Організовані злочинні угруповання в Ірландії зберігають приватні ключі криптовалют та сид-фрази у орендованих сховищах разом із готівкою та предметами розкоші, оскільки злочинці розподіляють свої активи між різними формами, за словами очільника Бюро кримінальних активів країни.
The Sunday Independent повідомила, що детектив головний суперинтендант Майкл Ґаббінс, який очолює Бюро кримінальних активів, сказав, що слідчі зіткнулися з цією практикою під час власних справ і підняли це питання перед Керівним комітетом Ірландії з питань боротьби з відмиванням грошей.
Ґаббінс зазначив, що орендовані сховища можуть містити облікові дані для криптовалютних гаманців разом з активами, які традиційно асоціюються зі злочинними доходами.
«Це можуть бути криптовалютні ключі, готівка, годинники або навіть паспорти», — сказав він. «Знову ж таки, це з нашого досвіду, те, що ми бачили в таких справах».
Приватні ключі дозволяють користувачам авторизувати транзакції з криптогаманців, тоді як сид-фраза може бути використана для відновлення доступу до гаманця. Втрата будь-якого з них може назавжди позбавити власника доступу до коштів, тоді як той, хто їх отримає, може взяти під контроль відповідну криптовалюту.
Ґаббінс сказав, що злочинні угруповання звернулися до криптовалюти частково для того, щоб розподілити ризик конфіскації своїх активів, а також тому, що вони вважають, що цифрові активи забезпечують анонімність.
«Вони вірять, що з цим пов’язана анонімність», — сказав він.
Голова CAB вказав на недоліки використання криптоактивів злочинцями, включаючи волатильність цін та можливість втрати паролів чи інших облікових даних, необхідних для доступу до їхніх гаманців.
Незважаючи на збільшення своєї присутності у розслідуваннях, Ґаббінс описав використання криптовалюти серед ірландських злочинних угруповань як «все ще досить примітивне». Готівка продовжує домінувати серед доходів, отриманих організованою злочинністю, особливо торгівлею наркотиками.
«Для тих, хто займається торгівлею наркотиками, це все ще готівковий бізнес», — сказав він.
Ірландія вже визнала цифрові активи значним ризиком фінансових злочинів. Як раніше повідомляв crypto.news, Міністерство фінансів класифікувало криптоактиви як «дуже значний» ризик відмивання грошей та фінансування тероризму у своїй Національній оцінці ризиків 2026 року.
Оцінка посилалася на такі ризики, як шахрайство, пов’язане з криптоактивами, ухилення від санкцій та труднощі, пов’язані з податковим примусом, тоді як уряд виклав плани щодо подальших стандартів, що охоплюють джерела коштів, пов’язані з криптоактивами.
У серпні Ірландія слідом за оцінкою представила свою першу національну стратегію боротьби з відмиванням грошей, яка діятиме до 2030 року та приділяє додаткову увагу операціям з цифровими активами, що включають самостійно керовані гаманці та закордонні криптофірми.
Згідно з цим фреймворком, регульовані постачальники криптопослуг повинні проводити посилені перевірки певних переказів, що стосуються приватних гаманців. Для переказів понад 1 000 євро компанії повинні вживати заходів для оцінки, чи володіє або контролює клієнт залучену самостійно керовану адресу.
Виявлені CAB дані надходять, коли Ірландія готується до наступного етапу рамкової програми Європейського Союзу щодо боротьби з відмиванням грошей.
Правила ЄС, які набудуть чинності в липні 2027 року, встановлять максимальний ліміт у 10 000 євро на готівкові платежі за товари та послуги, хоча країни-члени можуть приймати нижчі ліміти. Зобов’язані підприємства, що здійснюють випадкові готівкові операції на суму не менше 3 000 євро, повинні будуть ідентифікувати та перевіряти клієнта.
Постачальники послуг криптоактивів стикаються з окремими вимогами щодо належної перевірки клієнтів згідно з регулюванням. Їм потрібно буде проводити перевірки клієнтів щодо випадкових криптооперацій на суму щонайменше 1 000 євро, застосовуючи заходи ідентифікації до операцій нижче цього рівня.
Цей фреймворк включає постачальників послуг криптоактивів, операторів краудфандингу та кілька інших секторів до оновленого режиму боротьби з відмиванням грошей ЄС. Він містить заходи, що охоплюють самостійно керовані криптоадреси, вимагаючи від постачальників послуг ідентифікувати та оцінювати ризики відмивання грошей та фінансування тероризму, пов’язані з переказами, що їх стосуються.
Керівний комітет Ірландії з питань боротьби з відмиванням грошей є частиною підготовки до змін. Комітет, очолюваний Міністерством фінансів, об’єднує такі агентства, як Бюро кримінальних активів, Центральний банк Ірландії, An Garda Síochána та Підрозділ фінансової розвідки Ірландії.
Перехідний період MiCA в Ірландії закінчився в грудні 2025 року, що означає, що фірми, які раніше працювали за внутрішньою реєстрацією, потребували дозволу відповідно до рамкової програми Markets in Crypto-Assets або іншого законного шляху для продовження надання охоплених послуг. Останні правила дотримання вимог до криптоактивів у країні з тих пір приділяють більше уваги транзакціям, що включають самостійно керовані гаманці.
Розслідування CAB виявили професійних відмивачів грошей, які переміщують кошти від імені злочинних угруповань, за словами Ґаббінса.
Деякі оператори використовують хавалу – неформальну систему переказу цінностей, де гроші, депоновані в одного оператора в одній країні, можуть бути виплачені через іншого оператора в іншому місці без фізичного переміщення оригінальної готівки через кордон.
Ґаббінс сказав, що професійні послуги з відмивання грошей можуть стягувати комісії приблизно в 6%.
Під час одного розслідування, пов’язаного з цією системою, CAB вилучило 230 000 євро з банківської скриньки, що зберігалася у приватній сховищній компанії.
Використання сховищ для готівки, предметів розкоші та криптографічних облікових даних дає слідчим ще один фізичний компонент у справах, що стосуються цифрових активів. Хоча сама криптовалюта існує на блокчейні, контроль зрештою залежить від облікових даних, необхідних для авторизації доступу до пов’язаного гаманця.
Ірландська влада безпосередньо зіткнулася з цією проблемою, намагаючись відновити одне з найбільших криптоактивів, вилучених у країні.
CAB намагалося отримати доступ до 12 біткойн-гаманців, що містили загалом 6 000 BTC, вилучених у засудженого виробника канабісу Кліфтона Коллінза у 2019 році.
Коллінз придбав біткойни наприкінці 2011 та на початку 2012 року, використовуючи доходи від своєї операції з канабісом. Він розділив активи на 12 гаманців, що містили приблизно по 500 BTC кожен, і записав приватні ключі на папері, перш ніж сховати їх у алюмінієвому ковпачку рибальського вудилища в орендованому будинку.
Рибальське спорядження зникло після того, як майно було вивезено після його арешту, залишивши владу нездатною отримати доступ до біткойнів, незважаючи на конфіскацію активів.
Прогрес настав у березні, коли CAB, співпрацюючи з Європейським центром кіберзлочинності Європолу, отримало доступ до першого гаманця, що містив 500 BTC. Європол надав технічну експертизу та ресурси для дешифрування для операції, хоча влада не розголошувала, як саме вони відновили доступ.
Другий гаманець на 500 BTC було захищено у травні, що довело відновлену суму до 1 000 BTC. До липня влада отримала контроль над ще 500 BTC, збільшивши загальну доступну суму до 1 500 BTC.
Діяльність, пов’язана з активами, продовжилася наприкінці серпня, коли інший гаманець, пов’язаний з Коллінзом, перемістив 500 BTC вартістю майже 40 мільйонів доларів на той час. Жодної заяви від CAB, An Garda Síochána або Європолу не супроводжувало цю транзакцію, залишаючи її мету непідтвердженою.
Ґаббінс повідомив Sunday Independent, що понад 130 мільйонів євро з приблизно 360 мільйонів євро активів вже було реалізовано, оскільки CAB продовжує працювати з вилученими гаманцями.
Минулого року агентство повернуло до ірландської скарбниці майже 15 мільйонів євро відновлених активів.
BTC
