Підрозділ фінансової розвідки Індії звернувся щонайменше до трьох великих криптобірж із запитом надати дані про позабіржові (ОТС) криптотранзакції на суму понад 10 000 доларів США, повідомляє The Economic Times.
Запит надійшов після зустрічі наприкінці травня та стосується записів, які біржі повинні відстежувати та зберігати з січня 2026 року.
Директива стосується великих приватних угод, які не проходять через публічні книги замовлень бірж. Ці ОТС-угоди часто допомагають великим покупцям уникнути різких коливань цін, але вони також можуть ускладнити перевірку власності, коли між платформою та реальним джерелом коштів знаходяться приватні компанії, посередники або тісно пов'язані організації.
"ОТС-гравці – це переважно приватні компанії, де процедура KYC може бути складнішою порівняно з роздрібними інвесторами", – повідомив The Economic Times представник крипто-посередника.
Цей коментар вказує на головну проблему, що стоїть за запитом ПФР. Коли покупцем є приватна компанія, траст або посередник, біржі повинні верифікувати директорів, контролерів та кінцевих бенефіціарних власників. Цей процес може вимагати більше роботи, ніж перевірка особи роздрібного користувача, особливо коли в ланцюгу з'являються фальшиві документи або підставні рахунки.
ОТС-клієнти також можуть прагнути швидшого виведення коштів на приватні гаманці після закриття угоди. Як тільки монети залишають гаманець біржі, платформа має менший контроль над тим, куди вони переміщуються далі. Це робить власність гаманця, джерело коштів та рух після угоди центральними частинами будь-якого розгляду.
Останній запит ґрунтується на ширших зусиллях Індії щодо підпорядкування криптоплатформ правилам боротьби з відмиванням грошей. Як раніше повідомляв crypto.news, ПФР Індії в січні випустив нові вказівки, які вимагали жорсткіших перевірок KYC для криптокористувачів, включаючи перевірки за допомогою селфі в реальному часі, геолокацію та відстеження IP-адреси під час реєстрації.
Вказівки також вимагали від бірж оновлювати записи клієнтів кожні шість або дванадцять місяців залежно від ризику. Цей крок був зосереджений на реєстрації користувачів та моніторингу облікових записів. Запит щодо ОТС тепер переносить увагу на великі транзакції поза біржею та організації, що стоять за ними.
Індія вже використовувала примусові заходи, щоб спонукати криптофірми до реєстрації та звітності. crypto.news раніше повідомляв, що Binance сплатила штраф у розмірі 2,25 мільйона доларів в Індії за порушення, пов'язані з БВГ. Країна також випустила повідомлення офшорним постачальникам послуг віртуальних цифрових активів, які обслуговують індійських користувачів без реєстрації в ПФР.
Міністерство фінансів заявило, що постачальники послуг віртуальних цифрових активів підпадають під дію індійської рамкової програми Закону про запобігання відмиванню грошей. Ця програма вимагає від суб'єктів звітування зберігати записи, подавати повідомлення про підозрілі транзакції та дотримуватися зобов'язань перед ПФР-Індія, коли вони обслуговують індійських користувачів.
Для бірж остання директива означає, що ОТС-дески можуть потребувати посилених перевірок до та після розрахунків. Їм може знадобитися збирати більше документів про бенефіціарних власників, мету транзакції, джерело коштів та гаманці призначення.
Для великих клієнтів процес може стати повільнішим та більш обтяжливим документами. Приватні компанії та посередники можуть зіткнутися з більшою кількістю запитань, перш ніж вони зможуть здійснити великі покупки криптовалют або перевести кошти на зовнішні гаманці.
Запит також показує, що регулятори більше не зосереджуються лише на видимій біржовій торгівлі. ПФР Індії тепер уважніше вивчає приватні криптоканали, де великі транзакції можуть відбуватися поза публічними книгами замовлень, але все ще стосуватися регульованих платформ.
