Згідно з новим звітом Федерації споживачів Америки (CFA), яка оцінила збитки у $80,7 мільярда, криптовалюта становила понад половину всіх збитків від шахрайства та кіберзлочинності.

Асоціація некомерційних споживчих груп ґрунтувала свої висновки на даних ФБР, згідно з якими вартість криптовалютних шахрайств, про які було повідомлено агентству, минулого року становила $11,37 мільярда, що на 22% більше, ніж у 2024 році. CFA застосовує коефіцієнт, отриманий з опитування Бюро судової статистики 2017 року, яке виявило, що лише 14% жертв шахрайства звертаються до правоохоронних органів.

CFA застосовує отриманий коефіцієнт 7,1x до кожної цифри у своєму звіті та вважає його консервативним. Арі Редборд, глобальний керівник політики в TRM Labs, розповів Decrypt у квітні, що цифра ФБР була "важливим орієнтиром", який "відображає лише частину картини", виходячи з аналогічного припущення, що близько 15% жертв повідомляють про шахрайство.

Інвестиційне шахрайство було найбільшою окремою категорією, з повідомленими $8,6 мільярда та оціненими $61,4 мільярда, що на 32% більше, ніж у 2024 році. За всіма категоріями центр скарг ФБР зареєстрував 1 008 597 скарг та $20,9 мільярда зареєстрованих збитків, зростання на 26%, що CFA масштабує до $148,2 мільярда, або $1 009 на домогосподарство.

Американці старше 60 років втратили $4,4 мільярда лише від крипто-шахрайства, що становить майже 40% від загальної суми. ФБР вперше окремо обліковувало злочини, пов'язані зі штучним інтелектом, зареєструвавши $893 мільйони за 22 364 скаргами.

Справи за цифрами

Боротьба з цими мережами включає як попередження цілей, так і конфіскацію доходів. ФБР заявляє, що його операція "Level Up", яка контактує з людьми до того, як вони заплатять, повідомила 8 000 жертв та запобігла втратам у розмірі $500 мільйонів, включаючи $225,9 мільйона минулого року.

Ця цифра включає справи, що стосуються як внутрішніх, так і міжнародних шахраїв. Минулого року чоловіка з Оклахоми засудили до п'яти років за крипто-схему Понці на $9,4 мільйона, тоді як іноземні шахраї стали особливим об'єктом уваги правоохоронних органів США, причому створена минулого року робоча група з боротьби з шахрайством конфіскувала близько $25 мільйонів з шахрайських криптовалютних інвестиційних платформ та онлайн-схем романтичного шахрайства.

Міністерство юстиції ініціювало конфіскацію 127 271 біткоїна, вартістю тоді $15 мільярдів, у голови Prince Group Чена Чжі у зв'язку з шахрайськими таборами з примусовою працею в Камбоджі, що стало найбільшою конфіскаційною дією в його історії. Prince Group заперечує причетність до шахрайських операцій.

Сама CFA подала до суду на Meta за шахрайську рекламу, причому звіт називає Facebook, Instagram та WhatsApp платформами, які найбільше асоціюються з шахрайством. "Технологічним компаніям занадто часто дозволяють уникати відповідальності", – сказав Бен Вінтерс, директор CFA з ШІ та конфіденційності, вказуючи на двопартійний Акт про шахрайство (SCAM Act), який заборонив би онлайн-платформам показувати шахрайську або оманливу рекламу.