SEC висунула звинувачення мешканцю Сайпресса, штат Техас, у здійсненні криптовалютної шахрайської схеми на суму $12,3 млн, яка базувалася на фейкових торгових ботах зі штучним інтелектом, згідно зі скаргою, поданою до федерального суду в Х'юстоні у четвер.

Натан Фуллер, засновник і єдиний член Privvy Investments LLC, зібрав кошти приблизно від 150 інвесторів у дев'яти штатах та двох зарубіжних країнах у період з жовтня 2022 року до середини 2024 року, повідомило агентство. Він також вів діяльність під вигаданим ім'ям Gateway Digital Investments.

Фуллер розповідав інвесторам, що запатентовані боти на основі штучного інтелекту автономно сканували криптовалютні торгові платформи для виявлення невеликих цінових розривів за допомогою високочастотного арбітражу, обіцяючи прибутковість від 40% до 50% протягом 30-45 днів, за даними SEC. Деяким казали, що вони можуть отримати гарантований прибуток понад 100% лише за 21 день.

Боти не працювали так, як було заявлено. Якщо код взагалі працював, він не мав функцій ШІ чи стоп-лосу, і Фуллер використав лише близько $380 000, приблизно 3% від зібраних коштів, для фактичної купівлі криптовалюти, не отримавши жодного прибутку, йдеться у скарзі.

Натомість, SEC стверджує, що Фуллер привласнив щонайменше $6,2 млн на будинок вартістю близько $1 млн, азартні ігри, колекційні картки, подорожі та Jeep, і спрямував близько $5,5 млн назад попереднім інвесторам у вигляді виплат, схожих на схему Понці.

Щоб заспокоїти занепокоєння інвесторів, Фуллер неправдиво заявляв, що він має ліцензію на передачу грошей у Техасі та страхову поруку, що кошти були застраховані FDIC, і що підприємство підтримувалося полісом страхування професійної відповідальності, повідомляє агентство.

Нічого з цього не було реальним. У скарзі йдеться, що Фуллер вигадав страховика під назвою Texas Guarantors & Securities та змінив справжній, але короткостроковий сертифікат biBERK, щоб показати $5 млн страхового покриття професійної відповідальності, яке поліс прямо виключав.

У повороті для схеми під брендом ШІ, приховування також базувалося на ШІ. Коли інвестори намагалися вивести кошти у червні 2024 року, Фуллер створив фейкову фірму під назвою Blockchain Audit Solutions і використав ChatGPT для складання фальшивого листа, який повідомляв інвесторам, що їхні рахунки були переміщені і потребували "KYC верифікації" перед будь-якою виплатою, згідно зі скаргою.

Ця цивільна справа не є першою для Фуллера у федеральному суді щодо Privvy. Минулого вересня техаський суд у справах про банкрутство відмовив йому у списанні понад $12,5 млн боргу після того, як він, за даними Міністерства юстиції, зізнався в управлінні Privvy як схемою Понці та у фабрикації документів для її просування, як раніше повідомляв The Block. 

Фуллер подав заяву про банкрутство за Главою 7 у жовтні 2024 року після того, як інвестори подали на нього до суду штату Техас, а розпорядник майна вилучив його активи, повідомило Міністерство юстиції. У скарзі SEC не згадується це рішення про банкрутство або його попереднє визнання схеми Понці.

Справу супроводжував Відділ кібербезпеки та нових технологій SEC. Цей відділ, запущений на початку 2025 року, зарекомендував себе справами, як-от справа засновника PGI Global Раміля Палафокса, якого минулого року звинуватили у схемі на $198 млн, яка, за словами SEC, маскувала фальшиву платформу для автотрейдингу на основі ШІ.

Це також випливає з грудневих дій SEC проти мережі фальшивих криптоплатформ та "інвестиційних клубів ШІ", звинувачених у шахрайстві на $14 млн, що є частиною ширшої серії шахрайських справ, що поєднують бренд ШІ з обіцянками гарантованих криптовалютних прибутків.

SEC висунула Фуллеру звинувачення у порушенні положень Закону про цінні папери та Закону про біржі щодо реєстрації та протидії шахрайству, і вимагає постійних судових заборон, відшкодування збитків з відсотками до винесення рішення, цивільних штрафів та заборони на участь у пропозиціях цінних паперів.