Ірландія визначила криптоактиви як "дуже значний" ризик відмивання грошей та фінансування тероризму і зобов'язалася запровадити галузеві стандарти, що регулюють джерела коштів, пов'язані з криптовалютами, до другої половини 2027 року.
За даними Міністерства фінансів Ірландії, ця політика є частиною плану реалізації, оприлюдненого разом з останньою Національною оцінкою ризиків країни, що є першим державним оглядом за сім років для вивчення ризиків, пов'язаних з цифровими активами.
Оцінка показала, що зростання шахрайства, пов'язаного з криптовалютами, судових переслідувань за відмивання грошей та фінансових злочинів із залученням цифрових активів посилило тиск на владу щодо зміцнення нагляду.
У звіті зазначено, що криптоактиви створюють виклики, які виходять за рамки кримінального фінансування. Ірландські чиновники попередили, що цифрові активи можуть сприяти ухиленню від санкцій, ускладнювати зусилля з податкового адміністрування та створювати можливості для корупції за участю посадових осіб, відповідальних за нагляд за сектором.
Водночас, оцінка вказала на слабкі місця, що випливають з непослідовного міжнародного регулювання та діяльності, що відбувається в менш регульованих сегментах, таких як децентралізовані фінанси.
Хоча Ірландія є частиною Європейського Союзу, у звіті зазначено, що країна все ще не має деяких регуляторних та законодавчих заходів, прийнятих в інших великих юрисдикціях для усунення ризиків, пов'язаних з криптоіндустрією.
Згідно з планом реалізації, ірландська влада має намір встановити галузеві стандарти, що охоплюють прийняття криптовалютних операцій як джерела коштів до другої половини 2027 року. Ця пропозиція є частиною ширших зусиль зі зміцнення контролю за боротьбою з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму в усьому фінансовому секторі.
Дані Центрального банку Ірландії, наведені в оцінці, показали, що станом на грудень приблизно 10% населення країни інвестували в криптоактиви, що підкреслює зростаючу роль цифрових активів у вітчизняній фінансовій системі.
Нещодавні правозастосовні дії вже виявили недоліки в дотриманні вимог. У листопаді 2025 року Центральний банк Ірландії оштрафував Coinbase Europe Limited приблизно на 24 мільйони доларів за порушення правил протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Регулятор заявив, що компанія не змогла своєчасно повідомити про недоліки у своїй системі моніторингу транзакцій.
Окремо в оцінці наголошувалося на занепокоєнні, що криптовалюти все частіше використовуються для платежів, пов'язаних з корупцією. Проте політичні пожертви, що передбачають цифрові активи, вже були обмежені в Ірландії. У 2022 році політики запропонували заборону, що перешкоджає ірландським політичним партіям приймати криптовалюти, включаючи Bitcoin, Ether та токени, орієнтовані на конфіденційність.
Огляд Ірландії з'являється в той час, коли регулятори в декількох юрисдикціях посилюють нагляд за криптобізнесом через рамки боротьби з відмиванням грошей.
На початку цього року Зімбабве передала криптофірми під нагляд Резервного банку Зімбабве за допомогою Статутного інструменту 99 від 2026 року. Правила вимагають, щоб підприємства, залучені до купівлі, продажу, передачі або зберігання цифрових активів, реєструвалися як постачальники послуг віртуальних активів та дотримувалися заходів контролю за фінансовими злочинами.
Галузеві стандарти відповідності також стали суворішими, згідно з попереднім звітом Chainalysis за травень. Фірма з аналізу блокчейну виявила, що майже 47% організацій, які вийшли на ринок у 2026 році, прийняли стандарти оповіщення, які увійшли б до 10% найсуворіших налаштувань у 2020 році.
Chainalysis повідомила, що моніторинг прямого впливу незаконних коштів став відносно послідовним у різних регіонах. Компанія заявила, що основне завдання полягає у відстеженні непрямого впливу, коли кошти переміщуються через проміжні гаманці, перш ніж досягти платформи.
За даними Chainalysis, порогові значення оповіщення для непрямого впливу, пов'язаного з програмами-вимагачами, шахрайством, ринками даркнету, шахрайськими операціями та підсанкційними юрисдикціями, часто встановлюються в 10-20 разів вище, ніж порогові значення, застосовувані до прямого впливу, залишаючи потенційні прогалини, які можуть використовувати злочинці.
ETH
BTC
