Мережа з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів США пов'язала близько 12,7 мільярда доларів підозрілої фінансової діяльності з криптовалютними інвестиційними шахрайствами, що здійснюються з таборів у Південно-Східній Азії, згідно з аналізом та попередженням, опублікованими у четвер.

Близько 1300 установ подали 33 904 звіти, що охоплюють період з вересня 2023 року по грудень 2025 року. Підприємства з надання фінансових послуг, переважно криптофірми, подали 55% звітів та виявили 5,5 мільярда доларів. Банки подали 41% звітів та виявили 6,4 мільярда доларів. Решту склали брокерські фірми з 784,5 мільйона доларів.

Кількість подань зростала в середньому на 10,9% на місяць, а заявлені суми – на 18%, від 590 звітів на суму 485,7 мільйона доларів у жовтні 2023 року до 2482 звітів на суму 833,5 мільйона доларів у грудні 2025 року. FinCEN застерігає, що зростання може частково відображати ширше використання пошукового терміну з попередження 2023 року, і що загальні суми можуть подвійно враховувати перекази, спроби платежів та помилки заявників.

Шахраї використовували щонайменше 22 різні цифрові активи, найчастіше Ethereum, USDT та USDC, і рідко турбувалися про вигадані токени. Незалежно від того, що спочатку купувала жертва, блокчейн-аналіз показав, що надходження майже завжди обмінювалися на стейблкоїни, і майже виключно на USDT, потім пропускалися через протоколи DeFi або біржі за межами США. Шахраї також повторно використовували адреси для збору коштів для кількох жертв одночасно, завдяки чому деякі фірми виявили цю закономірність.

Експлуатація літніх людей з'явилася приблизно в 25% звітів, тоді як частка населення віком 60 років і старше становить 24,4%, що дозволило FinCEN зробити висновок, що літні люди не є непропорційною мішенню ні для віктимізації, ні для пограбувань. ФБР нарахувало 4,8 мільярда доларів збитків від шахрайства серед американців старше 60 років у 2024 році, цю цифру сенатори цитували при представленні Закону GUARD, законопроекту про фінансування відстеження блокчейну для місцевої поліції. Жертви були з усіх 50 штатів.

Втрати фінансувалися з пенсійних рахунків, кредитних ліній під заставу нерухомості, повторних іпотечних кредитів та особистих позик. Одна жінка відправила майже 640 000 доларів зі свого пенсійного фонду; інша втратила понад 1 мільйон доларів протягом шести місяців.

FinCEN присвятила розділ звіту самогубствам, зазначивши, що жертви іноді перебувають у небезпеці після виявлення шахрайства, і направила їх до лінії допомоги 988 Suicide and Crisis Lifeline.

Ці табори розташовані переважно в Камбоджі, Лаосі та Бірмі, де працюють сотні тисяч людей, багато з яких були перевезені туди за допомогою фальшивих оголошень про роботу, за даними Організації Об'єднаних Націй. Інтерпол попередив, що ця модель поширюється далеко за межі Південно-Східної Азії, і цього року влада США вилучила понад 25 мільйонів доларів, пов'язаних з такими схемами.

З 2015 року Програма швидкого реагування FinCEN перехопила 1,8 мільярда доларів і відшкодувала трохи більше 1 мільярда доларів для 5790 американських жертв.