Кенія розпочала процес закупівлі платформи для моніторингу блокчейну, здатної відстежувати транзакції у понад 20 блокчейн-мережах, оскільки країна готується контролювати ліцензовані криптобізнеси згідно зі своїм новим законом про віртуальні активи.

Згідно з тендерними документами, розглянутими Capital FM Africa, Управління ринків капіталу Кенії (CMA) шукає передову систему блокчейн-аналітики, яка може моніторити діяльність цифрових активів як у реальному часі, так і ретроспективно. 

Запропонована платформа підтримуватиме регуляторні розслідування, виявлятиме підозрілі транзакції та посилюватиме нагляд за дотриманням вимог, у міру того, як рамки ліцензування криптоактивів країни рухаються до впровадження.

Згідно з тендерними умовами, система повинна підтримувати Bitcoin, Ethereum та щонайменше 20 інших блокчейн-мереж. Вона генеруватиме автоматичні сповіщення про гаманці високого ризику, надзвичайно великі перекази, міксери монет, адреси, пов'язані з даркнетом, та організації, внесені до санкційних баз даних, які ведуть Організація Об'єднаних Націй та Управління з контролю за іноземними активами США.

Регулятор також бажає програмне забезпечення, здатне відображати зв'язки між гаманцями, відновлювати історії транзакцій, відстежувати кошти у кількох блокчейнах та присвоювати бали ризику, пов'язані з відмиванням грошей, програм-вимагачів, шахрайством та фінансуванням тероризму. Крім того, CMA планує використовувати платформу для виявлення криптовалютних бірж, які найчастіше використовуються резидентами Кенії, та виявлення офшорних платформ, які обслуговують місцевих користувачів без регуляторного дозволу.

Інструменти спостереження для підтримки нових криптоправил

Закупівля засобів спостереження відбувається після того, як Кенія запровадила свою першу комплексну правову базу для цифрових активів. Президент Вільям Руто підписав Закон про постачальників послуг віртуальних активів у жовтні, а закон набув чинності наступного місяця.

Закон розділяє регуляторні повноваження між Центральним банком Кенії та CMA. У той час як центральний банк наглядає за платіжними послугами, стейблкоїнами та постачальниками кастодіальних гаманців, CMA відповідає за регулювання криптовалютних бірж, брокерів, інвестиційних консультантів та платформ токенізації, оскільки Кенія узгоджує свою регуляторну базу зі стандартами боротьби з відмиванням грошей, встановленими Групою розробки фінансових заходів (FATF).

Хоча правова база вже діє, жодна криптофірма досі не отримала ліцензій. Національне казначейство оприлюднило проекти правил у березні, і існуючі оператори мають час до листопада 2026 року, щоб відповідати новим вимогам щодо дотримання норм.

На початку цього року фінансовий законопроект Кенії 2026 року запропонував додаткові зобов'язання щодо звітності для постачальників послуг віртуальних активів. Згідно з пропозицією, криптофірми подаватимуть щорічні звіти до податкової служби Кенії, що міститимуть інформацію про користувачів, які підлягають звітності, та контролюючих осіб, тоді як країна також зможе обмінюватися даними про транзакції віртуальних активів з іноземними податковими органами відповідно до міжнародних стандартів звітності, згідно з аналізом, опублікованим KPMG Kenya.

Кенія приєднується до світових регуляторів, які використовують блокчейн-аналітику

Можливості, викладені в тендері CMA, тісно відповідають комерційним платформам блокчейн-розвідки, пропонованим такими компаніями, як Chainalysis, TRM Labs та Elliptic, які постачають програмне забезпечення для моніторингу транзакцій регуляторам та правоохоронним органам у кількох країнах.

Кенія залишається одним із найбільших криптовалютних ринків Африки. За даними Chainalysis, користувачі в країні отримали криптоактивів на суму близько 19 мільярдів доларів США в період з липня 2024 року по червень 2025 року, що ставить Кенію на четверте місце на континенті. У звіті також оцінюється, що понад шість мільйонів кенійців використовують цифрові активи, причому значна частина діяльності відбувається через однорангові торгові канали.

Подібні інструменти моніторингу блокчейну вже використовуються в інших країнах. У Сполучених Штатах Служба імміграційного та митного контролю минулого року придбала криміналістичне програмне забезпечення у TRM Labs та Chainalysis, тоді як обидві компанії вже надають послуги таким агентствам, як ФБР, УБН та Податкова служба США. Податкове управління Великобританії, HMRC, також уклало контракт з TRM Labs для допомоги у відстеженні підозрілих криптовалютних транзакцій.