Міністерство фінансів США у середу запропонувало правило, що деталізує, як емітенти стейблкоїнів повинні створювати програми протидії відмиванню коштів та санкцій відповідно до Закону GENIUS, що є останнім кроком у реалізації федеральної рамкової програми, ухваленої минулого року.
Пропозиція, яка надійшла від Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) та Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства, визначає зобов'язання для емітентів стейблкоїнів, що регулюються в США, зокрема, програми, процедури та технічні можливості.
Багато в чому ці правила поширюють дію на емітентів стейблкоїнів, підводячи їх під юрисдикцію інших суб'єктів, які вже регулюються FinCEN та OFAC, офіційно класифікуючи їх як «фінансові установи» відповідно до такого законодавства, як Закон про банківську таємницю, який вимагає від фінансових установ допомагати державним органам у виявленні та запобіганні фінансовим злочинам.
Зобов'язання, включені до пропозиції, вимагають від емітента стейблкоїнів, що діє відповідно до Закону GENIUS, створити та підтримувати програму протидії відмиванню коштів, повідомляти про підозрілу діяльність та підтримувати ефективну програму дотримання санкцій.
Крім того, пропозиція зазначає, що емітенти стейблкоїнів повинні пропонувати токени, які дозволяють блокувати, заморожувати або відхиляти транзакції у випадку порушення закону. Вона також вимагає від емітентів стейблкоїнів дотримуватися законних розпоряджень.
У дописі в блозі Казначейство описало запропоновані правила як баланс між захистом американців та стимулюванням інновацій в межах Америки.
«Президент Трамп зміцнює американське лідерство в цифрових фінансових технологіях», — заявив міністр фінансів Скотт Бессент. «Ця пропозиція захистить фінансову систему США від загроз національній безпеці, не перешкоджаючи здатності американських компаній розвиватися в екосистемі платіжних стейблкоїнів».
Відповідно до запропонованого правила, емітенти стейблкоїнів повинні обрати особу, яка відповідатиме за створення належних систем для боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Зокрема, виключаються особи, які не перебувають у США, а також ті, хто був засуджений за такі злочини, як інсайдерська торгівля, кіберзлочинність та фінансове шахрайство.
Проте, коли йдеться про примусове виконання цих програм, FinCEN «загалом не вживатиме примусових заходів» проти емітента стейблкоїнів, якщо вже існують належні процедури, згідно з пропозицією, яка вимагає коментарів протягом наступних 60 днів.
FinCEN та OFAC є останніми агентствами, які надали пропозиції щодо впровадження правил Закону GENIUS. У вівторок Федеральна корпорація страхування вкладів (FDIC) оприлюднила свою пропозицію, тоді як Управління контролера грошового обігу Казначейства зробило це в лютому.
У заяві в середу Воррен Корнфельд, старший віцепрезидент Групи фінансових установ Moody’s Ratings, зазначив, що пропозиція FDIC не обмежувалася стейблкоїнами. Вона також запровадить токенізовані депозити в банківському секторі, сказав він.
«Хоча її прийняття залишається невизначеним, якщо вона буде ухвалена, вона може створити багаторівневу екосистему цифрових готівкових коштів на основі профілів ризиків та регулювання», — додав він.
