Центральний банк Бразилії додав обов'язкові незалежні аудити до процесу затвердження ліцензій для постачальників криптопослуг у країні.

Згідно з опублікованими правилами, наведеними у звіті, криптофірми, які подають заявку на отримання дозволу або поновлюють чинну ліцензію, повинні подавати звіт незалежного аудитора як частину своєї регуляторної документації. Правила зазначають, що аудит повинен проводитися фахівцями, зареєстрованими в бразильському регуляторі цінних паперів, Comissão de Valores Mobiliários.

Бразилія додає вимогу аудиту для криптоліцензій

Відповідно до нової вимоги, аудитори перевірятимуть, чи мають постачальники криптопослуг ключові системи відповідності перед тим, як центральний банк надасть дозвіл. У звіті зазначено, що ці перевірки охоплюватимуть заходи боротьби з відмиванням грошей, процедури протидії фінансуванню тероризму, розділення активів клієнтів, внутрішнє управління ризиками та програми відповідності для співробітників.

Фірми, які не пройдуть ці перевірки, можуть зіткнутися з труднощами в отриманні дозволу на діяльність, згідно з тим самим звітом. Для криптоплатформ, які вже працюють у Бразилії, додаткова перевірка означає, що ліцензування тепер залежатиме від зовнішньої верифікації внутрішнього контролю, а не лише від документів, поданих безпосередньо регулятору.

Центральний банк не оприлюднив очікувані витрати на аудит. Експерти з питань відповідності, цитовані у звіті, зазначили, що незалежні перевірки можуть коштувати десятки тисяч доларів, а масштабніші перевірки можуть сягати сотень тисяч доларів, залежно від обсягу транзакцій, механізмів зберігання та розміру компанії.

Менші платформи стикаються з більшим тиском відповідності

Великі біржі, можливо, зможуть поглинути нові витрати, згідно зі звітом, але менші криптоплатформи та стартапи можуть зіткнутися з більшим тягарем. Додаткові витрати з'являються в той час, як Бразилія продовжує розробляти більш вимогливі правила для компаній, що працюють з віртуальними активами.

Бразилія затвердила свою першу законодавчу базу для віртуальних активів у 2022 році. Через рік федеральний уряд призначив центральний банк головним регулятором для постачальників криптопослуг, надавши цій установі центральну роль у ліцензуванні та нагляді.

У 2025 році наглядові органи додали ліцензійні правила, що охоплюють стандарти зберігання, заходи боротьби з відмиванням грошей, нагляд за стейблкоїнами та зобов'язання щодо корпоративного управління. Влада також надала існуючим постачальникам термін до жовтня 2026 року для дотримання нового регуляторного поля.

Бразилія розширює звід криптоправил

Останнє правило щодо аудиту додає ще один рівень до регуляторного поля, яке вже охоплює ліцензування, зберігання, відповідність Правилу подорожей (Travel Rule), нагляд за стейблкоїнами та моніторинг самостійно розміщених гаманців, згідно зі звітом.

Для світових криптобірж Бразилія залишається важливим ринком, незважаючи на додаткові правила. Звіт Chainalysis, цитований у статті, свідчить, що Бразилія обробила близько 318 мільярдів доларів криптотранзакцій у 2024 та 2025 роках, що ставить країну серед найбільших світових ринків цифрових активів.

Зміна правил відбулася в період ослаблення світового крипторинку. У звіті зазначено, що біткоїн впав більш ніж на 10% за сім днів і на момент публікації торгувався за $68 960.