Шахраї видають себе за європейських регуляторів та криптобіржі, щоб викрадати кошти у клієнтів, які потрапили під закриття неліцензованих фірм, повідомили Financial Times наглядові органи по всьому блоку.
Компанії, які пропустили крайній термін 1 липня для отримання ліцензії згідно з Регламентом ЄС щодо ринків криптоактивів (MiCA), тепер працюють незаконно і повинні повідомити клієнтам про необхідність виведення або переміщення їхніх активів. У реєстрі, оновленому Європейською службою цінних паперів та ринків (ESMA), наглядовим органом ЄС, наприкінці липня, значиться лише 323 фірми, тоді як постачальник даних VASPnet минулого місяця оцінив, що понад 1700 неліцензованих компаній повинні будуть припинити свою діяльність.
Це поставило велику кількість людей у ситуацію поспішного переміщення коштів до незнайомого постачальника, що є саме тим моментом, якого прагнуть злочинці. «Цей момент є нагодою для шахраїв більше, ніж зазвичай», — сказав FT Стефан Понтуазо, виконавчий директор французького регулятора ринків Autorité des Marchés Financiers (AMF).
AMF зафіксувала випадки, коли шахраї видавали себе за її власних співробітників, пропонуючи клієнтам неліцензованих фірм переказати активи на підроблений веб-сайт. ESMA заявила, що їй відомо про «шахрайські дії, що передбачають неправомірне використання логотипу та ідентифікації ESMA», включно з фальсифікованими документами, що використовуються для просування шахрайства. Нідерландський регулятор Autoriteit Financiële Markten заявив, що трейдери повинні ставитися до будь-яких запитів третіх сторін щодо переміщення коштів з обережністю та перевіряти їх на офіційному веб-сайті та в додатку постачальника.
AMF відмовилася встановлювати агресивний термін згортання діяльності для неліцензованих фірм, що працюють у Франції, аргументуючи це тим, що штучно створена терміновість штовхає людей на шахрайство, і закликала клієнтів не поспішати з вибором нового постачальника. Понтуазо додав, що регулятор передаватиме справи до правоохоронних органів у випадках, коли злочинці видають себе за нього або ліцензовані компанії.
MiCA замінила розрізнені національні режими єдиним дозволом, який діє у всіх 27 державах-членах, а її перехідний період закінчився 1 липня. Coinbase, Kraken та OKX є одними з ліцензованих.
Binance є найбільшою фірмою без такої ліцензії. У червні вона відкликала свою заявку в Греції після повідомлень про те, що регулятор відхилить її, і заявила, що шукатиме схвалення в іншому місці. Регулятор цінних паперів Іспанії виключив будь-яке продовження за кілька днів до крайнього терміну.
Chainalysis оцінює втрати від криптовалютного шахрайства та злочинності у $17 мільярдів минулого року, що є прогнозом на основі історичних тенденцій, порівняно з $6 мільярдами п’ятьма роками раніше. Видача себе за іншу особу є однією з категорій, що найшвидше зростають, які вона відстежує.
