Південна Корея посилить перекази між внутрішніми криптоплатформами та закордонними біржами або самостійно розміщеними гаманцями відповідно до правил боротьби з відмиванням грошей, схвалених Кабінетом міністрів 11 серпня.
Комісія з фінансових послуг заявила, що зареєстровані постачальники послуг віртуальних активів (VASP) повинні будуть застосовувати ризик-орієнтовані заходи контролю до таких переказів та експлуатувати внутрішній моніторинг підозрілих транзакцій для сум у 10 мільйонів вон або більше.
Остаточна структура є менш жорсткою, ніж березнева пропозиція, яка б розглядала кожен переказ понад 10 мільйонів вон на закордонну біржу або особистий гаманець як автоматично підозрілий. Після заперечень галузі, FIU перейшов до системи, в якій кожен зареєстрований постачальник оцінює ризик відповідно до власних заходів контролю, замість того, щоб подавати звіт про підозрілі транзакції виключно через перевищення порогової суми.
Згідно із затвердженою структурою, перекази на закордонні біржі з низьким рівнем ризику можуть здійснюватися. Перекази, що стосуються інших закордонних бірж або самостійно розміщених гаманців, як правило, будуть дозволені лише тоді, коли відправник і одержувач є однією і тією ж особою, тоді як перекази, що стосуються високоризикових контрагентів, можуть бути заборонені, згідно з FSC.
Правила також посилюють перевірки щодо більших переказів. News1 повідомило, що внутрішні біржі можуть вимагати додаткові докази, такі як підтвердження того, що закордонний рахунок належить клієнту, мета переказу або джерело коштів, коли транзакція становить підвищений ризик. FSC не опублікувала універсальний контрольний список документів, що вимагає цих пунктів для кожного переказу.
Як повідомлялося раніше, Південна Корея скасувала поріг Правила подорожей (Travel Rule) у 1 мільйон вон для переказів між зареєстрованими внутрішніми VASP. Змінені правила вимагатимуть, щоб ідентифікаційна інформація супроводжувала кожен такий переказ незалежно від його розміру. Отримувачі послуг також повинні отримувати необхідну інформацію та можуть запитувати відсутні дані або відхиляти переказ, якщо його неможливо перевірити.
Посилений режим переказів з’явився після того, як доступ через Android до кількох закордонних бірж ускладнився. Google вимагає від розробників криптобірж та програмних гаманців, орієнтованих на Південну Корею, успішно подати звіт VASP до Корейського підрозділу фінансової розвідки.
Як повідомлялося раніше, щонайменше 29 програм закордонних бірж стали недоступними в корейському Google Play Store протягом липня, включаючи Bybit та MEXC. Bybit залишався недоступним станом на 28 липня, тоді як OKX повернувся після чотириденної призупинки. Обмеження магазину додатків є окремими від поправок щодо переказів від 11 серпня та відображають політику Google Play щодо VASP.
Південнокорейські регулятори також безпосередньо переслідують незареєстрованих операторів. Як повідомлялося раніше, FIU передав близько 40 незареєстрованих криптокомпаній правоохоронним органам і попередив зареєстровані фірми про заборону співпраці з нелегальними постачальниками. Регулятор також звернувся до магазинів додатків та органів зв’язку з проханням обмежити доступ до послуг, які він ідентифікує як такі, що діють в країні незаконно.
Положення про криптоперекази не почнуть діяти 20 серпня, коли набудуть чинності окремі поправки, що стосуються перевірок реєстрації VASP та інших питань. FSC заявила, що розширення Правила подорожей (Travel Rule) та вимоги AML для закордонних переказів набудуть чинності через шість місяців після оприлюднення переглянутого указу, при цьому відповідні наглядові правила також почнуть діяти одночасно.
Цей термін дає внутрішнім біржам час для розробки класифікації ризиків, процедур моніторингу та процесів верифікації. Це також означає, що користувачі не повинні вважати, що кожен переказ у 10 мільйонів вон буде автоматично заблокований або повідомлений. Остаточне правило вимагає наявності системи моніторингу, тоді як обробка окремих транзакцій залежатиме від ризику контрагента та оцінки постачальника послуг.
Неназваний представник вітчизняної галузі повідомив News1, що надмірно обмежувальні правила можуть «призвести лише до збільшення однорангової торгівлі або транзакцій, що здійснюються через неофіційні канали». Це занепокоєння галузі, а не встановлений результат. Регулятори заявляють, що нова структура призначена для усунення ризиків відмивання грошей, пов’язаних із закордонними платформами та самостійно розміщеними гаманцями, одночасно дозволяючи транзакції з меншим ризиком.
