NEAR уклала партнерство з Ondo Finance, щоб надати відповідним користувачам доступ до 20 токенізованих американських акцій, біржових фондів та продуктів, прив’язаних до сировинних активів, через near.com і NEAR Intents.
В Ondo Finance заявили, що інтеграція дозволить відповідним користувачам near.com обмінювати підтримувані криптоактиви на токенізовані цінні папери, зберігаючи весь процес у межах одного акаунта. Доступність залежатиме від місцезнаходження кожного користувача та відповідності вимогам платформи щодо допуску.
Замість того щоб обмежувати сервіс лише криптонативними активами, перший реліз забезпечить токенізовану експозицію до кількох найбільших компаній, що котируються у США. Серед перших акцій, названих компаніями, — Tesla, Nvidia, Apple, Microsoft і Amazon.
До добірки також входять Invesco QQQ Trust, який відстежує Nasdaq-100, а також фонди дорогоцінних металів, як-от iShares Silver Trust і iShares Gold Trust. QQQ, SLV та IAU торгуються на американських біржах, що дозволяє інтеграції охоплювати технологічні акції, великий фондовий індекс і продукти, прив’язані до сировинних активів.
Користувачі можуть купувати токени за підтримувані активи, які вже зберігаються на їхніх акаунтах near.com. Серед варіантів фінансування — Bitcoin і USDC, що усуває потребу спершу переводити активи на традиційний брокерський рахунок. Після завершення купівлі користувачі можуть утримувати токенізований продукт або обміняти його назад на USDC чи інший підтримуваний криптоактив.
«Перенесення фінансових ринків ончейн має дати людям більше контролю над їхніми грошима та більше вибору щодо того, як вони здійснюють транзакції», — сказав Алекс Шевченко, CEO Defuse Labs, розробника NEAR Intents.
Доступ також поширюватиметься за межі near.com. Гаманці, протоколи децентралізованих фінансів і застосунки, підключені до NEAR Intents, зможуть маршрутизувати відповідних користувачів до Ondo Stocks, хоча кожен сервіс-учасник може застосовувати власний інтерфейс і процедури комплаєнсу.
Замість того щоб змушувати користувачів вручну обирати мости й шляхи транзакцій, NEAR Intents дозволяє їм просто вказати бажаний результат. Потім незалежні солвери змагаються за виконання запиту, знаходячи та реалізуючи маршрут між відповідними мережами й активами.
Система з’єднує понад 30 блокчейнів, зокрема Bitcoin, Ethereum, NEAR, Tron і BNB Chain. Тому користувач, який тримає актив в одній із підтримуваних мереж, може запросити токенізований цінний папір без ручного виконання кожного переказу, задіяного в транзакції.
NEAR також розробила приватну версію системи для фінансових транзакцій. У вересні протокол перевищив позначку в $70 млн конфіденційного TVL, що запустило перший снепшот для програми стимулювання, прив’язаної до Confidential Intents.
Згідно з проєктом, Confidential Intents маршрутизує транзакції через приватний шард NEAR. У NEAR стверджують, що така архітектура виводить транзакції з публічних мемпулів і може зменшити вразливість до front-running, витоків стратегій і певних форм maximal extractable value.
Ondo Stocks використовуватиме стандартну систему кросчейн-дистрибуції, описану в останньому анонсі. Партнери не заявляли, що купівля 20 токенізованих активів отримає функції приватності, які пропонує Confidential Intents.
«Наша мета проста: інвестори повинні мати змогу отримати доступ до цих активів із тих мереж та акаунтів, де вони вже тримають свій капітал», — сказав Арманд Хатрі, керівник екосистеми Ondo Finance.
Угода з NEAR додає ще один канал дистрибуції для платформи, яка вже розгорнула токенізовані цінні папери в Ethereum, Solana і BNB Chain. За даними Ondo, платформа цінних паперів компанії утримує понад $1 млрд сукупної заблокованої вартості та обробила більш як $26 млрд сукупного торгового обсягу.
У червні Ondo підключила 35 активів до HyperEVM від Hyperliquid через інфраструктуру, побудовану на LayerZero. Серед підтримуваних продуктів були токени, прив’язані до SPY, QQQ, Nvidia, Tesla, Alphabet, Netflix і Alibaba, що надало застосункам HyperEVM доступ до експозиції на акції та ETF.
Інший продукт на базі LayerZero раніше дозволяв користувачам переміщувати понад 100 токенізованих акцій і ETF між Ethereum і BNB Chain. NEAR Intents використовує інший підхід, поєднуючи користувачів і застосунки через свою мережу солверів, а не вимагаючи переказу токена через спеціалізований міст.
Ondo також прагнула отримати регуляторне схвалення, щоб перенести частини свого бізнесу з токенізованими цінними паперами до США. Компанія звернулася до SEC із проханням дозволити зареєстровану ончейн-дистрибуцію цінних паперів через Ethereum та інші публічні блокчейни.
Хоча базові акції та ETF котируються у США, у розкриттях щодо продукту Ondo зазначено, що Ondo Stocks не були зареєстровані відповідно до Securities Act of 1933. Токени не можуть пропонуватися чи продаватися у США або особам США, якщо вони не зареєстровані або не підпадають під виняток.
Правила допуску також відрізняються в інших юрисдикціях. У розкриттях Ondo зазначається, що користувачі в юрисдикціях, включно з Великою Британією, Швейцарією та Сінгапуром, можуть бути зобов’язані відповідати статусу професійних клієнтів або інвесторів, перш ніж отримають доступ.
Це обмеження відокремлює інтеграцію NEAR від нового п’ятирічного механізму SEC для токенізованих акцій National Market System. Як раніше повідомляв crypto.news, продукти, допущені в межах винятку, повинні надавати ті самі економічні, голосові, дивідендні та ліквідаційні права, що й відповідні традиційні акції. Токени, які пропонують лише синтетичну цінову експозицію, не відповідають цим вимогам.
Згідно з розпорядженням SEC, емітент може заперечити, якщо непов’язана сторона намагається токенізувати його акції. Затверджені торговельні майданчики також мають зупиняти торгівлю токенізованим цінним папером, якщо торги базовою акцією призупинено, тоді як на кількість підтримуваних тикерів і обсяг їх торгівлі поширюються обмеження.
Окремо від офшорного сервісу Ondo Stocks, американська зареєстрована брокерсько-дилерська дочірня компанія Ondo — Oasis Pro Markets — отримала дозволи FINRA, пов’язані з токенізованими акціями та фондами. Oasis Pro Markets зареєстрована в SEC як брокер-дилер і альтернативна торгова система, тоді як Oasis Pro TA працює як зареєстрований трансфер-агент.
Нещодавно Oasis Pro Markets приєдналася до мережі Fund/SERV від DTCC, яка з’єднує брокерів-дилерів та інші фінансові компанії з фондовими компаніями для обробки ордерів, розрахунків і ведення обліку. Це членство надає компанії стандартизовані зв’язки з постачальниками взаємних фондів, wealth-платформами та іншими компаніями фінансового сектору, що використовують інфраструктуру DTCC.
USDC
BTC