World Liberty Financial наблизилася до отримання федеральної банківської ліцензії трастового банку, причому колишні посадовці Управління контролера грошового обігу (OCC) повідомили NOTUS, що схвалення заявки криптофірми, пов'язаної з Трампом, наразі широко очікується.

Згідно зі звітом NOTUS, Контролер OCC Джонатан Гулд, як очікується, оголосить рішення щодо заявки World Liberty Financial найближчими днями. Два колишні співробітники OCC, які висловилися анонімно, повідомили виданню, що заявка, ймовірно, буде схвалена, причому один з них назвав відмову «немислимою».

World Liberty заснувала трастову компанію в США та подала заявку на ліцензію в січні, невдовзі після того, як OCC надало умовні дозволи кільком криптофірмам, включаючи Circle, Ripple та BitGo. 

У разі схвалення, ліцензія дозволить компанії випускати та погашати свій стейблкоїн USD1, керувати резервами, надавати послуги зберігання цифрових активів та обробляти розрахункові та конвертаційні послуги під федеральним наглядом.

Статус федерального трастового банку також дозволить World Liberty працювати під єдиним національним регулятором замість того, щоб орієнтуватися в численних рамках на рівні штатів. Схвалення усуне необхідність покладатися на посередників для випуску стейблкоїнів – роль, яку наразі виконує BitGo.

Політична перевірка посилюється навколо розгляду ліцензії

У міру наближення рішення щодо заявки, законодавці-демократи продовжують висловлювати занепокоєння щодо потенційних конфліктів інтересів, пов'язаних з фінансовим зв'язком президента Дональда Трампа з проектом.

Публічні розкриття інформації показують, що Трамп та члени його родини допомогли запустити World Liberty до виборів 2024 року. Ці розкриття також вказують, що 75% доходів від продажу токена WLFI спрямовуються до DT Marks DEFI LLC, юридичної особи, контрольованої Трампом.

Reuters повідомило 9 червня, що родина Трампа заробила понад 2,3 мільярда доларів від чотирьох крипто-проектів з початку другого терміну Трампа, причому World Liberty становить найбільшу частину цих прибутків.

Питання щодо процесу розгляду OCC неодноразово виникали в Конгресі. Під час слухання Комітету Сенату з банківської справи в лютому, сенатор Елізабет Воррен оскаржила Гулда щодо незавершеної заявки та стверджувала, що агентство має відхилити або відкласти схвалення через те, що вона назвала конфліктом інтересів та загрозами національній безпеці.

Відповідаючи на слуханні, Гулд заявив, що OCC обробить заявку відповідно до своїх статутних зобов'язань і додав, що єдиний політичний тиск, який він відчував, походив від самої Воррен. Воррен відповіла, що схвалення заявки буде рівнозначним уможливленню президентської корупції.

Через кілька місяців перевірка поширилася за межі самої заявки. Під час слухання Комітету Палати представників з фінансових послуг у червні, представник Грегорі Мікс поставив під сумнів, чи діяв Гулд незалежно, чи служив «вирішувачем проблем Трампа». Гулд відкинув звинувачення і заявив, що OCC дотримується як юридичних, так і етичних вимог під час розгляду запиту.

Воррен розширює оскарження криптоліцензій OCC

Дебати щодо World Liberty розгорнулися поруч з критикою Воррен підходу OCC до криптотрастових банків загалом.

У травневому листі до Гулда Воррен стверджувала, що декілька крипто-пов'язаних трастових ліцензій, схвалених OCC, можуть не відповідати Закону про національні банки. Згідно з повідомленням Bloomberg про лист, вона поставила під сумнів, чи фірми з цифровими активами, що отримують статус національного трастового банку, здійснювали діяльність, що виходить за межі дозволеної федеральним банківським законодавством.

Гулд послідовно відстоював позицію агентства, заявляючи, що розгляд ліцензій проводиться на безпартійній основі, і що зберігання криптоактивів, розрахункові послуги та певні транзакційні дії можуть підпадати під чинні банківські повноваження за умови належного нагляду.

Окремі розслідування Конгресу також вивчали ділові відносини World Liberty. Раніше цього року законодавці Палати представників розпочали розслідування щодо стейблкоїна USD1 цієї фірми після того, як звіти пов'язували інвестицію в 500 мільйонів доларів від Об'єднаних Арабських Еміратів з компанією та пов'язували цю інвестицію з окремою транзакцією, пов'язаною з Binance, на суму 2 мільярди доларів.

Питання щодо іноземної власності виникали раніше. Під час лютневого слухання в Сенаті, Воррен послалася на повідомлення про те, що високопоставлений чиновник ОАЕ придбав значну частку в цьому підприємстві, і запитала, чи були ці інтереси належним чином розкриті в документах, поданих регуляторам. Гулд відмовився обговорювати зміст будь-якої незавершеної заявки, але заявив, що OCC дотримуватиметься встановлених процедур розгляду.

Білий дім відхилив заяви про те, що участь Трампа створює конфлікт інтересів, заявивши, що активи президента знаходяться в трасті, яким керують його діти, і що конфлікту не існує.