BNY розширила свою блокчейн-стратегію, перевівши записи про право власності на інвестиційні фонди в блокчейн через нову цифрову платформу трансфер-агента для інституційних клієнтів.
Газета Financial Times повідомила, що нью-йоркський банк-кастодіан запустить блокчейн-версію свого бізнесу трансфер-агента, що дозволить зберігати записи про право власності на фонди та інвесторські транзакції у спільному цифровому реєстрі, продовжуючи при цьому надавати існуючі послуги трансфер-агента.
Замість того, щоб токенізувати лише інвестиційні продукти, BNY застосовує блокчейн-технологію до інфраструктури ведення записів, яка підтримує операції фондів. За даними Financial Times, платформа зберігатиме офіційні записи про право власності ончейн, створюючи спільне джерело інформації для учасників, залучених до адміністрування фондів.
Керолін Вайнберг, головний директор з продукту та інновацій BNY, повідомила виданню, що проєкт модернізує облікові книги та записи, які підтримують транзакції фондів, переміщуючи їх у блокчейн-інфраструктуру.
Трансфер-агенти ведуть офіційні записи інвесторів фондів, обробляють підписки та погашення, оновлюють реєстри акціонерів та підтримують зв'язок між фондами та інвесторами. Ці записи зазвичай розкидані по системах, що експлуатуються керуючими фондами, кастодіанами та адміністраторами, що вимагає регулярної звірки.
Розмістивши записи у спільному реєстрі, BNY має намір зменшити потребу в окремих базах даних, надаючи авторизованим учасникам доступ до одного джерела інформації про право власності.
Згідно зі звітом, бізнес трансфер-агента BNY підтримує приблизно 8,6 трильйона доларів США в активах на 7,6 мільйонах інвесторських рахунків. Банк окремо управляє більш ніж 59 трильйонами доларів США в активах під зберіганням та адмініструванням.
Серед перших інститутів, які прийняли платформу, є едінбурзький керуючий активами Baillie Gifford, який планує використовувати її для того, що фірма описала як перший у Великій Британії повністю нативний регульований токенізований фонд.
"Те, що ми маємо в блокчейні, це спільне джерело ведення записів між учасниками. Ми погоджуємося, що це джерело істини, коли люди мають справу з активом, який моніториться", — сказав Тео Голден, керівник відділу цифрових активів Baillie Gifford.
У звіті також йшлося про те, що BlackRock та фонд грошового ринку BNY Dreyfus, а також бізнес з управління готівкою, очікується, використовуватимуть платформу для майбутніх пропозицій токенізованих фондів.
Згідно з вебсайтом Baillie Gifford, фірма управляє активами на суму близько 261 мільярда доларів США.
BNY не назвала блокчейн-мережу, яка буде живити нову платформу. Cointelegraph повідомив, що звертався до банку за коментарями, але не отримав відповіді до публікації.
Запуск платформи трансфер-агента ґрунтується на кількох ініціативах у сфері цифрових активів, запроваджених BNY за останні місяці.
У червні банк додав можливості карбування, погашення, зберігання та переказу USDC до своєї платформи зберігання цифрових активів (Digital Asset Custody), надаючи інституційним клієнтам прямий доступ до стейблкоїну Circle через інфраструктуру BNY.
Банк вже виступає основним кастодіаном для активів, що забезпечують USDC, а розгортання розширило його роль від зберігання резервів до операційних послуг стейблкоїнів.
Тоді BNY заявила, що USDC був першим стейблкоїном, підтримуваним на її платформі зберігання, і що за ним підуть додаткові стейблкоїни та робочі процеси з цифровою готівкою.
Оголошення також з'явилося після того, як банк співпрацював з Finstreet з Абу-Дабі та ADI Foundation для розробки інституційних послуг зберігання Біткоїна та Ефіру, з планами пізніше включити стейблкоїни та токенізовані реальні активи.
Остання блокчейн-ініціатива також слідує за регуляторним розширенням BNY в Європі.
На початку тижня Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) додало BNY SA/NV, бельгійську дочірню компанію банку, до свого тимчасового реєстру ринків криптоактивів після авторизації Національного банку Бельгії. Це схвалення дозволяє дочірній компанії надавати послуги зберігання та переказу криптоактивів згідно з рамками MiCA Європейського Союзу.
Ця авторизація поставила BNY поряд з іншими банками та фінансовими установами, які розширюють регульовані операції з цифровими активами по всій Європі, оскільки дедалі більше фірм завершують процес ліцензування після кінцевого терміну переходу MiCA.
Нещодавні оголошення BNY показують, що банк поширює блокчейн-технології на кілька рівнів інституційної фінансової інфраструктури, включаючи регульоване криптозберігання, послуги стейблкоїнів та операційні системи ведення записів, які підтримують токенізовані інвестиційні фонди.
USDC
BTC
