Зімбабве передало криптовалютні фірми під нагляд Резервного банку Зімбабве, впровадивши нові правила боротьби з відмиванням грошей.
Законодавчий акт № 99 від 2026 року підпорядковує криптобізнеси підрозділу РБЗ, що відповідає за контроль над фінансовими злочинами. Правила вимагають, щоб фірми, які купують, продають, передають або зберігають цифрові активи, реєструвалися як VASP.
Нова система надає Зімбабве офіційний звід правил для постачальників послуг віртуальних активів. Вона охоплює комерційні фірми, які допомагають клієнтам отримувати доступ, переміщувати, утримувати або обмінювати цифрові активи. Уряд запровадив цей режим після років правової невизначеності в криптосекторі.
У 2018 році центральний банк зобов'язав банки припинити обробку транзакцій, пов'язаних з криптовалютою. Останні правила усувають цю прогалину, створюючи прямий процес реєстрації. Криптокомпанії тепер потребують юридичного визнання, перш ніж працювати на внутрішньому ринку.
Згідно з одним звітом, Зімбабве прагне уникнути сірого списку Групи розробки фінансових заходів (FATF). У звіті правила пов'язуються з боротьбою з відмиванням грошей та дотриманням вимог щодо фінансових злочинів. Techzim описав цей крок як регуляторне повідомлення світовим наглядовим органам. «Значна частина S.I.99 – це насправді Зімбабве, яке показує свою «домашню роботу» світу», – повідомив Techzim.
Регулювання підпорядковує криптооператорів вимогам відповідності, подібним до тих, що існують у комерційному банкінгу. Фірми з цифровими активами повинні створити юридично зареєстровану місцеву дочірню компанію. Законодавчий акт також встановлює щорічний реєстраційний збір у розмірі 500 доларів США.
Директори повинні пройти перевірку біографічних даних, перш ніж їхні фірми отримають схвалення. Правила вимагають від криптокомпаній впровадження «правила подорожі». Ця вимога зобов'язує фірми збирати та обмінюватися даними про транзакції під час кваліфікованих переказів активів.
Ця структура зосереджена на контролі над фінансовими злочинами, а не на прийнятті криптовалюти як законного платіжного засобу. Techzim повідомив, що правила не надають криптовалютам суверенного схвалення. Підрозділ РБЗ з боротьби з відмиванням грошей здійснюватиме нагляд за зареєстрованими суб'єктами відповідно до нового режиму. Таким чином, правила пов'язують криптоактивність з існуючими національними системами фінансового нагляду.
Законодавчий акт використовує технологічно нейтральний підхід до діяльності у сфері цифрових фінансів. У ньому зазначено, що сама лише децентралізація не знімає юридичної відповідальності з операторів. Організації, які можуть змінювати смартконтракти, відповідають критерію контролю згідно з правилами. Фірми, які маршрутизують кошти або встановлюють комісії за транзакції, також відповідають цьому порогу відповідності.
Цей підхід вводить деякі структури децентралізованих фінансів до регуляторного периметра. Він зосереджений на контролі над системами, а не на ярликах, які використовуються криптопроєктами. Місцеві фінтех-стартапи можуть зіткнутися з вищими операційними витратами за новими вимогами.
Однак прихильники правил стверджують, що чіткі вказівки зменшують ризик раптових регуляторних дій. Тепер законодавство надає Зімбабве офіційний шлях реєстрації для криптобізнесу. Воно також надає РБЗ прямий нагляд за компаніями, що надають послуги з цифровими активами.
