Штучні інтелекти (ШІ-агенти) перетворилися з експериментальних інструментів на активних учасників фінансових ринків, і Ендрю Айзекс з Neyro стверджує, що децентралізовані фінанси можуть стати одним із секторів, де ця технологія найчіткіше доведе свою цінність.
Протягом останніх тижнів кілька великих компаній вже почали впроваджувати продукти, розроблені на основі цієї ж ідеї.
Robinhood запустив послуги Agentic Trading та Agentic Credit Card, які дозволяють затвердженим ШІ-агентам здійснювати торгівлю та покупки через спеціальні рахунки з визначеними користувачем лімітами.
Base, підтримуваний Coinbase, представив Base MCP — систему, яка підключає ШІ-помічників, таких як ChatGPT, Claude, Codex та Cursor, до криптогаманців для виконання завдань, починаючи від обміну токенів до моніторингу портфеля.
Тим часом Coinbase розширила свою платіжну інфраструктуру x402 та ініціативи агентної комерції, які, за словами генерального директора Брайана Армстронга, можуть підтримувати економіку, що згодом перевищить масштаби людської комерції.
Оскільки ШІ-агенти беруть на себе все більше фінансових обов’язків, деякі учасники галузі вважають, що децентралізовані фінанси можуть стати одним із найважливіших полігонів для випробування цієї технології.
Айзекс, який обіймає посаду головного операційного директора в Neyro, децентралізованій криптоторговельній платформі на базі ШІ, вважає, що торгівля створює умови, які швидко виявляють, чи можуть системи ШІ надійно функціонувати, коли рішення мають реальні фінансові наслідки.
«У багатьох галузях ШІ-агент може заощадити час. У торгівлі він може показати, чи є ця нова модель автоматизації насправді надійною під тиском», — сказав Айзекс у коментарях, наданих crypto.news.
На відміну від рутинних бізнес-процесів, торгівля вимагає безперервного моніторингу ринкової активності, інтерпретації вхідних даних та прийняття рішень у межах заданих лімітів. Айзекс зазначив, що ці характеристики роблять ринки корисним середовищем для оцінки того, наскільки добре ШІ-агенти працюють поза контрольованими демонстраціями.
«Торгівля — це сфера, де невеликі затримки та погані судження проявляються негайно, — сказав Айзекс. — Це робить її дуже чесним середовищем для тестування того, на що насправді здатні ШІ-агенти».
Інтерес бізнесу до ШІ-агентів вже вийшов за межі експериментів. Опитування McKinsey показало, що майже дві третини компаній тестують ШІ-агентів у своїх операціях, тоді як криптофірми все більше зосереджуються на способах підключення цих систем до фінансової інфраструктури.
Щодо децентралізованих фінансів, Айзекс зазначив, що можливості виникають завдяки швидкості та складності самих крипторинков.
«Що мені запам’яталося, це розбіжність між тим, як швидко рухаються ринки DeFi, і тим, наскільки вручну більшість користувачів досі працюють», — сказав він.
Цілодобова торгівля, фрагментована ліквідність та тисячі токенів, розподілених по численних блокчейнах, створили середовище, де окремим трейдерам важко встигати за кожною можливістю.
«Людський трейдер не може відстежувати кожен пул, кожен токен. Але ШІ-агент може. Це створює дуже очевидний варіант використання для агентних систем», — сказав Айзекс.
Останні розробки в галузі вказують на той самий напрямок. Base MCP був представлений для допомоги користувачам в управлінні криптоактивністю через інтерфейси ШІ-чату, вимагаючи при цьому підтвердження транзакцій перед їх виконанням.
Подібним чином, Neyro Айзекса намагається поєднати автоматизацію з децентралізованою інфраструктурою, дозволяючи користувачам отримувати вигоду від торгівлі, керованої ШІ, не покладаючись на кастодіальні системи.
Coinbase також підкреслила зростаюче використання USDC та Base для платежів між машинами, заявивши під час свого звіту про прибутки за перший квартал, що ШІ-агенти використовують USDC у 99% відстежених транзакцій та здійснюють понад 90% цих платежів на Base.
За даними Coinbase, ШІ-агенти вже використовують інфраструктуру x402 для таких послуг, як торгівля, доступ до даних, виведення ШІ, генерація медіа та зберігання. Офіційна статистика x402, наведена компанією, показала, що місячні обсяги перевищують 75 мільйонів транзакцій.
Незважаючи на зростаючий інтерес до фінансів на основі ШІ, Айзекс заявив, що децентралізовані біржі зіткнулися з перешкодами, яких немає у централізованих платформ.
Централізовані торгові середовища дозволяють розробникам розгортати системи ШІ всередині платформ, які вже мають внутрішні засоби контролю та захисту. На децентралізованих біржах, однак, агенти взаємодіють з некастодіальними гаманцями та смарт-контрактами, де транзакції, як правило, незворотні.
«Була також проблема довіри. У CeFi система ШІ може перебувати за обліковим записом біржі з внутрішніми засобами контролю. Але на DEX ШІ безпосередньо контактує з гаманцями та смарт-контрактами. Поганий запит або неправильно інтерпретований ринковий стан може стати незворотною транзакцією», — сказав Айзекс.
Проблеми безпеки, пов'язані з ШІ-агентами, продовжують привертати увагу в галузі. Коли Base запустила MCP, компанія підкреслила, що транзакції вимагають чіткого схвалення користувача і що система ніколи не отримує доступ до приватних ключів.
Окремо дослідники з таких організацій, як Google, Meta, Gray Swan AI, EmbraceTheRed та кількох університетів, стверджували в недавньому звіті, що ШІ-агенти повинні розглядатися як ненадійні компоненти та бути ізольованими від чутливих інструкцій та даних, де це можливо.
На цьому тлі Айзекс заявив, що галузь повинна бути обережною, щоб не жертвувати децентралізацією заради зручності.
«ШІ достатньо потужний, щоб централізація знову виглядала зручною, і в цьому полягає небезпека. Суть Web3 ніколи не полягала лише в тому, щоб зробити фінансові продукти більш цифровими. Вона полягала в зміні моделі довіри».
USDC