Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду запропонувала нові правила, що вимагають від операторів цифрових активів збирати, перевіряти та зберігати інформацію, пов’язану з криптопереказами, в рамках її запланованої системи Правила подорожей (Travel Rule). Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду (SEC) заявила, що проєкт повідомлення вимагатиме від операторів створення систем управління ризиками для переказів та отримання цифрових активів, надаючи їм достатньо інформації для виявлення транзакцій, які можуть бути пов’язані з відмиванням грошей або злочинами, пов’язаними з технологіями. Пропозиція охоплює перекази між клієнтами та регульованими постачальниками послуг, а також транзакції, що включають самостійно керовані гаманці. Операторам потрібно буде збирати інформацію про клієнтів та їхніх контрагентів, перевіряти постачальників послуг, задіяних на іншій стороні транзакції, та зберігати записи, що підтверджують кожен переказ, щонайменше п’ять років. Протягом перших двох років періоду зберігання інформація про транзакції повинна залишатися у форматі, який дозволяє наглядовим органам негайно витягувати або перевіряти її.

Правило подорожей Таїланду поширить перевірки на самостійно керовані гаманці

Одна з вимог застосовуватиметься, коли клієнти надсилають цифрові активи на самостійно керовані гаманці або отримують їх з них. У таких випадках ліцензовані оператори повинні будуть перевірити, чи клієнт володіє гаманцем або має повноваження ним керувати. Перевірки контрагентів поширюватимуться на операторів цифрових активів або інших постачальників послуг, залучених до переказів. SEC заявила, що запропоновані засоби контролю мають на меті надати достатньо інформації для відстеження фінансового шляху транзакції цифрового активу та дозволити перевіряти, запобігати або перехоплювати підозрілу діяльність. Подібні вимоги щодо обміну інформацією є частиною рамки Правила подорожей, що використовується на міжнародному рівні для контролю за боротьбою з відмиванням грошей. Група розробки фінансових заходів (FATF) розширила свої стандарти Правила подорожей на віртуальні активи та постачальників послуг віртуальних активів у 2019 році. Як раніше пояснювало crypto.news, ця система вимагає від охоплених постачальників криптопослуг збирати, обмінюватися та зберігати ідентифікаційну інформацію про відправників та одержувачів. Цей стандарт поширює контроль за боротьбою з відмиванням грошей, спочатку розроблений для традиційних фінансових переказів, на цифрові активи. Проєкт Таїланду встановлює окремі зобов’язання залежно від позиції оператора в рамках транзакції. Оператор цифрових активів-ініціатор повинен буде надсилати інформацію про переказувача та одержувача разом з інструкцією з переказу Оператору цифрових активів-бенефіціару. Коли оператор-посередник знаходиться на шляху транзакції, його кваліфікація повинна бути перевірена, а також вжиті інші встановлені кроки, щоб шлях можна було безперервно відстежувати. Оператори, які отримують цифрові активи, зіткнуться з відповідними вимогами щодо управління ризиками, включаючи збір інформації про переказувача та одержувача, коли активи надходять від оператора-ініціатора або клієнта.

SEC та AMLO координують правила криптопереказів

Пропозиція є результатом роботи SEC та Управління по боротьбі з відмиванням грошей Таїланду (AMLO), оскільки органи влади розробляють заходи контролю за підозрілими фінансовими транзакціями. Підкомітет Таїланду з питань підключення фінансових даних для посилення моніторингу підозрілих фінансових операцій раніше вирішив, що SEC та AMLO повинні підготувати рекомендації для підприємств цифрових активів. AMLO окремо готує правила відповідно до закону країни про боротьбу з відмиванням грошей. SEC заявила, що координувала свої дії з AMLO при встановленні запропонованих вимог, щоб інформація супроводжувала перекази цифрових активів і могла використовуватися для моніторингу транзакцій. Перед підготовкою останнього проєкту регулятор провів початкову консультацію щодо принципів у березні-квітні 2026 року. Більшість зацікавлених сторін погодилися із запропонованою рамкою та надали коментарі, які SEC розглянула під час доопрацювання вимог. Контроль за боротьбою з відмиванням грошей посилюється в секторі цифрових активів Таїланду. У липні Банк Таїланду та SEC розпочали перевірку транзакцій зі стейблкоїнами після того, як органи влади виявили діяльність з USDT високої вартості, яка могла обійти звичайні канали фінансової звітності. Перевірка використовувала аналітику даних для вивчення незвичайних транзакцій, оскільки органи влади розслідували потенційні зв’язки з відмиванням грошей, онлайн-азартними іграми та іншою діяльністю, пов’язаною з сірою економікою Таїланду. Органи влади розглядали не лише транзакції, що здійснюються безпосередньо через регульовані платформи. Глобальна операція ІНТЕРПОЛу, про яку повідомлялося в липні, призвела до 5811 арештів у 97 країнах і територіях та перехоплення 293 мільйонів доларів незаконних активів. Тайські органи влади, залучені до операції, виявили підозрювану мережу відмивання криптоактивів, яка переміщувала доходи від романтичних шахрайств за допомогою міжланцюгових обмінів токенів. Один гаманець, пов’язаний з розслідуванням, обробив понад 122,5 мільйона доларів, згідно з деталями операції. Саме Правило подорожей переходить до більш суворих форм на кількох азіатських ринках. Південна Корея схвалила зміни в серпні, які скасують поріг переказу та вимагатимуть обміну інформацією для кожного переказу між зареєстрованими вітчизняними постачальниками послуг віртуальних активів. Тайвань пішов аналогічним шляхом. Його Комісія з фінансового нагляду запропонувала обов’язковий обмін інформацією для переказів між вітчизняними криптоплатформами, причому вимоги мають розпочатися в жовтні.

Таїланд посилює нагляд за ліцензованими криптофірмами

Запропоновані Таїландом заходи контролю за переказами з’являються тоді, коли SEC розробляє кілька інших правил для вітчизняного сектору цифрових активів. У липні регулятор подав кримінальну скаргу проти Bitkub Online та двох колишніх директорів через нібито неправдиву регуляторну звітність, пов’язану з кібератакою 2021 року. Атака призвела до втрати цифрових активів на суму приблизно 1,7 мільярда батів, або 50 мільйонів доларів. SEC стверджувала, що звіти, подані між 10 травня та 30 жовтня 2021 року, неточно відображали зменшення обсягу цифрових активів Bitkub після того, як зловмисники викрали 16 криптовалют. Bitkub заявила, що затримала розкриття інформації про атаку, оскільки хотіла запобігти масовому вилученню вкладів, а пізніше замінила викрадені активи, залишивши клієнтів без втрат. Скарга SEC стосувалася інформації, наданої регуляторам після інциденту. Регуляторні заходи контролю розширилися, тоді як Таїланд продовжує розробляти нові шляхи для регульованих криптоінвестицій. 31 серпня SEC запропонувала правила, які дозволять роздрібним інвесторам отримувати доступ до закордонних криптодеривативів через ліцензованих посередників, якщо продукти відповідають визначеним вимогам. Прийнятні контракти повинні мати характеристики, порівнянні з продуктами, дозволеними в Таїланді, і використовувати регульовані системи централізованого клірингу контрагентів за кордоном. Інші іноземні криптодеривативи залишаться обмеженими для інституційних інвесторів згідно з пропозицією. Остання пропозиція щодо деривативів відповідає рішенню Таїланду на початку 2026 року визнати криптовалюти як прийнятні базові активи відповідно до Закону про торгівлю деривативами. Регулятор та Тайська ф’ючерсна біржа з того часу розробляють вимоги до ф’ючерсів та опціонів, пов’язаних з криптовалютою. Інша консультація у квітні була спрямована на спрощення правил щодо криптодеривативів, дозволяючи ліцензованим підприємствам цифрових активів подавати заявки на отримання ліцензій на деривативи без створення окремих юридичних осіб. Існуючі вимоги змушують фірми створювати окрему юридичну особу для операцій з деривативами, що створює додаткові операційні витрати та витрати на комплаєнс.

Таїланд розробляє правила для більш регульованих криптопродуктів

Таїланд також просунув свої плани щодо спотових крипто-ETF. У серпні регулятори перевели правила щодо Bitcoin та Ether ETF на стадію проєкту, запропонувавши, щоб місцеві фонди підтримували середню чисту експозицію щонайменше 80% своєї чистої вартості активів до базової криптовалюти протягом кожного фінансового року. Спочатку Bitcoin та Ether будуть єдиними прийнятними криптовалютами. Вітчизняні зберігачі цифрових активів залишатимуться основним варіантом зберігання, хоча SEC може дозволити кваліфікованих іноземних зберігачів, якщо вважатиме їх використання необхідним. Рамка дозволить місцевим крипто-ETF торгуватися на Фондовій біржі Таїланду, надаючи інвесторам доступ через рахунки цінних паперів без необхідності безпосередньо керувати гаманцями криптовалют. Таїланд вже визнав криптовалюти базовими активами для регульованих деривативів у лютому, відкривши шлях для продуктів, заснованих на таких активах, як Bitcoin. Ця зміна надала регуляторам та Тайській ф’ючерсній біржі правову основу для розробки ф’ючерсів та опціонів, пов’язаних з криптовалютою. Щодо пропозиції Правила подорожей, SEC заявила, що вимоги спрямовані на покращення відстеження транзакцій та запобігання використанню ліцензованих підприємств для відмивання грошей або фінансування тероризму без створення надмірного тягаря для операторів. Регулятор опублікував проєкт повідомлення через свій веб-сайт та Правовий портал Таїланду та запросив підприємства цифрових активів, інші відповідні сторони та представників громадськості подавати коментарі через консультаційні канали до 10 липня 2026 року.