Коннектикут випустив попередження щодо нерегульованих офшорних DeFi-бірж після того, як житель штату втратив доступ до $200 000, внесених після оманливого спонукання.
Офіс Генерального прокурора Коннектикуту 3 вересня заявив, що особа, яка стверджувала, що знайома з резидентом, переконала його депонувати $200 000 на нерегульовану децентралізовану фінансову біржу. Офіс не назвав особу, використану платформу або дату переказу.
Не маючи змоги повернути гроші, резидент став головним прикладом у попередженні для споживачів, виданому Генеральним прокурором Вільямом Тонгом та державним банківським комісаром Хорхе Пересом. Офіційні особи попередили, що користувачі офшорних платформ можуть мати мало практичних можливостей для повернення коштів після шахрайства, порушення безпеки, збою платформи або суперечки.
Тонг зазначив, що платформи можуть залучати клієнтів простим доступом та обіцянками вищих прибутків, надаючи їм при цьому невеликий захист у разі виникнення проблем.
«Це не інновація, це експлуатація. Проведіть дослідження, перш ніж передавати будь-які гроші, і дізнайтеся, які засоби захисту діють, якщо щось піде не так».
Державне попередження визначило GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol та Hyperliquid як приклади офшорних DeFi-платформ, які, за словами чиновників, діють поза межами регуляторних заходів безпеки США.
Коннектикут не звинувачував жодну з семи платформ в отриманні $200 000 резидента. Їхнє згадування у попередженні не означає, що одна з них здійснила переказ або брала участь у ймовірному обмані.
За даними штату, деякі сервіси називають себе децентралізованими, оскільки трейдери взаємодіють через цифрові гаманці та програмні системи. Чиновники стверджують, що частини їхніх операцій все ще можуть залежати від корпоративних структур, приватних управлінських команд, адміністраторів або інших централізованих елементів управління.
У попередженні йдеться, що деякі офшорні біржі вимагають лише підключений криптогаманець, а не перевірку особистості, яку використовують зареєстровані фінансові компанії США. Державні чиновники пов'язали обмежену верифікацію особистості з ризиками, пов'язаними з відмиванням грошей, ухиленням від санкцій та переказами, пов'язаними з хакерськими групами, підтримуваними державою.
Перес порадив резидентам переконатися, що послуга зареєстрована, перш ніж надсилати кошти. Він заявив, що платформи, які працюють поза наглядом США, не надають гарантій, необхідних для регульованих фінансових установ.
Безстрокові контракти становили значну частину попередження, оскільки багато офшорних DeFi-бірж дозволяють трейдерам відкривати позиції з кредитним плечем без купівлі базового активу. На відміну від стандартних ф'ючерсів, безстрокові контракти не мають фіксованої дати закінчення і використовують періодичні платежі фінансування для підтримки своїх цін поблизу базового ринку.
Чиновники Коннектикуту заявили, що деякі офшорні платформи пропонують кредитне плече в 50x, 100x або навіть до 250x. При 100-кратному кредитному плечі рух ціни приблизно на 1% проти позиції може спожити початкову маржу трейдера до того, як будуть враховані комісії та відмінності в процесі ліквідації платформи.
Проте кредитне плече не є обов'язковою функцією безстрокових контрактів. У травневому брифінгу CFTC щодо безстрокових контрактів йдеться, що контракти можуть пропонуватися на регульованих CFTC біржах під федеральним наглядом, з обмеженнями кредитного плеча, що регулюються системою управління ризиками кожної платформи.
CFTC радить трейдерам використовувати зареєстровані біржі, вивчати правила контрактів та методи ціноутворення, а також розуміти, як вимоги до маржі впливають на ліквідацію. Їхні рекомендації також стверджують, що офшорні майданчики з високим кредитним плечем здебільшого розроблені поза юрисдикцією агентства.
Липневий звіт crypto.news пояснював, як працює HIP-3, включаючи роль незалежних розгортачів ринку та обраних ними оракулів цін. У звіті зазначалося, що якість оракулів може відрізнятися на різних ринках, а позиції з кредитним плечем за безстроковими контрактами можуть бути ліквідовані протягом декількох хвилин.
Попередження Коннектикуту також стосувалося безстрокових продуктів, які відстежують акції Apple, Tesla, Nvidia, SpaceX, іноземні валюти та товари. Згідно з попередженням, клієнти можуть помилково сприймати такі контракти за купівлю згаданих акцій, хоча вони отримують лише синтетичний ціновий вплив.
Безстроковий контракт, прив'язаний до компанії, зазвичай не надає прав акціонера, дивідендів, права голосу або законної вимоги на активи компанії. Трейдери натомість отримують вплив на прибуток або збиток через ціну контракту, платежі фінансування, правила забезпечення та умови ліквідації.
Раніші звіти про безстрокові контракти на акції на основі блокчейну виявили, що такі продукти можуть пропонувати цілодобову торгівлю, коротку позицію без запозичення акцій та високе кредитне плече. Той самий звіт зазначав, що користувачі залежать від платоспроможності майданчика та цілісності його оракула, оскільки фактичні акції не переходять з рук в руки.
Попередження Коннектикуту пішло далі, стверджуючи, що оператори з централізованим контролем можуть змінювати системи ціноутворення, видаляти продукти, призупиняти торгівлю або зупиняти виведення коштів. Чиновники порадили інвесторам перевірити, хто контролює платформу та які засоби захисту доступні, перш ніж підключати гаманець або вносити забезпечення.
Доступ з США також залишається предметом регуляторного занепокоєння. Штат заявив, що офшорні платформи часто стверджують, що блокують американців, але деякі користувачі обходять обмеження за допомогою віртуальних приватних мереж або публічних інтерфейсів прикладного програмування. Посилаючись на дані веб-трафіку, попередження оцінило, що 22,6% трафіку Hyperliquid походить зі Сполучених Штатів.
За межами Сполучених Штатів Управління з фінансового нагляду Великої Британії (FCA) у травні 2026 року визнало Hyperliquid несанкціонованою та заявило, що платформа може бути націлена на людей у Великій Британії. FCA радило споживачам уникати співпраці з цією фірмою.
Британські користувачі, які здійснюють транзакції через несанкціоновану компанію, не можуть подавати скарги до Служби фінансового омбудсмена, згідно з FCA. Вони також не мають захисту від Схеми компенсації фінансових послуг у разі банкрутства фірми, що робить повернення коштів малоймовірним у такій ситуації.
Попередження Коннектикуту також посилалося на рішення Валютного управління Сінгапуру додати Hyperliquid до свого Списку попереджень для інвесторів через несанкціоновану діяльність з деривативами. Жодне з цих попереджень, ні британське, ні сінгапурське, не пов'язує Hyperliquid із втратою жителя Коннектикуту.
На рівні штату Коннектикут вже ввів захист для криптовалютних кіосків, ще одного каналу, що використовується для шахрайства з цифровими активами. Недавній перегляд правил штату щодо криптокіосків показав, що Коннектикут заборонив ці машини з січня 2026 року, тоді як федеральні правила все ще вимагають від операторів реєстрації у Мережі боротьби з фінансовими злочинами та підтримки заходів щодо боротьби з відмиванням грошей.
Звіт ФБР про інтернет-злочини за 2025 рік зафіксував $7,2 мільярда доларів збитків у США від шахрайства з криптовалютними інвестиціями, що робить його найбільшим джерелом фінансових втрат у цій категорії шахрайства в країні. Бюро заявило, що шахраї зазвичай зв'язуються з жертвами через соціальні мережі, текстові повідомлення, рекламу або додатки для знайомств, перш ніж спрямовувати їх на фальшиві інвестиційні платформи.
Після початкової втрати жертви можуть зіткнутися з другою спробою від людей, які стверджують, що можуть повернути гроші. У липневому попередженні ФБР заявило, що шахраї, які видавали себе за співробітників його Центру скарг на інтернет-злочини, зв'язувалися з попередніми жертвами і неправдиво заявляли про повернення їхніх коштів або пропонували допомогу у їх поверненні.
Коннектикут порадив резидентам не платити так званим спеціалістам з повернення коштів або особам, які видають себе за адвокатів, особливо коли вони вимагають плату заздалегідь. Держава також попросила користувачів зберігати записи гаманців, деталі транзакцій, повідомлення, електронні листи та інші комунікації, перш ніж повідомляти про підозру в шахрайстві до Офісу Генерального прокурора.
ETH
BTC