Ireland đã xác định tài sản tiền mã hóa là rủi ro “rất đáng kể” về rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời cam kết ban hành các tiêu chuẩn ngành quản lý các nguồn vốn liên quan đến tiền mã hóa vào nửa cuối năm 2027.
Theo Bộ Tài chính Ireland, chính sách này là một phần của kế hoạch triển khai được công bố cùng với Đánh giá Rủi ro Quốc gia mới nhất của nước này, cuộc rà soát của chính phủ lần đầu tiên sau bảy năm nhằm kiểm tra các rủi ro liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Đánh giá cho biết sự gia tăng của gian lận liên quan đến tiền mã hóa, các vụ truy tố rửa tiền và tội phạm tài chính liên quan đến tài sản kỹ thuật số đã gây áp lực lên các nhà chức trách phải tăng cường giám sát.
Báo cáo nêu rõ rằng tài sản tiền mã hóa đặt ra những thách thức ngoài việc tài trợ cho tội phạm. Các quan chức Ireland cảnh báo rằng tài sản kỹ thuật số có thể tạo điều kiện cho việc trốn tránh lệnh trừng phạt, làm phức tạp các nỗ lực thực thi thuế và tạo cơ hội tham nhũng liên quan đến các quan chức chịu trách nhiệm giám sát lĩnh vực này.
Đồng thời, đánh giá cũng chỉ ra những điểm yếu xuất phát từ quy định quốc tế không nhất quán và các hoạt động diễn ra trong các phân khúc ít được quản lý hơn như tài chính phi tập trung (DeFi).
Mặc dù Ireland là một phần của Liên minh Châu Âu, báo cáo lưu ý rằng quốc gia này vẫn thiếu một số biện pháp pháp lý và luật pháp đã được áp dụng ở các khu vực tài phán lớn khác để giải quyết các rủi ro liên quan đến ngành công nghiệp tiền mã hóa.
Theo kế hoạch triển khai, các nhà chức trách Ireland có ý định thiết lập các tiêu chuẩn ngành bao gồm việc chấp nhận các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa như một nguồn vốn vào nửa cuối năm 2027. Đề xuất này là một phần của nỗ lực rộng lớn hơn nhằm tăng cường các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố trên toàn ngành tài chính.
Dữ liệu từ Ngân hàng Trung ương Ireland được trích dẫn trong đánh giá cho thấy khoảng 10% dân số nước này đã đầu tư vào tài sản tiền mã hóa tính đến tháng 12, nhấn mạnh vai trò ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số trong hệ thống tài chính trong nước.
Các hành động thực thi gần đây đã làm nổi bật những thiếu sót về tuân thủ. Vào tháng 11 năm 2025, Ngân hàng Trung ương Ireland đã phạt Coinbase Europe Limited khoảng 24 triệu đô la vì vi phạm Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố. Cơ quan quản lý cho biết công ty đã không báo cáo kịp thời những thiếu sót trong hệ thống giám sát giao dịch của mình.
Riêng biệt, đánh giá nhấn mạnh những lo ngại rằng tiền mã hóa đang được sử dụng thường xuyên hơn trong các khoản thanh toán liên quan đến tham nhũng. Tuy nhiên, các khoản quyên góp chính trị liên quan đến tài sản kỹ thuật số đã bị hạn chế ở Ireland. Năm 2022, các nhà hoạch định chính sách đã đề xuất lệnh cấm các đảng phái chính trị Ireland chấp nhận tiền mã hóa, bao gồm Bitcoin, Ether và các token tập trung vào quyền riêng tư.
Đánh giá của Ireland được đưa ra khi các nhà quản lý ở một số khu vực tài phán đang tăng cường giám sát các doanh nghiệp tiền mã hóa thông qua các khuôn khổ chống rửa tiền.
Đầu năm nay, Zimbabwe đã đặt các công ty tiền mã hóa dưới sự giám sát của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe thông qua Văn bản Pháp quy 99 năm 2026. Các quy tắc yêu cầu các doanh nghiệp tham gia vào việc mua, bán, chuyển nhượng hoặc bảo quản tài sản kỹ thuật số phải đăng ký làm Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) và tuân thủ các biện pháp kiểm soát tội phạm tài chính.
Các tiêu chuẩn tuân thủ ngành cũng trở nên nghiêm ngặt hơn, theo bản xem trước báo cáo tháng 5 từ Chainalysis. Công ty phân tích blockchain này phát hiện rằng gần 47% các tổ chức tham gia thị trường vào năm 2026 đã áp dụng các tiêu chuẩn cảnh báo có thể nằm trong top 10% các thiết lập nghiêm ngặt nhất vào năm 2020.
Chainalysis báo cáo rằng việc giám sát mức độ tiếp xúc trực tiếp với các quỹ bất hợp pháp đã trở nên tương đối nhất quán trên các khu vực. Công ty cho biết thách thức còn lại nằm ở việc theo dõi mức độ tiếp xúc gián tiếp, nơi tiền di chuyển qua các ví trung gian trước khi đến một nền tảng.
Theo Chainalysis, ngưỡng cảnh báo đối với mức độ tiếp xúc gián tiếp liên quan đến mã độc tống tiền, lừa đảo, chợ đen trên darknet, hoạt động gian lận và các khu vực pháp lý bị trừng phạt thường được đặt cao hơn 10 đến 20 lần so với ngưỡng áp dụng cho mức độ tiếp xúc trực tiếp, để lại những kẽ hở tiềm tàng mà tội phạm có thể khai thác.
