Ірландія опублікувала свою першу національну стратегію боротьби з відмиванням грошей у четвер, включно з криптозаходами, спрямованими на гаманці, що зберігаються поза регульованими фірмами.

Більшість положень Регламенту ЄС щодо переказу коштів уже імплементована в Ірландії, причому Міністерство фінансів заявляє, що елементи, що залишилися, запроваджують нові зобов'язання для постачальників послуг криптоактивів, вимагаючи "посилених перевірок" переказів із залученням приватних криптогаманців та суворішої належної перевірки при роботі з закордонними криптофірмами.

Цей механізм є правилом "подорожі" FATF, згідно з яким інформація про відправника та одержувача повинна супроводжувати транзакцію. У стратегічному документі зазначається, що воно з'явилося разом із MiCA, що створило постачальників послуг криптоактивів як категорію регульованих суб'єктів у всьому блоці.

Ірландія надала криптофірмам менше часу для адаптації, ніж більшість країн-членів, дозволивши 12-місячний період "дідівської" норми (grandfathering window) замість 18 місяців, дозволених регламентом, згідно зі списком ESMA. Цей термін закінчився наприкінці грудня 2025 року, тому нові зобов'язання стосуються фірм, які вже мають повну авторизацію. MiCA повністю набрала чинності в усьому блоці 1 липня, і Брюссель готується переглянути звід правил у 2027 році, щоб охопити емітентів стейблкоїнів, які не входять до ЄС.

Таністе (віце-прем'єр) і міністр фінансів Саймон Гарріс заявив, що злочинні організації експлуатують нові технології, криптоактиви та складні міжнародні фінансові мережі для приховування прибутків, і що запуск цього документа надсилає чіткий меседж: "Ірландія не буде безпечним місцем для відмивання злочинних коштів". Стратегія розрахована до 2030 року.

Документ, опублікований у четвер, базується на плані дій із 30 пунктів, який уряд оприлюднив у червні разом із Національною оцінкою ризиків. У цьому документі зловживання криптоактивами названо серед загроз фінансовим злочинам, що розвиваються в Ірландії, і обіцяно "посилені гарантії щодо криптоактивів та цифрових фінансів".

Криптостандарт для операторів азартних ігор

Найконкретніший внутрішній криптозахід був викладений у червневому плані, який доручив Органу регулювання азартних ігор Ірландії розробити галузевий стандарт для прийняття криптоактивів як джерела коштів, із належною перевіркою для підтвердження легітимності грошей. Це заплановано на другий квартал 2027 року.

Заходи Ірландії вписуються в ширший графік ЄС, який передбачає подальше посилення. Регламент ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей забороняє постачальникам послуг криптоактивів надавати або утримувати анонімні рахунки криптоактивів, або рахунки, що дозволяють анонімізувати чи подальше приховування транзакцій, включно з використанням монет, що підвищують анонімність. Ця заборона не поширюється на самостійно керовані гаманці (self-hosted wallets), звільняючи постачальників апаратного забезпечення, програмного забезпечення та самостійно керованих гаманців, які не мають доступу до них або контролю над ними. Правила застосовуються з липня 2027 року та контролюються Органом з боротьби з відмиванням грошей у Франкфурті.

Поза межами блоку, Велика Британія переробляє свій власний режим, причому Казначейство Її Величності опублікувало проект реформ у вересні 2025 року, які знизили б поріг повідомлення про зміну контролю для криптофірм з 25% до 10%.

Правило "подорожі", яке Ірландія завершує транспонувати, походить від паризького органу, чиї рекомендації оцінюють національні рамкові системи, і який сильніше тиснув на членів щодо крипто. У липневому звіті FATF заявила, що платформи DeFi з ідентифікованими контролерами вже підпадають під її правила і повинні контролюватися як інші фінансові фірми, і виявила, що майже 93% опитаних юрисдикцій ще не застосували стандарти до будь-яких відповідних механізмів.