Відсутність звіту BitMart про підтвердження резервів та скарги на виведення коштів від двох криптопроєктів викликали нові питання щодо того, як зберігаються активи клієнтів під час згортання роботи біржі.
Співзасновник та технічний директор Arch Lending Хіманшу Сахай (Himanshu Sahay) заявив, що питання щодо виведення коштів та закриття бірж висвітлюють різницю між запевненнями, що надаються платформою, та фінансовою інформацією, яку клієнти можуть перевірити незалежно.
«Щоразу, коли виникають питання щодо обробки виведення коштів або згортання роботи бірж, це вказує на структурний прогалин на ринках цифрових активів: різницю між заявами на рівні платформи та незалежною верифікацією», — сказав Сахай у заяві для crypto.news.
Клієнти часто не мають методу в реальному часі для встановлення, чи біржа зберігає їхні активи на окремих рахунках, чи об'єднує їх з коштами, що використовуються для інших операцій, за словами керівника. Невизначеність зростає, коли виведення коштів сповільнюється, оскільки клієнти повинні покладатися на ту саму компанію, яка обробляє їхні запити, для отримання інформації про її фінансовий стан.
Сахай зазначив, що криптоіндустрія вже має інструменти, які можуть зменшити таку невизначеність, включаючи сторонніх зберігачів, підтвердження резервів та сувору сегрегацію активів. Їхня цінність залежить від того, чи можуть клієнти використовувати їх для перевірки заяв про платоспроможність до виникнення операційних проблем.
«Це не нова проблема, а повторювана, яка знову виникає щоразу, коли платформа стикається з операційним навантаженням.»
У травні BitMart заявила, що готує звіт про підтвердження резервів після попередніх скарг щодо обмежень облікових записів та доступу до виведення коштів. Біржа заявила, що опублікує звіт після того, як будуть вирішені питання безпеки та контролю ризиків, але не назвала дати.
Станом на 12 серпня жодного вичерпного звіту не було опубліковано. BitMart також не опублікувала незалежно перевірених даних, що охоплюють як її активи, так і зобов'язання, що не дозволяє зовнішнім сторонам встановити, чи має біржа достатньо ліквідних активів для виконання всіх зобов'язань перед клієнтами.
Співзасновник OpenGradient Метью Ванг (Matthew Wang) 10 серпня заявив, що команда його проєкту з маркет-мейкінгу не змогла вивести кошти, що зберігалися на BitMart. Ван звинуватив біржу в неплатоспроможності та поставив під сумнів, чому вона заохочувала власників токенів блокувати активи незадовго до оголошення про її закриття.
«Наш MM має заблоковані кошти на біржі BitMart, які ми не можемо вивести», — сказав Ванг.
Ванг не розкрив суму або склад активів, що зберігаються маркет-мейкером. Його звинувачення в неплатоспроможності не було незалежно перевірено, і наразі немає підтверджених доказів того, що зобов'язання BitMart перевищують її наявні активи.
Scandic Coin окремо заявила, що запити на виведення приблизно 21 898 USDT, 926 635 SNC та ще 256 USDT залишалися необробленими після подання 26 липня. Проєкт не став оголошувати BitMart неплатоспроможною, а натомість попросив біржу надати перевірявані докази того, що вона має достатню ліквідність для здійснення виведення коштів клієнтів.
Скарги були детально описані у звіті від 10 серпня про заморожені виведення коштів, в якому зазначалося, що BitMart не відповіла безпосередньо на звинувачення OpenGradient на момент публікації.
BitMart заявляє, що виведення коштів залишається доступним. Згідно з її процедурами, запити можуть підлягати перевіркам, що стосуються ідентифікації клієнта, пристроїв входу, IP-адрес, історії транзакцій, адрес гаманців призначення та джерела коштів.
Перевірка на дотримання санкцій, вимоги Travel Rule та умови мережі також можуть впливати на час обробки, за даними компанії. BitMart попереджає, що подання запиту не означає, що перевірка завершена або що транзакція була трансльована в блокчейн.
Для клієнтів відсутність хешу транзакції означає відсутність доказів в блокчейні того, що їхні активи покинули біржу. BitMart наказує користувачам відстежувати статус через історію свого облікового запису та уникати подання дублікатів запитів або звернень до служби підтримки.
Сахай зазначив, що регульоване стороннє зберігання може зменшити залежність від заяв біржі, оскільки застава клієнтів залишається окремою від операційного балансового звіту компанії.
«Зберігання застави у кваліфікованих, регульованих зберігачів, повністю окремо від операційних балансових звітів, гарантує, що клієнтам ніколи не доведеться покладатися лише на довіру.»
За словами Сахая, компанії не можуть отримати повну вигоду від сегрегації активів, впроваджуючи її після того, як виведення коштів застопориться або вже виникли занепокоєння щодо ліквідності. Угоди про зберігання повинні бути вбудовані в структуру платформи з самого початку, з доказами, що показують, де знаходяться активи та як вони захищені.
Підтвердження резервів може надати знімок активів, контрольованих платформою, але такий звіт сам по собі не встановлює платоспроможності. Повна оцінка також вимагає інформації про зобов'язання перед клієнтами, кредиторами, маркет-мейкерами та іншими контрагентами.
Звіти про резерви можуть мати інші обмеження, оскільки вони зазвичай охоплюють конкретний момент часу та можуть виключати певні активи або зобов'язання. Клієнти також потребують способу підтвердити, що їхні індивідуальні баланси були включені в огляд, тоді як аудитори повинні встановити, що компанія контролює розкриті гаманці.
Подібні занепокоєння виникали й на інших централізованих біржах. У червні ончейн-дослідник ZachXBT заявив, що користувачі AscendEX повідомляли про виведення коштів, що очікували обробки днями або тижнями, і ставив під сумнів, чи містять публічно ідентифіковані гарячі гаманці достатньо активів з великою капіталізацією.
Виниклі проблеми з ліквідністю AscendEX не могли бути підтверджені лише за позначеними адресами, оскільки біржа може зберігати кошти в нерозкритих холодних гаманцях або у зовнішніх зберігачів. Цей епізод все одно показав, як обмежена видимість гаманців може заважати клієнтам оцінювати біржу під час тиску на виведення коштів.
Сахай очікує, що незалежно перевіряється стороннє зберігання стане базовою вимогою з розвитком інституційної та роздрібної участі. Платформи, які зможуть показати, де зберігаються активи клієнтів і як вони відокремлені від операційних коштів, зможуть відповідати на такі питання доказами, а не внутрішніми запевненнями, сказав він.
BitMart почала згортати свою глобальну торгову платформу 26 липня, посилаючись на свої операційні умови, ринкове середовище та майбутню стратегію. Біржа припинила приймати нові реєстрації та почала призупиняти депозити криптовалют та фіатних коштів з 01:30 UTC.
Спотові ринки припинили приймати нові замовлення, тоді як ф'ючерсні рахунки перейшли в режим «тільки зменшення» (reduce-only). BitMart також почала припиняти копітрейдинг, грідовий трейдинг, API-трейдинг та інші автоматизовані послуги.
BMX, токен платформи біржі, впав приблизно на 63% протягом перших 24 годин після оголошення, згідно з попереднім звітом про закриття BitMart. Дані CoinGecko, на які посилалися на той час, показували BMX близько $0,164 з щоденним обсягом торгів близько $6,1 мільйона.
Усі спотові, ф'ючерсні та інші торгові послуги заплановано припинити о 01:00 UTC 26 серпня. BitMart може закрити будь-які ф'ючерсні позиції, що залишаються відкритими на момент припинення, використовуючи відповідну ринкову ціну, індексну ціну або правила розрахунку.
Клієнтів попросили закрити торгові позиції, скасувати відкладені ордери та викупити відповідні баланси, що зберігаються в продуктах Earn, стейкінгу, кредитування та інших. Компанія рекомендує подавати запити на виведення коштів до 05:00 UTC 26 серпня.
Запити, подані після цього часу, будуть оброблятися за окремою процедурою. BitMart заявила, що постраждалі клієнти отримають інструкції щодо додаткових документів та кроків для виведення коштів через офіційні оголошення або прямі повідомлення в облікових записах.
Засновник Шелдон Ся 8 серпня заперечив, що BitMart зникла, планує уникнути своїх зобов'язань або неправомірно присвоїла активи клієнтів. Ся заявив, що основна команда проводить інвентаризацію активів, консолідує кошти та підтримує системи, необхідні для закриття.
Засновник також сказав, що BitMart розглядає залучення суду та сторонніх аудиторів як частину прозорого огляду. Він не назвав дату публікації та не пояснив, чи буде запропонований звіт охоплювати зобов'язання клієнтів разом з резервними активами.
BitMart планує припинити операції торгової платформи о 15:59 UTC 31 січня 2027 року. Біржа заявила, що клієнти збережуть доступ до своїх рахунків протягом визначеного періоду після цього, щоб переглянути історичні записи та подати запити на виведення коштів відповідно до тодішніх процедур.
Для резидентів США BitMart припинила приймати нові реєстрації в травні 2022 року, хоча компанія заявила, що деякі старіші облікові записи можуть залишатися прив'язаними до американських користувачів. Повідомлення від 23 липня доручало постраждалим клієнтам закрити позиції, скасувати ордери, викупити баланси з прибуткових продуктів та вивести свої активи до 23:59 UTC 8 серпня.
BitMart заявила, що рахунки, пов'язані зі США, можуть зіткнутися з додатковими обмеженнями після встановленого терміну, тоді як очікувані виведення коштів можуть вимагати документів, що підтверджують особу, підтвердження адреси, документів про джерело коштів або доказів того, що клієнт контролює гаманець-одержувач.
USDT
SNC
