Наглядовий орган ЄС з боротьби з відмиванням грошей попередив, що завершення перехідного періоду MiCA збільшило ризик регуляторного тиску на криптофірми, оскільки клієнти переходять до ліцензованих провайдерів по всьому блоку.
За словами Бруни Шего, голови Управління з питань боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AMLA), криптокомпанії, що виходять з ринку Європейського Союзу, можуть зіткнутися зі сплеском запитів на виведення коштів клієнтами, тоді як ліцензовані постачальники послуг віртуальних активів (VASP) можуть мати труднощі з реєстрацією великої кількості нових користувачів без послаблення стандартів відповідності.
Виступаючи під час брифінгу в середу перед Комітетом Європейського парламенту з економічних та монетарних питань, Шего заявила, що фірми, які згортають свою діяльність, повинні бути готові до збільшення активності клієнтів, оскільки користувачі переказуватимуть свої активи до припинення надання послуг. Вона додала, що ліцензовані провайдери, які приймають цих клієнтів, повинні підтримувати ефективність процедур боротьби з відмиванням грошей протягом усього перехідного періоду.
Це попередження пролунало після того, як 1 липня завершився 18-місячний перехідний період Регламенту Європейського Союзу про ринки криптоактивів (MiCA), який вимагає від постачальників послуг криптоактивів (CASP) отримання дозволу для продовження обслуговування клієнтів у блоці.
Раніше Європейський орган з цінних паперів та ринків (ESMA) доручив фірмам, які залишилися неавторизованими після встановленого терміну, негайно вжити заходів для згортання своєї діяльності в ЄС, що змусило клієнтів переходити до ліцензованих провайдерів.
До 1 липня AMLA випустила консультативну записку, що окреслює ризики відмивання грошей, пов'язані із закінченням перехідного періоду. За даними органу, вказівки визначають очікування як для фірм, що припиняють свою діяльність в ЄС, так і для ліцензованих провайдерів, які приймають нових клієнтів, щоб заходи боротьби з відмиванням грошей залишалися ефективними під час міграції.
Під час парламентського брифінгу Шего заявила, що AMLA планує опублікувати звіт до кінця року, в якому буде розглянуто ризики відмивання грошей у криптосекторі поряд з наглядовими практиками, що використовуються національними органами влади. Вона додала, що орган розширює свої можливості аналітики блокчейну для посилення нагляду за постачальниками послуг криптоактивів.
За словами Шего, звіт порівняє, як регулятори здійснюють нагляд за CASP у різних державах-членах, та виявить відмінності, які можуть вимагати скоординованої подальшої роботи між AMLA та національними органами влади.
Останні коментарі ґрунтуються на європейських зусиллях з нагляду після ліцензування. 11 липня ESMA розпочала Спільну наглядову дію, що охоплює вибірку криптокастодіанів, авторизованих MiCA, для вивчення операційної стійкості в таких сферах, як управління приватними ключами, контроль транзакцій, реагування на інциденти та залежність від сторонніх постачальників технологій.
ESMA заявила, що перевірка має на меті з'ясувати, чи можуть авторизовані фірми підтримувати ефективні операційні гарантії на практиці, а не покладатися виключно на свої ліцензії MiCA, що робить її однією з перших скоординованих наглядових дій після закінчення перехідного періоду.
