عكست التعليقات آراء 27 مزودًا مسجلاً لخدمات الأصول الافتراضية، بما في ذلك Upbit، Bithumb، Coinone، Korbit، و Gopax.
قالت DAXA إن الاقتراح "قد" يدفع تقارير المعاملات المشبوهة من أكبر خمس بورصات من 63,408 حالة العام الماضي إلى 5,445,133 حالة، وفقًا لتقرير وكالة يونهاب. سيمثل ذلك زيادة بمقدار 85 ضعفًا وقد يكون من الصعب التعامل معه في العمليات اليومية.
قالت المجموعة إن القانون الحالي يتطلب تقارير عن المعاملات المشبوهة فقط عندما يكون لدى الشركات أسباب معقولة. جادلت DAXA بأن القواعد المقترحة تتجاوز وضع المعايير وتخلق واجب إبلاغ جديد من خلال قواعد منخفضة المستوى.
عارضت المجموعة أيضًا واجبًا مقترحًا للتحقق من دقة معلومات العملاء. وقالت إن القانون يتطلب بالفعل فحوصات هوية العملاء، بينما تضيف القاعدة الجديدة خطوة أخرى قد لا تكون مدعومة بوضوح من القانون الأساسي.
قالت DAXA أيضًا إن فشل التحقق من العملاء يمكن أن يؤدي إلى تعليق الأعمال لشركات العملات المشفرة، بينما قد تواجه الشركات المالية الأخرى عقوبات أقل. جادلت المجموعة بأن هذا يخلق معاملة غير متكافئة عبر القطاعات المالية.
اقترحت لجنة الخدمات المالية ووحدة الاستخبارات المالية التعديلات في مارس. تستمر فترة الإشعار العام حتى 11 مايو، وبعد ذلك ستخضع القواعد لمزيد من المراجعة القانونية والتنظيمية.
أفادت يونهاب أنه من المتوقع الانتهاء من القواعد في يوليو تقريبًا. ومن المقرر أن تدخل بعض التغييرات المرتبطة بالقانون المعدل حيز التنفيذ في 20 أغسطس، بينما قد تبدأ أحكام أخرى على مراحل من يناير إلى أغسطس من العام المقبل.
يسعى الاقتراح أيضًا إلى إجراء فحوصات أوضح على مزودي خدمات الأصول الافتراضية في الخارج. قالت DAXA إن القواعد تحتاج إلى مزيد من التفصيل لأن الشركات تحتاج إلى معايير واضحة لتحديد المنصات الأجنبية التي تحمل مخاطر أعلى.
تعتبر هذه النقطة مهمة لأن تحويلات العملات المشفرة عبر الحدود تظل محورًا رئيسيًا للمنظمين الكوريين. يجب على البورصات الموازنة بين متطلبات الامتثال وتدفقات التحويلات سريعة التغير ونشاط المستخدم عبر المنصات العالمية.
يأتي هذا النقاش بينما تتحدى البورصات الكورية الجنوبية العديد من عقوبات وحدة الاستخبارات المالية في المحاكم. ألغت محكمة تعليقًا جزئيًا لمدة ثلاثة أشهر ضد Dunamu، مشغل Upbit، بعد العثور على ثغرات في القواعد المستخدمة للعقوبة.
تلقى Bithumb أيضًا إعفاءً من المحكمة بعد أن أبقت المحكمة الإدارية في سيول على تعليق جزئي لمدة ستة أشهر بينما تستمر قضيته. في وقت سابق، اتهمت وحدة الاستخبارات المالية Bithumb بفشل التحقق من العملاء والمعاملات مع بورصات أجنبية غير مسجلة.
واجهت Coinone أيضًا إجراءات مكافحة غسيل الأموال. في أبريل، قررت وحدة الاستخبارات المالية تغريم Coinone مبلغ 5.2 مليار وون وفرض تعليق جزئي للأعمال لمدة ثلاثة أشهر بسبب ثغرات في التحقق من العملاء والمعاملات مع شركاء غير مسجلين.
