Альянс цифрових активів Південної Кореї (DAXA), що представляє 27 зареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів, подав офіційні заперечення до Комісії з фінансових послуг та Підрозділу фінансової розвідки щодо запропонованих поправок до постанови про виконання Закону про конкретну фінансову інформацію.
Згідно з проектом правил, внутрішні біржі повинні будуть подавати звіт про підозрілі операції щодо будь-якого переказу до іноземного постачальника послуг віртуальних активів, якщо він досягне 10 мільйонів вон, незалежно від індикаторів ризику або контрагентів, фактично перетворюючи порогове значення вартості на автоматичний тригер підозри.
DAXA стверджує, що такий підхід ігнорує принцип "дозволені операції з низьким ризиком, обмежені операції з високим ризиком", викладений у власному законодавчому повідомленні FIU, і замість цього змушує біржі позначати величезну кількість звичайних транскордонних переказів як підозрілі.
Альянс оцінює, що на п'яти основних платформах країни — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit та Gopax — щорічна кількість поданих ЗПО зросте у 85 разів: з приблизно 63 000 випадків минулого року до понад 5,4 мільйона, що, на їхню думку, перевантажить команди з комплаєнсу та розмиє значущі сигнали боротьби з відмиванням грошей.
DAXA також виступає проти запропонованої вимоги, щоб біржі перевіряли точність інформації про клієнтів понад існуючі обов'язки "Знай свого клієнта" (KYC), стверджуючи, що підзаконний акт намагається накласти зобов'язання, "нечітко обґрунтовані в первинному законодавстві".
Тиск з боку галузі розгортається на тлі того, як корейські біржі борються з окремими санкціями в суді.
9 квітня Сеульський суд став на бік Dunamu, оператора Upbit, скасувавши тримісячне часткове призупинення діяльності, яке FIU наклало після того, як стверджувало про 44 948 операцій з 19 незареєстрованими закордонними платформами; FIU подав апеляцію.
Bithumb отримав аналогічне рішення 30 квітня, коли суд зупинив шестимісячне часткове призупинення діяльності, пов'язане з передбачуваними порушеннями правил щодо конкретної фінансової інформації, тоді як Coinone забезпечив тимчасове призупинення виконання тримісячного призупинення та штрафу в розмірі 5,2 мільярда вон за недоліки в KYC.
Поточні консультації FIU щодо правила звітності про 10 мільйонів вон тривають до 11 травня, після чого очікується остаточне затвердження постанови у липні після регуляторної та правової перевірки, залишаючи мало часу для компромісу між посиленим наглядом та тим, що біржі описують як "надмірні та операційно неможливі" навантаження на дотримання вимог.
У нещодавньому огляді crypto.news, поріг у 10 мільйонів вон було відзначено як частину ширшого поштовху, який може призвести до класифікації великих світових платформ як високоризикових для корейських користувачів.
Інший аналіз crypto.news підкреслив, як "вакуум крипто-законодавства" змусив FIU спиратися на широкі інтерпретації існуючих статутів, що призвело до хвилі штрафів та призупинень, які зараз перевіряються в суді.
Окремий звіт crypto.news наголосив, що ці судові перемоги для бірж вже змінюють баланс сил, оскільки судді наполягають, щоб регулятори враховували власні зусилля фірм щодо дотримання вимог, а не покладалися виключно на сувору відповідальність.
