Європейський Союз розширив свої криптосанкції проти Росії на 14 іноземних сервісних платформ, створивши при цьому заборону на транзакції на рівні країни, яка може відрізати операторів ЄС від криптопровайдерів у юрисдикціях, звинувачених у систематичному сприянні ухиленню від санкцій.
За даними Ради Європейського Союзу, заходи були ухвалені 23 липня в рамках 21-го пакету санкцій блоку проти Росії, поширюючи заборони на транзакції на криптоплатформи, що базуються в Грузії, Панамі, Об'єднаних Арабських Еміратах, на Маршаллових островах, у Киргизстані та Білорусі.
Пакет також додав чотири позначення, пов'язані з російською транскордонною платіжною мережею A7, включаючи організації, пов'язані з її діяльністю в Африці. Офіційні особи ЄС заявили, що мережа є частиною фінансової інфраструктури, що використовується для підтримки платіжних каналів, попри обмеження, накладені на Росію після її вторгнення в Україну.
Що значніше, пакет надає ЄС повноваження блокувати транзакції з постачальниками криптопослуг у всій третій країні, якщо Рада визначить, що юрисдикція систематично не змогла зупинити платформи від надання послуг, які допомагають Росії обходити санкції.
Цей механізм перетворює запропонований у червні захід на доступний інструмент санкцій. Тоді Європейська комісія запропонувала обмеження щодо 20 не-ЄС суб'єктів і домагалася повноважень забороняти криптопослуги з юрисдикцій, які приймають платформи, що використовуються підсанкційними російськими суб'єктами.
Відповідно до статті 5bc зміненого Регламенту (ЄС) № 833/2014, операторам ЄС може бути заборонено прямо чи опосередковано мати справу з постачальниками послуг криптоактивів або платформами, що уможливлюють криптообмін чи перекази, коли вони засновані в перерахованій третій країні.
Країна може бути додана лише тоді, коли Рада визначить, що вона систематично і наполегливо не змогла запобігти криптопослугам або платформам обміну та передачі, що сприяють діяльності, охопленій обмеженнями ЄС.
Жодна країна ще не була додана до цього списку, за словами спеціаліста з економічних санкцій Ніка Тернера, що означає, що це положення наразі надає ЄС правовий механізм без негайного запровадження загальнонаціональної заборони на криптотранзакції в будь-якій юрисдикції.
Тернер описав цей захід як важливу зміну в підході ЄС до вторинних санкцій, які можуть чинити тиск на суб'єктів за межами блоку через їхні угоди з підсанкційними сторонами.
«Відповідно до нової статті 5bc, регулятори країни несуть відповідальність за те, що не зупинили діяльність, на яку поширюються санкції ЄС», — написав Тернер у своєму аналізі від 24 липня.
Експерт із санкцій зазначив, що це правило може створити правові конфлікти, коли внутрішні закони дозволяють діяльність, яку санкції ЄС вимагають від місцевих органів влади запобігати. На його думку, цей інструмент спочатку може бути використаний для посилення дипломатичного тиску на уряди, які приймають криптобізнеси, пов'язані з підсанкційною російською діяльністю.
Тернер заявив, що «важко сказати», чи додасть ЄС врешті-решт якусь країну до списку, особливо тому, що загальнонаціональне призначення вплине на постачальників, окрім окремих платформ, звинувачених у сприянні обмеженим транзакціям.
Про ці повноваження вже було відомо, коли crypto.news висвітлював пропозицію в червні. Президент Європейської комісії Урсула фон дер Ляєн тоді заявила, що дозвіл на обмеження на рівні країни слугуватиме стримуючим фактором для юрисдикцій, що приймають платформи, які допомагають Росії ухилятися від санкцій ЄС.
Перш ніж будуть використані будь-які загальнонаціональні обмеження, останній пакет вже запровадив заборони на транзакції для 14 крипто-пов'язаних сервісних платформ, що працюють за межами ЄС.
Рада визначила Грузію, Панаму, ОАЕ, Маршаллові острови, Киргизстан та Білорусь як юрисдикції, що приймають відповідні платформи. Санкції забороняють операторам ЄС здійснювати охоплені транзакції з перерахованими суб'єктами.
Липневе висвітлення пакету показало, що криптообмеження були частиною значно ширших фінансових санкцій, що включали 218 індивідуальних переліків, у тому числі 48 осіб та 170 організацій. Рада також запровадила заморожування активів та обмеження на надання коштів 94 банкам та великим фінансовим установам.
Ще 33 російські кредитні та фінансові установи потрапили під заборону на транзакції, були також націлені чотири неросійські банки. Рада заявила, що один з іноземних банків був пов'язаний з російською Системою передачі фінансових повідомлень (СПФП), тоді як три інші були звинувачені в допомозі суб'єктам обходити санкції.
Криптоінфраструктура отримала окреме ставлення через призначення 14 платформ та чотири доповнення, пов'язані з транскордонною мережею A7.
ЄС вже націлювався на стейблкоїн A7A5, що підтримується рублем, та організації, що стоять за ним, у своєму 19-му пакеті санкцій у жовтні 2025 року. Актив був пов'язаний з платіжною мережею A7, яку західні органи ретельно перевіряли щодо її ролі в підтримці міжнародних платіжних каналів, пов'язаних з Росією.
21-й пакет поширює цей тиск на нові суб'єкти, пов'язані з A7, включаючи зв'язки з Африкою, дозволяючи органам ЄС реагувати на платформи, що працюють з країн, де забезпечення виконання санкціонованої криптодіяльності вважається недостатнім.
Окремі положення також розширюють обмеження щодо участі Росії та Білорусі в криптобізнесі, що діє всередині ЄС.
З 25 серпня заборона, що охоплює право власності, контроль та управлінські позиції, поширюватиметься на послуги криптоактивів, описані в Регламенті про ринки криптоактивів, розширюючи обмеження за межі провайдерів гаманців, рахунків та зберігання.
Розширений обсяг охоплює послуги, регульовані MiCA, включаючи криптоконсультації, управління портфелем та перекази, що здійснюються від імені клієнтів, відповідно до зміненої рамкової угоди про санкції.
Для громадян та резидентів Білорусі окремі липневі заходи забороняють їм володіти або контролювати регульовані MiCA постачальники послуг криптоактивів або обіймати посади в їхніх керівних органах з 25 серпня. Остаточний пакет наслідував червневу пропозицію та розширив кількість іноземних криптоплатформ, що стикаються із забороною на транзакції, з 11 у пропозиції до 14 під час прийняття.
Обмеження надходять незабаром після того, як 1 липня закінчився останній загальноєвропейський перехідний період MiCA, залишивши криптокомпанії без необхідної авторизації нездатними продовжувати надавати охоплені послуги за їхніми попередніми національними реєстраціями.
Аналіз компаній MiCA від 11 серпня, посилаючись на TRM Labs, виявив, що лише 281 з 1343 ідентифікованих постачальників криптопослуг, що працюють у Європейській економічній зоні, отримали авторизацію до встановленого терміну, залишивши 1062 без схвалення.
TRM також виявила різницю в санкційному впливі між групами. Неавторизовані постачальники надіслали близько 5 мільярдів доларів безпосередньо підсанкційним контрагентам, що приблизно втричі більше, ніж 1,7 мільярда доларів, які припадають на авторизовані фірми, тоді як 12% неавторизованих провайдерів мали високі або суворі рейтинги ризику порівняно з 2% авторизованих підприємств.
У цій неавторизованій групі обмінники становили 42% постачальників, порівняно з 29% серед авторизованих фірм. TRM заявила, що кожен постачальник, що має її класифікацію «Суворий ризик», був у неавторизованій групі, тоді як невелика кількість цих фірм надсилала від 1% до 12% свого обсягу транзакцій безпосередньо на незаконні адреси.
Орган ЄС з питань боротьби з відмиванням грошей звернувся до наглядових органів з проханням ретельно контролювати вихід клієнтів та передачу активів, оскільки неавторизовані постачальники залишають ринок, координуючись з регуляторами в інших юрисдикціях, коли клієнти та кошти переміщуються через кордони.
A7A5