Підрозділ фінансової розвідки Південної Кореї передав близько 40 незареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів до слідчих органів і попередив споживачів про ризики, пов'язані з несанкціонованими криптобізнесами.
Підрозділ фінансової розвідки, який діє при Комісії з фінансових послуг, заявив у вівторок, що десятки незареєстрованих операторів були повідомлені правоохоронним органам.
За словами регулятора, будь-яка компанія, що прагне надавати послуги віртуальних активів у Південній Кореї, повинна зареєструватися в ПФР та відповідати таким вимогам, як сертифікація системи управління інформаційною безпекою, згідно з Законом країни про особливі фінансові операції.
Іноземні компанії, які пропонують послуги резидентам Південної Кореї, повинні дотримуватися тих самих правил реєстрації, заявили в ПФР.
Влада заявила, що незареєстровані оператори виходять за межі дії Закону Південної Кореї про захист користувачів віртуальних активів та Закону про особливі фінансові операції. Агентство попередило, що користувачі таких платформ піддаються підвищеному ризику витоку персональних даних та кібератак, тоді як самі послуги можуть бути використані для приховування злочинних доходів або сприяння відмиванню грошей.
ПФР також застеріг, що клієнти можуть зіткнутися з труднощами при відшкодуванні збитків, якщо оператор приймає оплату, але не надає віртуальні активи. Агентство додало, що деякі користувачі зіткнулися з надмірними комісіями, які не були належним чином розкриті заздалегідь.
ПФР повідомив, що слідчі виявили випадки, коли закордонні криптобізнеси ефективно орієнтувалися на південнокорейських користувачів, намагаючись приховати свою діяльність на території країни. Влада наводить приклади, коли фірми організовували кампанії з набору клієнтів через відкриті чати Telegram та KakaoTalk, але надавали підтримку клієнтів англійською мовою, щоб уникнути привернення уваги регуляторів.
Регулятори також повідомили про випадки, коли приватні обмінники валют продавали стейблкоїни та інші цифрові активи безпосередньо іноземним студентам, туристам, іноземним працівникам, які проживають у Південній Кореї, та особам, які вважали за краще не розкривати свою особу. Ці послуги обмінювали віртуальні активи на фіатні валюти, такі як корейський вон.
Агентство також застерігло споживачів щодо рекламної діяльності на платформах соціальних мереж. Влада заявила, що деякі особи отримували винагороду від закордонних постачальників послуг віртуальних активів в обмін на рекламу цих бізнесів через канали YouTube, групи Telegram та онлайн-чати.
Споживачі, які підозрюють незаконну діяльність з віртуальними активами, можуть повідомляти про це до ПФР, Альянсу бірж цифрових активів (DAXA) або правоохоронних органів, заявив регулятор. Особи також можуть подавати скарги безпосередньо до слідчих органів.
Представник фінансового органу заявив, що агентства продовжуватимуть скоординовані зусилля з примусового виконання проти незаконної діяльності з віртуальними активами. Чиновник додав, що регулятори планують підтримувати постійний моніторинг за допомогою повідомлень від громадськості та розширювати спільні розслідування з відповідними установами.
Це попередження виходить на тлі того, як Південна Корея готується запровадити регульовану основу для транскордонних переказів віртуальних активів у грудні. Поправки до Закону про валютні операції вимагатимуть від компаній, які надають міжнародні послуги з переказу цифрових активів, зареєструватися в Міністерстві економіки та фінансів та повідомляти про транзакції через систему моніторингу іноземної валюти Банку Кореї.
Інтерес до платежів та переказів на основі блокчейну зріс у країні. SBS Biz цього тижня повідомив, що закордонні перекази, оброблені через п'ять найбільших південнокорейських криптовалютних бірж, деномінованих у вонах, зросли з 34,02 трильйона вон у 2022 році до 163,55 трильйона вон у 2025 році.
Фінансові установи також активізували свою діяльність у цьому секторі, причому Toss Bank нещодавно підписав угоду з Solana Foundation для вивчення послуг переказів та розрахунків на основі стейблкоїнів.
Окремо, Комісія з фінансових послуг минулого тижня оголосила про плани розширити свою пісочницю регулювання, щоб охопити законодавство, пов'язане з цифровими активами, включаючи Закон про захист користувачів віртуальних активів, оскільки влада розглядає нові шляхи для функціонування блокчейн- та фінтех-послуг під регуляторним наглядом.
