Регулятор цінних паперів Кенії планує придбати систему блокчейн-нагляду, щоб допомогти контролювати швидкозростаючий криптовалютний ринок країни, готуючись до ліцензування та нагляду за фірмами віртуальних активів згідно з новим законодавством.
Управління ринків капіталу шукає вдосконалену платформу для блокчейн-аналітики, щоб відстежувати транзакції з цифровими активами, розслідувати підозрілу діяльність та забезпечувати дотримання вимог, згідно з тендерними документами, з якими ознайомилася Capital FM Africa. Система відстежуватиме Bitcoin, Ethereum та щонайменше 20 інших блокчейнів, як у реальному часі, так і ретроспективно.
Платформа генеруватиме автоматичні сповіщення про гаманці з високим ризиком, великі перекази, койн-міксери, адреси, пов'язані з даркнетом, та підсанкційні організації, а також перевірятиме транзакції на відповідність санкційним спискам Організації Об'єднаних Націй та Управління з контролю за іноземними активами США.
Вона також буде відображати зв'язки між гаманцями, реконструювати часові рамки транзакцій, відстежувати кошти між різними блокчейнами та призначати бали ризику, пов'язані з відмиванням грошей, програмним забезпеченням-вимагачем, шахрайством та фінансуванням тероризму. Регулятор заявив, що хоче ідентифікувати біржі, які найчастіше використовуються кенійцями, та виявляти неліцензовані офшорні платформи, що обслуговують місцевий ринок.
Описані можливості відповідають інструментам, які продаються блокчейн-розвідувальними фірмами, такими як Chainalysis, TRM Labs та Elliptic, що реалізують подібне програмне забезпечення урядам та регуляторам по всьому світу.
Придбання підтримає Закон Кенії про постачальників послуг віртуальних активів, який Президент Вільям Руто підписав у жовтні і який набув чинності в листопаді, надавши країні першу комплексну криптоструктуру. Закон розділяє нагляд між Центральним банком Кенії, що охоплює платежі, стейблкоїни та кастодіальні гаманці, та Управлінням ринків капіталу (CMA), яке регулює біржі, брокерів, інвестиційних радників та платформи токенізації, що є частиною ширших зусиль з узгодження зі стандартами протидії відмиванню грошей, встановленими Групою розробки фінансових заходів (FATF).
Жодні фірми ще не отримали ліцензії. Національне казначейство опублікувало проєкт положень у березні, і існуючі оператори мають час до листопада 2026 року, щоб виконати вимоги.
Кенія є одним з найбільших крипторинків Африки. Жителі отримали близько 19 мільярдів доларів у криптовалюті в період з липня 2024 по червень 2025 року, що ставить країну на четверте місце на континенті, за даними Chainalysis, і понад шість мільйонів кенійців, за оцінками, використовують цифрові активи, значна частина з яких відбувається через неформальні, однорангові канали.
Кенія далеко не єдина, хто використовує такі інструменти. У США Служба імміграційного та митного контролю минулого року придбала криміналістичне програмне забезпечення у TRM Labs і Chainalysis, які вже мають контракти з ФБР, Управлінням по боротьбі з наркотиками та Податковою службою США, тоді як податковий орган Великобританії, HMRC, залучив TRM Labs для відстеження підозрілих транзакцій.
ETH
BTC
