Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду запропонувала обмежити вхідні та вихідні перекази стейблкоїнів, що включають зовнішні гаманці, п'ятьма мільйонами батів, або приблизно $151 000, на одного клієнта, оператора та на день.
Консультація регулятора, опублікована 11 вересня, вимагатиме, щоб стейблкоїни, депоновані або виведені з ліцензованих бізнесів цифрових активів, переміщувалися між рахунками, верифікованими як ті, що належать одному й тому ж клієнту. Громадські обговорення залишаються відкритими до 25 вересня.
Вхідні та вихідні перекази матимуть стелю у п'ять мільйонів батів кожен. Доларовий еквівалент використовує орієнтовний обмінний курс і може змінюватися залежно від тайського бата.
Запропоновані правила ще не набули чинності. Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду заявила, що відкрила консультації для боротьби з відмиванням грошей, кіберзлочинністю та спробами обійти контроль за міжнародними грошовими переказами.
Ліцензовані оператори цифрових активів могли б приймати депозити стейблкоїнів лише з рахунку або гаманця, що належить їхньому клієнту. Виведення коштів повинно було б здійснюватися на інший рахунок або гаманець, верифікований під тим же ім'ям клієнта.
Таким чином, надсилання стейблкоїнів з гаманця іншої особи на біржовий рахунок клієнта буде заборонено. Клієнт не міг би вивести стейблкоїни від регульованого оператора безпосередньо на гаманець іншої особи.
Це обмеження стосується переказів, що включають іноземних операторів цифрових активів та приватні гаманці. Тайські підприємства потребуватимуть процедур для перевірки права власності перед обробкою транзакції. Перевірки права власності діятимуть поряд з вимогами Travel Rule. Операторам потрібно буде класифікувати клієнтів, перевіряти інформацію про рахунки та з'ясовувати, чи пов'язаний гаманець з "мулами" (рахунками, що використовуються для відмивання грошей), списками спостереження або транзакціями, що становлять підвищений ризик незаконного фінансування.
Потрібні будуть аналітичні засоби блокчейну або порівняльні інструменти моніторингу для відстеження руху цифрових активів та ідентифікації зв'язків з гаманцями з високим ризиком. Консультація не називає конкретних постачальників аналітичних послуг і не визначає єдиної технічної платформи.
У пов'язаному матеріалі crypto.news повідомляло, що Таїланд запропонував п'ятирічне зберігання записів та перевірку гаманців у рамках розширеної Travel Rule. Консультація щодо стейблкоїнів більш вузько фокусується на праві власності, вартості переказів та відповідальності регульованих операторів.
Для переказів, що включають приватний гаманець або іноземного оператора, депозити та виведення стейблкоїнів клієнта не могли б перевищувати п'ять мільйонів батів на день у кожному ліцензованому бізнесі. За поточними обмінними курсами ліміт дорівнює близько $151 000.
Дозволена сума повинна відповідати доходам та фінансовому стану клієнта. Тому оператори могли б застосовувати нижчий практичний поріг, якщо переказ не відповідає інформації, зібраній під час перевірок клієнта.
Перекази між рахунками, що зберігаються у тайських регульованих операторів цифрових активів, не підпадатимуть під ліміт у п'ять мільйонів батів, якщо обидва бізнеси дотримуються Travel Rule. Інформація про клієнтів рухатиметься через регульовану систему, надаючи кожному оператору запис про залучені сторони.
Кілька груп клієнтів отримають окремі винятки. Підприємства, що переказують стейблкоїни через рахунки, відкриті на їхнє ім'я, не підпадатимуть під той самий ліміт, якщо діяльність відповідає їхній заявленій комерційній меті. Установи, що контролюються Банком Таїланду, можуть отримати дозвіл, якщо центральний банк санкціонує використання стейблкоїнів для конкретної бізнес-домовленості. Схвалення оцінюватиметься в кожному окремому випадку.
Маркет-мейкери, що надають ліквідність для пар стейблкоїн-бат, отримають звільнення, коли перекази потрібні для управління ліквідністю. Пропозиція не створює загального винятку для кожної транзакції маркет-мейкера, залишаючи регульованих операторів відповідальними за підтвердження того, що діяльність відповідає заявленій функції.
Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду поєднала контроль за переказами стейблкоїнів із запропонованими стандартами для позабіржових транзакцій, що здійснюються брокерами та дилерами цифрових активів. Такі угоди потребуватимуть мінімальної вартості в три мільйони батів, що дорівнює приблизно $91 000 за поточним обмінним курсом.
Підприємства, що надають послугу, повинні будуть публікувати ціни торгівлі цифровими активами на своїх веб-сайтах або платформах. Вимога щодо розкриття інформації призначена для того, щоб клієнти могли перевіряти ціни, що використовуються для транзакцій, виконаних поза звичайними книгами ордерів.
Брокери цифрових активів не могли б організовувати прямі позабіржові транзакції між двома клієнтами. Вони могли б діяти як агенти, які поєднують клієнтів через біржу, згідно з консультацією.
Пропозиція розрізняє брокерів, які організовують транзакції для клієнтів, та дилерів, які торгують як принципали. Кожна категорія залишатиметься під контролем, спрямованим на запобігання використанню позабіржових послуг для кіберзлочинності або відмивання грошей.
Оцінки обсягу транзакцій для існуючого позабіржового ринку Таїланду не були надані. Регулятор не опублікував дані, що показують, скільки поточних транзакцій потраплятиме нижче запропонованого мінімуму в три мільйони батів.
Ліцензовані біржі повинні будуть публікувати імена своїх маркет-мейкерів та ідентифікувати цифрові активи, для яких кожна фірма надає ліквідність. Перевірка охоплюватиме джерело активів та фактичну мету транзакцій маркет-мейкінгу.
Оператори бірж повинні будуть контролювати та періодично переглядати поведінку маркет-мейкерів. Регулятор заявив, що ці заходи контролю спрямовані на підвищення прозорості та запобігання тому, щоб угоди про ліквідність ставали каналами для незаконного переміщення коштів.
Щодо брокерів цифрових активів, пропозиція заборонить постачальникам ліквідності обслуговувати торговельну діяльність стейблкоїн-бат. Інші постачальники ліквідності зіткнуться з вимогами щодо місцезнаходження, регуляторними вимогами та вимогами боротьби з відмиванням грошей.
Кваліфікований постачальник не міг би працювати з юрисдикції, яка не виконує рекомендації Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Постачальник потребуватиме нагляду з боку відповідного бізнес-регулятора або регулятора з боротьби з відмиванням грошей, тоді як брокер потребуватиме обґрунтованих підстав вважати, що активи клієнтів можуть бути захищені.
Брокери повинні будуть розкривати інформацію про своїх постачальників ліквідності та будь-які конфлікти інтересів клієнтам. Перевірки охоплюватимуть походження активів, мету транзакцій та поведінку постачальника.
Вихідні біржі, що використовуються брокерами, зіткнуться з порівнянними стандартами. Їм знадобиться регуляторний нагляд та постійна перевірка на основі контролю, застосованого до постачальників ліквідності.
Зацікавлені сторони можуть подавати коментарі через веб-сайт Комісії з цінних паперів і бірж Таїланду, центральний портал юридичних консультацій Таїланду або за адресами електронної пошти, зазначеними в повідомленні. Кінцевий термін – 25 вересня. Після консультацій Комісія з цінних паперів і бірж може переглянути, відкласти або відмовитися від частин пропозиції до видачі остаточних вимог. У повідомленні не вказано дату затвердження остаточного тексту.
Правила щодо стейблкоїнів, які охоплюють перекази, маркет-мейкерів, постачальників ліквідності, вихідні біржі та позабіржові транзакції, пропонується ввести в дію через 60 днів після набуття чинності відповідним повідомленням.
Окремі положення посилять реакцію Комісії з цінних паперів і бірж у разі, якщо оператори цифрових активів не збирають або не розкривають необхідну інформацію. Регулятор може наказати бізнесу виправити порушення протягом зазначеного періоду і, якщо недотримання триватиме, зобов'язати його виконувати або припинити зазначені дії.
USDT
