Секретна служба США 8 вересня заморозила 52,8 мільйона доларів у криптовалюті, пов'язаній з Xinbi Guarantee – китайськомовним маркетплейсом, що працює на Telegram і продає інструменти, необхідні шахраям для обману людей по всьому світу.

Урядові агенти співпрацювали з блокчейн-аналітичною компанією Elliptic для виявлення та заморожування коштів. "Elliptic відстежує Xinbi та її інфраструктуру гаманців протягом кількох років, і наші розвідувальні дані безпосередньо уможливили заморожування, а також санкції, накладені сьогодні на Xinbi Сполученими Штатами", – заявила компанія сьогодні в заяві.

П'ятдесят два гаманці були заморожені, починаючи з 8 ранку за UTC 8 вересня, всі вони містили USDT, стейблкоїн Tether, прив'язаний до долара. Два з цих гаманців, що містили приблизно 12 мільйонів доларів, були повністю конфісковані за ордером, розпечатаним сьогодні Міністерством юстиції. Решта були заморожені до подальших дій.

Гарантійний ринок ґрунтується на довірі між злочинцями, і крипто є дуже популярним методом оплати. Xinbi – це не ринок у звичайному розумінні, а скоріше ескроу-система, де продавці розміщують крипто-депозити, щоб оператори довіряли, що отримають те, за що заплатили, від викрадених персональних даних до послуг з відмивання грошей, які перетворюють викрадені кошти назад у готівку.

Покупцям, які відчувають себе обдуреними, може бути відшкодовано з цього депозиту, що є основною причиною, чому злочинці використовують його замість того, щоб просто довіряти один одному.

З 2022 року Xinbi та її продавці обробили щонайменше 24 мільярди доларів США в транзакціях, за даними Elliptic, що робить її другим за величиною незаконним онлайн-ринком, який коли-небудь відстежувався. Лише Huione Guarantee обробила більше – 31 мільярд доларів, перш ніж Telegram закрив її в травні 2025 року після років викриття з боку Elliptic.

Це сталося через кілька днів після окремого висновку Міністерства фінансів про те, що материнська група Huione є основною проблемою відмивання грошей. Xinbi поглинула більшу частину цього трафіку, як тільки її попередник зник.

Велика частина грошей, що протікає через такі платформи, починається з "м'ясницького свинарства" (pig butchering), шахрайства, коли незнайомець протягом тижнів або місяців створює фальшивий роман або дружбу онлайн, а потім переконує жертву вкласти заощадження в підроблений інвестиційний додаток, який показує сфабриковані прибутки, поки рахунок не буде спустошено.

Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів (OFAC) – підрозділ Міністерства фінансів, що блокує активи, пов'язані з національною безпекою та злочинністю – 9 вересня визначило Xinbi як транснаціональну злочинну організацію, ту саму категорію, що використовується для наркокартелів. Дві інші фірми, сінгапурська SafeW Technology та камбоджійська Anwen Technology, були санкціоновані разом з нею за підтримку операцій Xinbi. Великобританія вже наклала санкції на Xinbi в березні.

Xinbi не прийняла заморожування криптовалюти тихо. Маркетплейс опублікував заяву, засуджуючи "довільне заморожування" своїх коштів і пообіцяв компенсувати своїм клієнтам.

Xinbi, схоже, відходить від USDT до USDD – стейблкоїна, запущеного засновником Tron Джастіном Саном, який не має центрального емітента, здатного заморожувати гаманці. Він уже обміняв близько 2,8 мільйона доларів зі своїх решти USDT на USDD через децентралізовану біржу.

Є лише одна проблема. USDD позиціонує себе як децентралізований, але частина його власних резервів забезпечена USDT – тим самим активом з функцією заморожування, від якого Xinbi намагається втекти.

Діяльність середи була частиною великого дня для Слідчої групи Департаменту юстиції по боротьбі з шахрайством, яка також відправила агентів на Мадагаскар, щоб допомогти місцевим властям ліквідувати 13 китайських шахрайських угруповань та обробити докази від майже 400 заарештованих, включаючи понад 3200 вилучених пристроїв.

Слідча група, запущена в листопаді 2025 року, з початку своєї роботи конфіскувала приблизно 938 мільйонів доларів у криптовалюті, пов'язаній з шахрайством – і непогашений баланс Xinbi все ще залишається на балансі.