Постачальник інфраструктури цифрових активів Taurus підключив свої платформи токенізації та кастодіального зберігання до спільного блокчейн-реєстру Swift, надаючи фінансовим установам можливість використовувати випущені банками токенізовані депозити для цілодобових транскордонних платежів.

У середу Taurus заявила, що інтеграція з’єднує смарт-контракти Swift з Taurus-CAPITAL і Taurus-PROTECT на дозволеній блокчейн-інфраструктурі клієнтів, причому перші підключення клієнтів очікуються протягом декількох днів, а початкові транзакції розподіленого реєстру заплановані протягом тижнів.

Існуючі клієнти Taurus можуть додати це підключення до інфраструктури, яка вже працює, тоді як банки без власних блокчейн-систем можуть використовувати керовану інфраструктуру Hyperledger Besu та підключення до віртуальної машини Ethereum (EVM), надані Taurus. Компанія також підтримує установи, які вже працюють з Besu або іншою EVM-сумісною системою, підключаючи свої інструменти токенізації та гаманців до їхніх існуючих вузлів.

Taurus відкриває банкам шлях до реєстру токенізованих депозитів Swift

В рамках інтеграції Taurus-PROTECT надає функції програмованого гаманця та управління ключами, включаючи правила управління, робочі процеси затвердження та автоматизацію на основі API. Taurus-CAPITAL займається випуском та управлінням випущених банками токенізованих грошей, дозволяючи депозитам залишатися на балансі банку-емітента.

Для банків, які ще не мають власної блокчейн-інфраструктури, Taurus заявила, що може розгорнути та керувати дозволеним середовищем Hyperledger Besu, необхідним для підключення до системи Swift. Існуючі клієнти Taurus можуть розширити свою інфраструктуру для підключення до реєстру протягом декількох днів.

Ця домовленість надає фінансовим установам ще один спосіб доступу до мережі, яку Swift почав розгортати в липні після близько дев'яти місяців розробки. Як раніше повідомляло crypto.news, 17 банків на шести континентах готувалися до тестування платежів токенізованими депозитами, коли реєстр розпочав своє перше контрольоване розгортання 9 липня. Серед учасників були HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS та Standard Chartered.

За даними Taurus, понад 40 фінансових установ брали участь у розробці системи, тоді як існуюча мережа Swift з'єднує понад 11 500 фінансових установ і компаній на понад 200 ринках.

Співзасновник та керуючий партнер Taurus Ламін Брахімі заявив, що фінансовим установам потрібна інфраструктура цифрових активів, яка може безпечно працювати з системами, які вони вже використовують. Він зазначив, що підключення до Swift дозволяє банкам розширити свої можливості цифрових активів на токенізовані депозити та транскордонні платежі, зберігаючи контроль над своєю інфраструктурою.

Реєстр Swift зберігає токенізовані депозити на банківських балансах

Спільний реєстр Swift розроблений як рівень оркестрації між установами-учасниками, координуючи перекази токенізованих депозитів до остаточного розрахунку, який відбувається через встановлені платіжні механізми.

Випущені банками депозити залишаються в окремому реєстрі кожної установи, тоді як Swift координує їх рух між учасниками. Платежі можуть здійснюватися цілодобово та у вихідні дні, розширюючи доступність за межі робочих годин, які можуть обмежувати традиційні транскордонні перекази.

Остаточні розрахунки все ще відбуваються через існуючі механізми, включаючи системи валових розрахунків у реальному часі, що означає, що банки-учасники не повинні замінювати свої поточні механізми розрахунків для використання блокчейн-рівня.

Роз'яснення щодо токенізованих депозитів за липень детально описувало, як такі інструменти представляють депозити комерційних банків у блокчейні, зберігаючи при цьому співвідношення один до одного з грошима, що зберігаються на балансі банку-емітента. Ця структура відрізняється від стейблкоїнів, оскільки базові гроші залишаються в системі комерційних банків та підпадають під банківську регуляторну базу.

Реєстр Swift застосовує цю модель для кількох установ. Кожен банк-учасник може випускати або оперувати власними токенізованими депозитами, тоді як спільна інфраструктура забезпечує загальний рівень для координації платежів між іншими окремими системами.

Модель вже пройшла початкову стадію розробки. Standard Chartered та HSBC завершили першу реальну транскордонну транзакцію в реєстрі, підключивши окремі системи токенізованих депозитів через інфраструктуру Swift.

Taurus розширює інфраструктуру, яка вже використовується фінансовими установами

Підключення до Swift додає ще одну інституційну функцію до стеку цифрових активів Taurus, який вже поєднує послуги кастодіального зберігання, токенізації, блокчейн-підключення та стейкінгу для фінансових установ.

Протягом червня Taurus додала інституційний стейкінг через інтеграцію з P2P.org. Ця домовленість надала банкам, які використовують Taurus-PROTECT, доступ до інфраструктури валідаторів, дозволяючи їм зберігати активи під контролем в межах існуючих робочих процесів.

Стейкінг Ethereum був включений на старті, тоді як підключення також охоплювало мережі з доказом частки (Proof-of-Stake), включаючи Solana, Polkadot, Cosmos, NEAR, Cardano та Tezos. P2P.org повідомив про понад 10 мільярдів доларів США в делегованих активах у понад 50 мережах на той час.

Taurus заявила, що її інституційна клієнтська база включає State Street, Deutsche Bank, Santander та CACEIS. Компанія також відкрила офіс у Нью-Йорку в жовтні 2025 року, розширюючи свою присутність на ринку США.

Її відносини з Deutsche Bank поширюються на плани німецького кредитора щодо цифрових активів. Deutsche Bank підтримав Taurus у раунді фінансування на 65 мільйонів доларів США і продовжує працювати зі швейцарською компанією як частиною своєї інституційної інфраструктури зберігання криптоактивів.

Taurus також розробила свої продукти для різних блокчейн-середовищ. Taurus-CAPITAL було розширено на Solana в лютому 2025 року, що дозволило банкам та фінансовим установам випускати програмовані токенізовані активи, тоді як Taurus-PROTECT надавала підтримку зберігання та стейкінгу.

Банки продовжують тестувати токенізовану фінансову інфраструктуру

Реєстр Swift починає використовуватися, оскільки великі фінансові установи продовжують експериментувати з блокчейн-депозитами, цінними паперами та системами розрахунків.

HSBC завершив свій перший блокчейн-випуск цифрового нативного структурованого продукту в липні, використовуючи токенізовані ноти, деноміновані в доларах США, через приватне розміщення для інституційних інвесторів у Гонконзі. Пілотний проект токенізації HSBC використовував Marketnode для випуску нот у блокчейні та управління потоками цифрових платежів між банком та інвестором.

Липневе впровадження Swift розмістило токенізовані депозити саме на платіжному рівні. Система була розроблена для збереження існуючих стандартів відповідності, кредитування, ризиків та контролю, забезпечуючи при цьому цілодобову доступність транскордонних платежів, включаючи час поза звичайними банківськими годинами.

Taurus тепер пропонує три шляхи до цієї інфраструктури. Банки без інфраструктури Besu можуть використовувати керований сервіс, що працює під управлінням Taurus; установи зі своїми власними сумісними вузлами можуть підключати ці системи безпосередньо; а існуючі клієнти Taurus-PROTECT можуть розширювати інфраструктуру, яка вже працює у виробництві.

Компанія заявила, що смарт-контракти Swift інтегровані з її продуктами для зберігання та токенізації у всіх цих конфігураціях, а програмовані гаманці та засоби контролю відповідності працюють поверх базової блокчейн-інфраструктури.

Для установ, які вже використовують Taurus, підключення може бути встановлено протягом декількох днів. Компанія очікує, що перші клієнти підключаться незабаром, а за цим підуть перші DLT-транзакції з використанням її інтеграції з реєстром Swift протягом тижнів.