Південнокорейські законодавці представили законопроєкт, який надасть Підрозділу фінансової розвідки (FIU) прямі повноваження розслідувати підозрювані незареєстровані криптокомпанії замість того, щоб покладатися переважно на звернення поліції.
Агентство Yonhap повідомило, що депутат від Партії народної влади Ом Те Йонг та дев'ять інших законодавців подали поправку в четвер, пропонуючи нові повноваження згідно із Законом про звітність та використання визначеної фінансової транзакційної інформації, широко відомим як Закон про конкретну фінансову інформацію.
Згідно із законопроєктом, будь-яка особа зможе повідомити про підозрюване порушення закону безпосередньо до FIU. Після отримання повідомлення агентству фінансової розвідки буде дозволено розслідувати та аналізувати підозрювану поведінку, перш ніж вирішувати, чи потрібні подальші дії.
Пропозиція також дозволить FIU подавати скарги до відповідних органів влади, запитувати кримінальні розслідування та передавати інформацію, зібрану під час перевірки, слідчим. Такі повноваження змінять поточний процес, згідно з яким FIU може виявляти підозрюваних незареєстрованих операторів, але повинен залежати від поліції та інших слідчих органів для ведення більшості справ.
Законопроєкт лише подано, і він повинен пройти через Національні збори, перш ніж запропоновані зміни набудуть чинності.
Законодавці запропонували додаткові повноваження після того, як дані правозастосування викликали питання щодо ефективності розгляду справ, що стосуються закордонних криптооператорів, після того, як вони залишали FIU.
За даними Yonhap, поліція призупинила розслідування або попередні запити щодо 23 з 25 незареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів, на яких вказав FIU в період з серпня 2022 року по серпень 2025 року.
Повідомляється, що компанії та особи, пов'язані зі справами, знаходилися за межами Південної Кореї, що ускладнює розслідування для внутрішніх правоохоронних органів.
Надання FIU повноважень для розслідування та аналізу на ранній стадії дозволить агентству, яке першим виявляє підозрювані порушення реєстрації, збирати інформацію до того, як справа перейде до іншого органу.
Південна Корея вимагає від компаній, що надають послуги віртуальних активів резидентам країни, реєструватися в FIU, включаючи іноземні компанії, які активно обслуговують південнокорейських клієнтів.
Як раніше повідомляло crypto.news, у червні FIU заявив, що на той час було зареєстровано лише 28 постачальників послуг віртуальних активів, тоді як близько 40 підозрюваних у незаконній діяльності операторів були передані до слідчих органів.
Регулятор заявив, що іноземні компанії повинні дотримуватися тих самих вимог до реєстрації при наданні послуг резидентам Південної Кореї. Компанії, які прагнуть зареєструватися, також повинні відповідати місцевим вимогам відповідності, включаючи сертифікацію Системи управління інформаційною безпекою.
Червневе попередження FIU про правозастосування містило подробиці того, як деякі незареєстровані іноземні криптокомпанії досягали південнокорейських клієнтів, намагаючись обмежити свою видиму присутність у країні.
За даними агентства, деякі закордонні оператори залучали клієнтів через відкриті чати Telegram та KakaoTalk, пропонуючи обслуговування клієнтів англійською мовою, що, за словами регуляторів, могло зробити їхню внутрішню діяльність менш очевидною.
Влада також виявила приватні валютно-обмінні компанії, що продають стейблкоїни та інші віртуальні активи іноземним студентам, туристам, іноземним працівникам та людям, які прагнуть здійснювати транзакції без розкриття своєї особи.
Деякі оператори обмінювали цифрові активи безпосередньо на корейські вони або інші фіатні валюти, тоді як промоутери отримували плату за рекламу іноземних криптопослуг через канали YouTube, групи Telegram та онлайн-спільноти, повідомив FIU.
Агентство попередило, що клієнти, які користуються незареєстрованими послугами, можуть зіткнутися з шахрайством, зломом та витоком персональних даних. Оскільки такі компанії працюють поза зареєстрованою системою, FIU також заявив, що користувачі можуть мати труднощі з поверненням коштів, якщо оператор не доставив придбані активи.
Відмивання грошей залишається ще однією проблемою для регуляторів. FIU заявив, що несанкціоновані криптоплатформи та послуги приватного обміну можуть використовуватися для приховування злочинних доходів або полегшення переказів, які уникають стандартних перевірок, що застосовуються зареєстрованими фінансовими фірмами.
Новопредставлений законопроєкт дозволить агентству самостійно переслідувати підозрювані порушення Закону про конкретну фінансову інформацію, перш ніж звертатися за допомогою до іншого слідчого органу.
Регуляторна увага не обмежується компаніями, що працюють без реєстрації.
Раніше цього року вітчизняні біржі заперечили проти запропонованих змін, які вимагатимуть від них повідомляти про пов'язані з-за кордоном криптоперекази на суму щонайменше 10 мільйонів вон як підозрілі транзакції.
Травнева регуляторна пропозиція викликала заперечення від Альянсу обміну цифровими активами (Digital Asset Exchange Alliance), який представляє зареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів у Південній Кореї.
За оцінками DAXA, це правило може збільшити кількість щорічних повідомлень про підозрілі транзакції на Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit та Gopax приблизно з 63 000 до понад 5,4 мільйона.
Асоціація стверджувала, що застосування автоматичного грошового порогу може призвести до повідомлення про велику кількість звичайних закордонних переказів незалежно від ризику, пов'язаного з клієнтом або контрагентом.
Суперечка також стосувалася поводження з іноземними платформами. Регулятори прагнули жорсткішого контролю над транзакціями, що включають закордонних постачальників послуг віртуальних активів, тоді як місцеві біржі просили владу про чіткіші стандарти для визначення того, які іноземні компанії слід вважати високоризиковими.
Рішення про правозастосування згідно з тим самим законом про фінансову інформацію вже призвели до судових оскаржень. У квітні суд Сеула скасував тримісячне часткове призупинення, накладене на Dunamu, оператора Upbit, після того, як FIU заявив про 44 948 транзакцій за участю 19 незареєстрованих закордонних платформ.
Bithumb окремо отримав судову заборону проти шестимісячного часткового призупинення після того, як регулятори звинуватили його у збоях перевірки клієнтів та угодах з незареєстрованими іноземними компаніями. Coinone також отримав тимчасовий судовий захист від заходів правозастосування, пов'язаних з вимогами щодо протидії відмиванню грошей та перевірки клієнтів.
Південна Корея також створила ще один регуляторний шлях для компаній, що переміщують цифрові активи через національні кордони.
Згідно з поправками до Закону про валютні операції, компанії, що здійснюють міжнародні перекази віртуальних активів, повинні будуть зареєструватися в Міністерстві економіки та фінансів, коли рамки набудуть чинності у грудні.
Червневий звіт про ліцензування детально описав, як влада готувала нормативні акти щодо правозастосування, які могли б дозволити кваліфікованим фінтех-компаніям, поряд з криптокомпаніями, надавати блокчейн-основні послуги міжнародних переказів та обміну валют.
Уряд Південної Кореї оприлюднив переглянутий закон 2 червня з шестимісячним пільговим періодом. Після впровадження перекази віртуальних активів між Південною Кореєю та іншою країною підпадатимуть під регульовану валютну систему країни.
Компанії, які прагнуть надавати цю послугу, повинні будуть зареєструватися в Міністерстві фінансів та повідомляти про кваліфікаційні закордонні перекази через мережу валютної звітності Банку Кореї.
Влада заявила, що криптоперекази, які раніше діяли поза офіційною системою валютної звітності, створювали ризики, пов'язані з незаконними валютними операціями та відмиванням грошей.
Заявники в рамках нової структури повинні спочатку завершити реєстрацію як постачальника послуг віртуальних активів, підключити свої системи до установ, відповідальних за передачу даних про валютні операції та операції з цифровими активами, а також задовольнити додаткові вимоги, що стосуються об'єктів та кваліфікованого персоналу.
