Росія зробила ідентифікаційні номери платників податків обов’язковою частиною відкриття цифрових депозитарних рахунків, що використовуються для обліку криптовалют і цифрових прав, оскільки влада посилює перевірки ідентифікації на щойно регульованому крипторинку країни.
Федеральна служба з фінансового моніторингу Росії, відома як Росфінмоніторинг, заявила, що клієнти повинні будуть надавати свій індивідуальний податковий номер, або ІПН, при відкритті рахунку в російському цифровому депозитарії, згідно з коментарями радника директора агентства Влади Грачової 9 вересня.
Ця вимога робить податковий номер обов’язковим ідентифікатором для крипторахунків, хоча російські банки зазвичай не вимагають ІПН, коли клієнт відкриває звичайний банківський рахунок.
“Для системи боротьби з відмиванням грошей ІПН клієнта стає новим обов’язковим, саме обов’язковим, ідентифікатором, – сказала Грачова. – Це необхідно для забезпечення прозорості операцій, що здійснюються з криптовалютою.”
ІПН, присвоєний фізичній особі, містить 12 цифр і залишається за платником податків, навіть якщо змінюються його адреса, прізвище або інші паспортні дані. Цей номер зазвичай використовується для податкових та трудових цілей у Росії.
Грачова зазначила, що ця вимога є частиною заходів з боротьби з відмиванням грошей, які застосовуються до криптовалютної діяльності, поміщаючи податковий ідентифікатор безпосередньо в процес ідентифікації клієнта для цифрових депозитаріїв.
Цей захід був запроваджений лише через кілька днів після того, як 1 вересня офіційно відкрився регульований крипторинок Росії відповідно до першої в країні комплексної системи для торгівлі криптовалютами, їх зберігання та транскордонних розрахунків, як повідомляло раніше crypto.news.
Цифрові депозитарії є ключовою частиною цієї системи, оскільки вони ведуть облік криптовалют та цифрових прав клієнтів. Банк Росії вже у липні запропонував детальні правила для депозитаріїв та бірж, включаючи вимоги щодо рахунків у цифрових валютах, капіталу та реєстрації.
Оновлений закон Росії про боротьбу з відмиванням грошей забороняє цифровим депозитаріям та операторам інформаційних систем, що випускають цифрові фінансові активи, відкривати цифрові рахунки для анонімних клієнтів або осіб, які використовують вигадані імена.
Для транзакцій, що перевищують 60 000 рублів, правила вимагають від охоплених суб’єктів збирати та передавати більш детальну інформацію про залучені сторони. Для платника-фізичної особи необхідна інформація може включати повне ім’я особи, номер цифрового рахунку або ідентифікатор гаманця, адресу проживання або реєстрації, дату народження та ідентифікаційний номер платника податків, якщо це застосовно.
Інформація, необхідна для одержувача-фізичної особи, може включати його повне ім’я, ідентифікатор цифрового рахунку або адреси, країну та місто проживання та ІПН, якщо він доступний. Юридичні особи мають окремі вимоги до ідентифікації, що охоплюють їхні назви, ідентифікатори цифрових рахунків або адрес, місцезнаходження та податкові номери.
Транзакції на суму 60 000 рублів або менше залишаються предметом меншого набору вимог до інформації, включаючи імена фізичних осіб та їхні номери цифрових рахунків або ідентифікатори адрес. Якщо установа, на яку поширюється дія закону, підозрює, що менша транзакція пов’язана з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, застосовуються більш розширені вимоги до ідентифікації.
Правила ідентифікації є частиною регуляторної системи, запровадженої після того, як президент Володимир Путін підписав російський закон про криптовалюту 4 серпня.
Основні положення набули чинності 1 вересня, вводячи криптобіржі, брокерів, цифрові депозитарії та інших посередників до внутрішнього ринку, що підлягає нагляду.
Некваліфіковані інвестори повинні пройти тест на знання та можуть купувати до 300 000 рублів відповідних криптовалют на рік через кожного посередника. Кваліфіковані інвестори також повинні пройти тестування, але не мають такого ж річного ліміту на покупки.
Банк Росії запропонував Біткойн, Ефір та USDT як активи, які можуть кваліфікуватися для організованої торгівлі на основі критеріїв, що охоплюють ринкову капіталізацію, ліквідність та історію торгівлі на зовнішніх ринках.
Криптовалюта залишається забороненою як засіб платежу за звичайні товари та послуги всередині Росії, тоді як нова правова база дозволяє її використання для певних транскордонних розрахунків.
Компаніям, які вже надають послуги криптообміну, надано перехідний період для дотримання нового режиму, при цьому існуючі провайдери повинні завершити реєстрацію до 1 липня 2027 року.
Великі фінансові установи готують власні послуги в рамках цієї системи. Сбербанк планує запровадити інфраструктуру для торгівлі криптовалютами, їх зберігання та розрахунків, а також запустити цифровий депозитарій до 1 грудня, хоча він ще не розкрив активи, правила відповідності клієнтів, комісії або умови виведення коштів для цієї послуги.
Обов’язкова вимога ІПН для цифрових депозитаріїв з’являється в той час, як російська влада працює над окремим планом щодо зв’язування податкових номерів з банківськими рахунками.
Банк Росії розробляє цей механізм в рамках підготовки до своєї платформи Antidrop, запуск якої запланований на 2027 рік. Система призначена для виявлення рахунків, що використовуються так званими «грошовими мулами», або особами, які дозволяють використовувати свої банківські реквізити для отримання або переказу незаконних коштів.
Для традиційних банківських послуг ІПН традиційно не був обов’язковим ідентифікатором у такий самий спосіб. Клієнти зазвичай можуть відкривати банківські та брокерські рахунки або отримувати кредити без надання цього номера.
Криптодепозитарії працюватимуть за більш суворими правилами ідентифікації, оскільки Росфінмоніторинг отримує нові наглядові повноваження щодо криптовалютних транзакцій.
Федеральний закон № 283-ФЗ, підписаний 4 серпня, вніс зміни до російського законодавства про боротьбу з відмиванням грошей, запровадивши конкретні обов’язки для цифрових депозитаріїв та інших суб’єктів, що працюють з цифровими валютами та цифровими правами.
Закон вимагає від охоплених установ підтримувати та передавати встановлену інформацію під час криптотранзакцій та забороняє їм обслуговувати анонімні цифрові рахунки. Його положення щодо боротьби з відмиванням грошей, пов’язані з криптовалютою, набули чинності 1 вересня разом з основною регульованою торговою рамковою системою.
Росія розбудовує допоміжну інфраструктуру, поки правила набувають чинності. Банк Росії вестиме офіційні реєстри затверджених учасників ринку, тоді як банки, брокери, менеджери активів, біржі та цифрові депозитарії працюватимуть відповідно до вимог, що застосовуються до їхніх ролей на ринку.
SberCIB Investment Research оцінив наприкінці серпня, що регульований крипторинок Росії може обробити від 3,5 до 4 трильйонів рублів торгових операцій протягом першого року. Заступник голови Сбербанку Анатолій Попов заявив, що річний обсяг може досягти близько 7,5 трильйона рублів до 2029 року.
Існуючі постачальники криптопослуг мають час до липня 2027 року для завершення реєстрації, тоді як пізніші положення, що регулюють певні обмеження на перекази та цифрові депозитарії для нерезидентів, мають набути чинності 1 липня 2027 року.
ETH
BTC
