Міністерство юстиції США заблокувало понад 52 мільйони доларів у криптовалюті, націлившись на гаманці та онлайн-канали, пов'язані з мережею шахрайства Xinbi Guarantee.
Компанія Tether заявила в заяві від 11 вересня, що Міністерство юстиції США відзначило «проактивну допомогу» емітента стейблкоїнів в операції проти Xinbi Guarantee, китайськомовного майданчика, пов'язаного з міжнародними шахрайськими групами.
Скоординовані дії заблокували понад 52 мільйони доларів у криптовалюті за один день. Влада США також вилучила два гаманці, які Xinbi нібито використовувала для отримання близько 12 мільйонів доларів платежів, і запросила судові заборони щодо 47 додаткових гаманців, пов'язаних з підозрою у відмиванні грошей.
Xinbi функціонувала як сервісний хаб, а не як єдиний шахрайський сайт. За даними влади США та дослідників блокчейну, її продавці пов'язували шахрайські групи з відмивачами грошей, операторами фальшивих інвестиційних платформ та рекрутерами, залученими до торгівлі людьми.
Замість того, щоб зосереджуватися лише на окремих шахрайських схемах, правоохоронні органи зосередилися на платіжних інструментах, які підтримували ринок Xinbi. Продавці нібито використовували платформу для реклами послуг, отримання платежів та переміщення доходів від онлайн-шахрайства через криптовалютні гаманці.
Два гаманці, на які було націлено вилучення, зібрали близько 12 мільйонів доларів платежів, повідомила Tether. Запити про блокування, що стосуються ще 47 гаманців, розширили дію на адреси, які влада США пов'язувала з діяльністю з відмивання грошей.
У дописі Офісу прокурора США по округу Колумбія Xinbi була описана як мережа, керована китайцями, і підтверджено, що під час операції влада заблокувала 52 мільйони доларів. Офіс заявив, що ця акція збільшила загальну суму примусового стягнення Робочої групи по боротьбі з шахрайськими центрами до 938 мільйонів доларів.
Влада не повідомила в наявних оголошеннях, чи кожен заблокований гаманець містив USDT, або не ідентифікувала інші цифрові активи. Опубліковані цифри також стосуються різних юридичних кроків: два гаманці були вилучені, тоді як уряд вимагав блокування щодо 47 інших.
Платіжна мережа Xinbi привернула увагу задовго до останньої акції Міністерства юстиції. Фірма блокчейн-розвідки Elliptic оцінила в травні 2025 року, що ринок обробив щонайменше 8,4 мільярда доларів у транзакціях з 2022 року, згідно з доповіддю про Xinbi, опублікованою Wired.
Elliptic пов'язала ринок з відмиванням грошей, викраденими даними, фальшивими інвестиційними операціями та послугами, що використовуються мережами торгівлі людьми. Wired також повідомила, що бізнес, що стоїть за Xinbi, був зареєстрований у Колорадо в 2022 році, що дало цій справі прямий зв'язок зі США, окрім використання криптовалюти, прив'язаної до долара.
До квітня 2026 року Elliptic оцінила, що сукупний обсяг транзакцій Xinbi досяг 21 мільярда доларів. Фірма зафіксувала ще 505 мільйонів доларів у транзакціях протягом 19 днів після того, як Велика Британія наклала санкції на ринок у березні 2026 року, повідомило Wired.
Участь Tether надала владі доступ до елементів контролю, які не існують у такій самій формі для таких активів, як Bitcoin. Як емітент USDT, компанія може блокувати конкретні токени, що зберігаються за ідентифікованими адресами, після отримання дійсних запитів від правоохоронних органів.
Генеральний директор Паоло Ардоіно заявив, що злочинні групи не повинні припускати, що використання криптовалюти робить їхні кошти недосяжними для слідчих. За словами Ардоіно, інфраструктура стейблкоїнів дозволяє владі відстежувати транзакції та зупиняти незаконні кошти, коли відповідні гаманці ідентифіковані.
Tether заявила, що співпрацювала з понад 340 правоохоронними органами у 67 країнах. Компанія приписує цій співпраці понад 5 мільярдів доларів заморожених активів, пов'язаних з підозрою у незаконній діяльності.
Дії проти Xinbi – це не перший випадок у США, коли Tether допомагав слідчим відстежувати або контролювати стейблкоїни. У червні 2025 року Міністерство юстиції подало цивільний позов про конфіскацію, що охоплює близько 225,3 мільйона доларів у криптовалюті, пов'язаної з інвестиційним шахрайством, від якого постраждали понад 400 підозрюваних жертв.
Згідно зі скаргою Міністерства юстиції, ФБР та Секретна служба США відстежили сім груп токенів Tether через мережу відмивання грошей після того, як Tether та криптобіржа OKX позначили підозрілі акаунти у 2023 році. Уряд стверджував, що кошти надходили від інвестиційних шахрайств, заснованих на довірі, які часто називають схемами «м'ясника свиней».
Згідно з даними ФБР, наведеними у попередній справі Міністерства юстиції, зафіксовані збитки від шахрайства з криптовалютними інвестиціями у 2024 році досягли 5,8 мільярда доларів. Такі схеми зазвичай починаються, коли шахраї будують довіру через соціальні мережі, служби обміну повідомленнями або платформи знайомств, перш ніж направляти жертв на фальшиві інвестиційні веб-сайти.
Telegram заблокував канали, пов'язані з Xinbi Guarantee та Huione Guarantee, у травні 2025 року після того, як дослідники задокументували їхню нібито роль у криптошахрайстві та відмиванні грошей. Два китайськомовні ринки обробили понад 35 мільярдів доларів сукупно з 2021 року, згідно з даними Elliptic, наведеними Reuters.
Telegram тоді заявив, що шахрайство та відмивання грошей порушують його умови. Однак Xinbi пізніше повернулася через нові канали, тоді як інші ринки гарантій поглинули бізнес, витіснений видаленнями.
До червня 2025 року Elliptic виявила, що Tudou Guarantee, ринок, частково належний Huione Group, більш ніж подвоївся в розмірах і обробляв близько 15 мільйонів доларів щоденних криптоплатежів. Xinbi також відновила свою базу користувачів, демонструючи, що видалення облікових записів у месенджерах не ліквідувало платіжні мережі, що стоять за ринками.
Модель гарантійного ринку надавала ескроу та депозитні послуги, призначені для запобігання обману клієнтів продавцями. Дослідники заявили, що оператори використовували ту саму структуру для зв'язку шахрайських груп з продавцями викрадених даних, послугами з відмивання грошей, телекомунікаційними інструментами та обладнанням, пов'язаним з примусовими трудовими таборами.
У Південно-Східній Азії деякі шахрайські центри покладалися на працівників, що стали жертвами торгівлі людьми, яких залучали за допомогою фальшивих пропозицій роботи, а потім змушували зв'язуватися з потенційними жертвами. Влада США розглядала шахрайство, вчинене проти інвесторів, та торгівлю людьми як пов'язані частини однієї злочинної системи.
Операція проти Xinbi доповнює серію дій Міністерства юстиції, ФБР, Секретної служби та Казначейства проти закордонних мереж, звинувачених у націлюванні на американців за допомогою фальшивих криптовалютних інвестицій.
Правоохоронні дії США включали вилучення гаманців, цивільні позови про конфіскацію, видалення веб-сайтів та санкції проти фінансових компаній, звинувачених в обробці доходів від шахрайства. У кожному типі дії влада повинна ідентифікувати конкретні активи, рахунки або інфраструктуру, пов'язані з підозрюваним правопорушенням.
Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів вжила окремих заходів проти групи Huione Group, що базується в Камбоджі, у травні 2025 року, ідентифікувавши її як фінансову установу, що викликає основне занепокоєння щодо відмивання грошей. FinCEN заявила, що Huione відмила щонайменше 4 мільярди доларів незаконних доходів у період з серпня 2021 року по січень 2025 року.
Згідно з висновками FinCEN, загальна сума включала щонайменше 37 мільйонів доларів, пов'язаних з північнокорейськими кіберкрадіжками, 36 мільйонів доларів від шахрайства з криптоінвестиціями та 300 мільйонів доларів від інших кібершахрайств. Агентство також відзначило слабкий або відсутній контроль за боротьбою з відмиванням грошей та перевіркою клієнтів у всій бізнес-мережі Huione.
USDT
