Tether підтвердила, що зберігає активи в офшорного банківського партнера EQIBank, зазначивши при цьому, що ця експозиція становить менш ніж 0,034% активів групи, тоді як банк оскаржує масштабне вилучення коштів у США.
Видання The Information повідомило, що ліцензований у Домініці EQIBank надавав Tether банківські послуги, зокрема обробляв банківські перекази, пов’язані з купівлею та погашенням USDT. Tether підтвердила ці відносини у письмовій відповіді та заявила, що не знала про дії, які прокурори США закидають платіжному провайдеру Capstone Ltd.
«Tether не знала про дії Capstone, про які заявляє Міністерство юстиції», — сказав представник Tether виданню The Information. Компанія зазначила, що активи, розміщені в EQIBank, обмежуються «менш ніж 0,034% активів групи». Tether не розкрила точну суму в доларах.
Застосування верхньої межі Tether у 0,034% до останнього опублікованого квартального обсягу активів дає лише орієнтовну верхню межу, а не розкритий залишок депозиту. Станом на 30 червня Tether повідомила про активи на $187,75 млрд, а це означає, що 0,034% від цієї суми дорівнює приблизно $63,8 млн. Фактична експозиція Tether на EQIBank може бути нижчою.
У червневому звіті про резерви зобов’язання оцінювалися приблизно у $183,64 млрд, а надлишкові резерви — у $4,11 млрд. Обсяг випущених USDT на кінець кварталу становив близько $184,6 млрд. Tether заявила, що її резерви й надалі були зосереджені в короткострокових і ліквідних активах, включно з інструментами, пов’язаними з казначейськими зобов’язаннями США, та угодами РЕПО.
Як раніше повідомляв crypto.news у матеріалі про резервну позицію Tether за другий квартал, компанія отримала приблизно $1,5 млрд операційного прибутку в другому кварталі, тоді як баланс її надлишкових резервів на кінець червня становив $4,11 млрд. Заявлений буфер знизився з $8,23 млрд на кінець першого кварталу.
Таким чином, питання EQIBank стосується одного банківського контрагента в межах бази активів Tether. Tether не публікувала розбивку своїх сукупних депозитів в офшорних банках, а твердження про 0,034% стосується саме активів, розміщених у EQIBank. Жодне перевірене розкриття інформації, вивчене для цього матеріалу, не підтверджує, що інші банківські відносини Tether стикаються з аналогічною проблемою вилучення коштів або ліквідності.
Судові документи дають точнішу картину активів, які прокурори США прагнуть конфіскувати. У постанові федерального суду від 14 вересня зазначено приблизно $79,11 млн, вилучених із рахунку Wells Fargo Securities, відкритого на ім’я Capstone.
У тому ж документі також зазначено ще $1,86 млн із рахунку в Wells Fargo Bank і приблизно $2,06 млн із рахунку в JPMorgan Chase. Прокурори також вказали 1,12 млн USDT з однієї криптовалютної адреси та 54 578,45 USDT з другої адреси. У сукупності за їхнім доларовим паритетом перелічене майно становить близько $84,2 млн.
EQIBank інакше описує свої заявлені втрати. Банк стверджує, що влада США вилучила через Capstone приблизно $89 млн, які належать йому, і що ця сума становить близько 80% його грошових активів. У судових документах EQIBank попередив, що втрата доступу до цих коштів може поставити його під ризик ліквідації.
Різницю між заявою банку про приблизно $89 млн і майном на приблизно $84,2 млн, яке уряд прагне конфіскувати, не слід вважати невідповідністю, вже остаточно з’ясованою. Майнова претензія EQIBank і чинна урядова скарга про конфіскацію оперують різними цифрами та походять з окремих подань.
29 червня EQIBank розпочав федеральне оскарження, звернувшись із вимогою про повернення майна відповідно до Правила 41(g) до Окружного суду США Східного округу Каліфорнії. Пізніше, 15 липня, уряд подав окремий цивільний позов про конфіскацію, що стосується рахунків Capstone та криптовалюти.
Під час слухання 16 липня окружний суддя Дейл А. Дрозд відхилив клопотання EQIBank про повернення майна через відсутність підстав для юрисдикції за правом справедливості після того, як уряд ініціював цивільне провадження про конфіскацію. Судовий реєстр не показує, що суддя вирішував питання, чи є EQIBank остаточним власником вилучених коштів або чи мають прокурори право їх утримувати.
Судовий спір залишається активним. 16 вересня суддя Дрозд постановив, щоб первісну справу EQIBank і позов уряду про конфіскацію було передано тим самим окружному судді та магістрат-судді, оскільки ці справи є пов’язаними. Суд прямо зазначив, що така передача не означає їх об’єднання.
Окрема постанова від 14 вересня зобов’язує уряд опублікувати повідомлення про позов щодо конфіскації протягом 30 послідовних днів на федеральному сайті конфіскацій. Будь-хто, хто заявляє про інтерес у майні, повинен дотримуватися процедури подання вимоги, встановленої Додатковим правилом G, після чого може розпочатися подання відповідей на позов.
EQIBank наполягає, що є добросовісним власником цих коштів. У судових документах, які цитує The Information, банк заявив: «EQIBank не є банком-порушником», а також сказав, що уряд не визначав його як ціль розслідування. Прокурори США не прийняли таку характеристику EQIBank, а провадження щодо конфіскації ще не завершилося остаточним рішенням.
У серпні Tether завершила свій перший повний незалежний аудит фінансової звітності, який охоплював рік, що завершився 31 грудня 2025 року. За даними оголошення Tether від 13 серпня, KPMG U.S. надала безумовно-позитивний висновок щодо перевіреної фінансової звітності.
Tether заявила, що аудовані звіти за 2025 рік показали перевищення резервів над зобов’язаннями, пов’язаними з випущеними токенами, на $6,814 млрд на кінець року. KPMG перевірила транзакції, право власності на активи, оцінки, контрагентів, внутрішні системи та підтвердну документацію, а також фізично інспектувала золоті резерви Tether.
Як повідомляв crypto.news у матеріалі про перший повний аудит Tether від KPMG, аудит охоплював повну фінансову звітність компанії за 2025 рік і відрізнявся від квартальних атестацій резервів, які вимірюють активи та зобов’язання на конкретну дату.
Висновок KPMG передує показникам на кінець другого кварталу 2026 року і не визначає, скільки саме коштів Tether наразі тримає в EQIBank. Остання публічна заява Tether щодо банку наводить лише відсоткову верхню межу, тоді як федеральне провадження стосується коштів, утримуваних через рахунки Capstone у Wells Fargo та JPMorgan Chase.
Наступні процесуальні кроки відбуватимуться в межах справи про конфіскацію у Східному окрузі Каліфорнії. Вереснева постанова про публікацію надає сторонам, які заявляють про інтерес до вилученого майна, до 60 днів від першого дня публікації для подання вимог, після чого надається 21-денний строк для відповіді на урядовий позов або подання клопотання про захист відповідно до Правила 12.
USDT
