Великий британський огляд шахрайства рекомендував, щоб судді та магістрати пройшли підготовку для розгляду майбутньої хвилі справ, пов’язаних із відмиванням грошей за допомогою криптовалют та шахрайством, що використовує штучний інтелект.
Ця рекомендація міститься у "Шахрайстві в цифрову епоху" ("Fraud in the Digital Age"), другому звіті Незалежного огляду розкриття інформації та шахрайських злочинів, який очолював адвокат Джонатан Фішер, королівський радник, і був опублікований у вівторок Міністерством внутрішніх справ. Він закликає уряд запросити Судову колегію, яка навчає судових працівників в Англії та Уельсі, переглянути, як найкраще підготувати "всіх суддів, включаючи магістратів" до ймовірного збільшення кількості випадків шахрайства з використанням ШІ та "відмивання грошей/активів за допомогою криптовалют".
Занепокоєння огляду стосується судів. Закон про шахрайство 2006 року є "в цілому обґрунтованим" і "добре пристосованим для боротьби з шахрайством, що використовує ШІ", йдеться у звіті — складність полягає в тому, що суди, які розглядають ці справи, дедалі більше не мають необхідного оснащення для цього.
Інструменти, колись зарезервовані для досвідчених злочинців, "тепер широко доступні", йдеться у звіті, що означає, що магістрати та неспеціалізовані центри Королівського суду "зіткнуться зі справами такого характеру та масштабу, яких вони раніше не зустрічали", використовуючи ШІ, транскордонні перекази коштів та криптовалюту. Навчання для найскладніших судових процесів вже існує через курс Судової колегії "Довгі та складні судові процеси", але він є факультативним і, як зазначає огляд, часто затьмарюється іншими курсами. Робота зі складними шахрайствами зосереджена серед кадрів суддів у великих містах, залишаючи регіональні Королівські суди з недостатнім досвідом та інфраструктурою.
Звіт рекомендує попросити колегію розглянути, чи слід оновити цей курс або замінити його спеціалізованим модулем щодо шахрайства та пов’язаних з ним злочинів — і чи повинно таке навчання бути обов’язковим для будь-якого судді, який, ймовірно, головуватиме у справах про складне шахрайство. Фішер також зазначив, що "з огляду на обсяг справ про шахрайство, було б цінно, щоб ширша судова система мала краще розуміння того, як керувати справами, що стосуються шахрайства з використанням ШІ та відмивання грошей на основі криптовалют".
Шахрайство незабаром може становити половину всіх злочинів в Англії та Уельсі, йдеться у звіті, з приблизно 4,1 мільйонами правопорушень у році до червня 2025 року, що зачіпає кожного 14-го дорослого та кожний четвертий бізнес. І ШІ, і криптоактиви відіграють значну роль: понад половина інвестиційних шахрайств зараз включають криптоактиви, за даними Служби фінансового омбудсмена, тоді як опитування Інституту Ади Лавлейс виявило, що 58% респондентів стикалися з фінансовим шахрайством з використанням ШІ.
Проте правозастосування ледве встигає. Лише 13% результатів розгляду справ про шахрайство завершуються пред'явленням звинувачення або викликом до суду, виявив огляд — приблизно один з кожних 54 повідомлень.
Звіт висвітлює нещодавнє переслідування Цянь Чжимінь, яка керувала схемою Понці в Китаї, що обдурила понад 128 000 жертв на суму близько 5 мільярдів фунтів стерлінгів, а потім відмила доходи в біткоїни, що призвело до найбільшої підтвердженої конфіскації біткоїнів в історії Великої Британії — понад 61 000 BTC. Її засудили в листопаді до 11 років і восьми місяців у Королівському суді Саутварка відповідно до Закону про доходи від злочинної діяльності 2002 року.
Цей улов ще належить розплутати: доля конфіскованих біткоїнів залишається предметом боротьби між ошуканими жертвами, урядом Великої Британії та Китаєм, причому представники Казначейства пропонували залишити частину з них для зміцнення державних фінансів.
BTC
