Казахстан оголосив про плани створити Національний центр аналізу криптовалют, який моніторитиме транзакції з цифровими активами, включаючи фіатні платежі, криптоперекази, гаманці та дані клієнтів.
Інформаційне агентство Qazinform 15 вересня повідомило, що голова Національного банку Казахстану Тимур Сулейменов розкрив цей план під час урядового засідання, заявивши, що центр буде побудований на наглядовій платформі SupTech центрального банку.
Система аналізуватиме як фіатні, так і криптовалютні компоненти транзакцій, а також інформацію про клієнтів, гаманці та окремі перекази. Банки, правоохоронні органи та ліцензовані постачальники цифрових активів матимуть доступ до інструментів верифікації, що пропонуються через центр, сказав Сулейменов.
Національний центр аналізу криптовалют буде інтегрований з Антишахрайським центром Національного банку, що розмістить моніторинг цифрових активів поруч з існуючою системою, яку використовують фінансові установи та державні органи для виявлення підозрілої фінансової діяльності.
Національний банк розробляє свою платформу SupTech як централізовану систему для нагляду за ринками цифрових активів та платіжними організаціями.
У серпневому оновленні своєї стратегії цифровізації та управління даними на 2025–2029 роки центральний банк заявив, що платформа охоплює наглядовий процес від ведення реєстрів та профілів регульованих організацій до аналізу звітів, проведення блокчейн-аналітики та автоматизації наглядових дій. Національний банк планував перевести повний наглядовий цикл на цю систему протягом другої половини 2026 року.
Та ж платформа тепер має стати технічною основою для центру аналізу криптовалют, дозволяючи оцінювати інформацію про транзакції разом з даними клієнтів та гаманців.
Казахстан розширює державний нагляд за криптовалютною діяльністю, дозволяючи послугам цифрових активів працювати через регульовані канали. crypto.news раніше повідомляв у січні, що влада заблокувала понад 1100 онлайн-платформ, які пропонували послуги обміну криптовалют без авторизації протягом 2025 року.
Кампанія по боротьбі включала заходи проти незаконних обмінних пунктів та неліцензованих криптопослуг, оскільки влада прагнула спрямувати торгівлю до регульованих операторів.
Казахстан вжив подібних заходів роком раніше. Фінансові органи ліквідували 36 незаконних криптоплатформ із загальним обігом у 60 мільярдів тенге протягом 2024 року та вилучили 4,8 мільйона USDT у несанкціонованих операторів. Чиновники тоді заявили, що платформи без належних заходів щодо боротьби з відмиванням грошей та "Знай свого клієнта" використовувалися для таких видів діяльності, як шахрайство та торгівля наркотиками.
Національний центр аналізу криптовалют працюватиме разом з інфраструктурою, яку Національний банк експлуатує з серпня 2024 року.
Антишахрайський центр був запущений спільно з правоохоронними органами та учасниками фінансового ринку, щоб допомогти організаціям виявляти та блокувати шахрайські транзакції. Його система дозволяє установам-учасникам обмінюватися інформацією в режимі реального часу та підтримує централізовану базу даних про діяльність, пов’язану з підозрою на шахрайство.
Участь розширилася з моменту його запуску. Понад 200 організацій, включаючи банки, мікрофінансові компанії, телекомунікаційні оператори та державні установи, були підключені до платформи до липня 2025 року.
З того часу Національний банк розширив аналітичні можливості центру. Станом на 1 січня 2026 року система зареєструвала 80 871 випадок транзакцій з ознаками шахрайства та приблизно 19 810 випадків, пов'язаних з торгівлею наркотиками, незаконними азартними іграми та фінансовими пірамідами.
До того моменту влада заблокувала 2,8 мільярда тенге через систему, а понад 500 мільйонів тенге було повернуто людям, які постраждали від шахрайства.
Робота протягом 2025 року розширила зв'язки між Антишахрайським центром, Генеральною прокуратурою, Міністерством внутрішніх справ та телекомунікаційними операторами. Центральний банк розробляє інструменти штучного інтелекту для поведінкового аналізу та раннього виявлення підозрілої активності клієнтів.
Планувався пілотний проект з аналізу сесій для вивчення поведінки користувачів у фінансових додатках, виявлення аномалій та тестування прогнозованого виявлення шахрайства. Національний банк заявив, що робота включатиме гарантії щодо персональних даних та технічної обробки поведінкової інформації.
Підключення центру аналізу криптовалют до цієї інфраструктури надасть банкам-учасникам, ліцензованим постачальникам цифрових активів та правоохоронним органам доступ до інструментів верифікації, що охоплюють як звичайні, так і криптотранзакції.
Проект моніторингу слідує за низкою заходів, які залучили більше криптовалютної діяльності до регульованої фінансової інфраструктури.
Bybit Kazakhstan запустив першу в країні регульовану P2P-платформу в листопаді 2025 року за ліцензією Astana Financial Services Authority. Система вимагає від користувачів проходження перевірки особи, тоді як фіатні платежі направляються через корпоративні банківські рахунки ліцензованих фінансових установ замість особистих рахунків.
Транзакції на платформі контролюються Bybit Kazakhstan та фінансовими установами-учасниками. Під час початкового розгортання користувачі здійснювали фіатні перекази через верифіковані картки Halyk Bank, з перевірками, що охоплювали імена, індивідуальні ідентифікаційні номери та банківську інформацію.
Казахстан окремо експериментував з використанням стейблкоїнів у регульованих фінансових послугах. Astana Financial Services Authority розпочала пілотний проект у вересні 2025 року, дозволяючи відповідним фірмам сплачувати регуляторні збори за допомогою стейблкоїнів, прив'язаних до долара США, через затверджених агентів.
Національний банк одночасно здійснює державні інвестиції в цифрові активи. Казахстан планує використовувати криптовалюти, конфісковані у кримінальних справах, як одне з джерел активів для національного крипторезерву.
Національна інвестиційна корпорація, інвестиційний підрозділ центрального банку, заявила раніше цього року, що вона виділила 350 мільйонів доларів з валютних та золотих резервів на інвестиції, пов'язані з криптою. Корпорація планувала отримати доступ через хедж-фонди замість безпосередньої покупки криптовалют та відібрала п'ять фондів для програми, згідно з планами резерву, розкритими в січні.
Казахстан продовжує розвивати резерв через свою внутрішню майнінгову індустрію.
Згідно з правилами, затвердженими цього року, ліцензовані майнери Bitcoin можуть отримувати додаткову електричну потужність, якщо вони вносять частину своєї видобутої криптовалюти до державного резерву. Ця рамка пов'язує доступ до електроенергії з участю в державній програмі резерву.
Казахстан залишається однією з найбільших юрисдикцій з майнінгу Bitcoin у світі після міграції майнерів з Китаю після його репресій у 2021 році. Звіт Cambridge Digital Mining Industry Report у квітні 2025 року поставив країну на п'яте місце у світі за активністю майнінгу Bitcoin.
Регульовані платежі в криптовалюті були протестовані разом з програмою резерву. Alatau City Bank співпрацював з Binance Kazakhstan у липні, щоб запровадити Crypto Pay, що дозволяє клієнтам здійснювати покупки за допомогою криптовалюти через QR-коди та POS-термінали, підключені до мережі еквайрингу банку.
Політика країни щодо примусового виконання продовжувала діяти паралельно з цими програмами. Попереднє припинення діяльності криптобірж у Казахстані було спрямоване на платформи, що працювали поза його ліцензійною рамкою, тоді як влада заморозила криптовалюту та закрила незаконні позабіржові послуги, пов'язані з несанкціонованою торгівлею.
Існуючий Антишахрайський центр Національного банку продовжував розширюватися протягом цього періоду. Його програма розвитку включає прогнозну аналітику, моніторинг на основі сесій та інтеграцію з державними та телекомунікаційними базами даних, тоді як новий Національний центр аналізу криптовалют розширить аналіз транзакцій спеціально на фіатні та криптовалютні потоки, інформацію про клієнтів та гаманці цифрових активів.
USDT