Невдала спроба Binance отримати ліцензію MiCA в Греції знову опинилася під пильною увагою після того, як The Wall Street Journal 18 вересня повідомила, що президент Європейського центрального банку Крістін Лагард особисто тиснула на прем’єр-міністра Греції Кіріакоса Міцотакіса, щоб той не схвалював заявку біржі.
The Wall Street Journal повідомила, що наприкінці травня Binance готувалася оголосити про отримання схвалення регулятора ЄС через Грецію, після того як грецькі чиновники повідомили компанії, що її заявка є повною. Газета зазначила, що Binance підготувала прес-реліз, який описував очікувану авторизацію як «Головну віху», а співгенеральний директор Річард Тенг планував поїхати до Афін для зустрічі та фотографування з Міцотакісом.
Повідомлене втручання не було підтверджено в публічній заяві Лагард, ЄЦБ або Грецької комісії з ринків капіталу. Згідно з чинним законодавством MiCA, ЄЦБ не видає ліцензії постачальникам послуг з криптоактивів. Заявка розглядалася HCMC, тоді як ESMA виконувала роль координації та конвергенції нагляду.
Згідно з повідомленням WSJ, Лагард виступила проти отримання Binance грецької авторизації після того, як процес наблизився до схвалення. Газета приписала цей звіт людям, знайомим з обговореннями щодо заявки.
Повідомлені занепокоєння включали попередню кримінальну справу Binance у США. У 2023 році Binance визнала себе винною у порушеннях, що стосуються Закону про банківську таємницю, нереєстрації як бізнесу з переказу коштів та законів про санкції, погодившись на врегулювання, що перевищує 4 мільярди доларів. Reuters пізніше повідомив, що юридична історія та корпоративна структура Binance були серед питань, які європейські регулятори вивчали під час грецького процесу ліцензування.
WSJ далі повідомила, що Лагард була стурбована тим, що дозволення найбільшій у світі криптобіржі отримати MiCA-паспорт може збільшити використання доларових стейблкоїнів у Європі. Газета пов'язала це занепокоєння з роботою ЄЦБ над європейським монетарним суверенітетом та запланованим цифровим євро.
Лагард публічно висловлювала подібні політичні занепокоєння, не посилаючись безпосередньо на Binance. У промові 8 травня вона заявила, що пропозиція стейблкоїнів зросла до понад 300 мільярдів доларів і залишається переважно деномінованою в доларах, при цьому Tether і Circle контролюють майже 90% ринку. Вона сказала, що Європа стикається з ризиком «цифрової доларизації та втрати монетарного суверенітету», якщо стейблкоїни в іноземній валюті глибоко вкоріняться в її фінансовій системі.
Її промова не закликала до заборони стейблкоїнів. Натомість Лагард сказала, що Європа повинна побудувати публічну інфраструктуру розрахунків, засновану на грошах центрального банку, дозволяючи регульованим приватним формам токенізованих грошей функціонувати в цій системі.
Наразі ЄЦБ очікує бути технічно готовим до можливого першого випуску цифрового євро протягом 2029 року, за умови, що законодавці ЄС ухвалять необхідне законодавство. Пілотний проект заплановано на 2027 рік згідно з поточним графіком.
До відкликання своєї заявки Binance публічно заперечувала припущення, що сама її подача не пройшла регуляторний огляд Греції.
В оновленні від 16 червня Binance заявила, що, за її «розумінням», HCMC завершила свій огляд і вважала заявку такою, що відповідає вимогам MiCA. Біржа також заявила, що, за її розумінням, файл був переглянутий на рівні ESMA. Ці заяви представляли звіт Binance про процес і не супроводжувалися публічним рішенням HCMC про схвалення.
Reuters 16 червня повідомив, що грецький регулятор готувався відхилити заявку, посилаючись на двох людей, знайомих з процесом. HCMC відмовилася обговорювати справу Binance в той час, посилаючись на правила конфіденційності. Binance відповіла, що регулятор не надав «жодного офіційного свідчення», що суперечить її переконанню, що заявка відповідає вимогам.
Згідно з MiCA, заявник подає свій запит на авторизацію до компетентного регулятора в його рідній державі-члені. Після отримання ліцензії постачальник послуг з криптоактивів може використовувати цю авторизацію для пропонування охоплених послуг по всьому ЄС без отримання окремої ліцензії в кожній країні.
MiCA вимагає від регуляторів вивчати управління, внутрішній контроль, процедури боротьби з відмиванням грошей та репутацію керівництва та акціонерів з кваліфікованими пакетами акцій. Заявники повинні надавати інформацію про судимості та штрафи, що стосуються фінансових послуг, правил AML, шахрайства та суміжних областей.
Як повідомлялося раніше в crypto.news у червні, Binance тоді заявила, що не отримувала офіційного повідомлення про те, що грецька заявка буде відхилена, навіть коли звіти вказували на наближення відмови.
24 червня Binance відкликала свою грецьку заявку на MiCA до того, як HCMC опублікувала остаточне схвалення або відмову. Компанія заявила у своєму офіційному повідомленні, що буде шукати авторизацію через іншу державу-член ЄС.
Binance заявила, що прийняла це рішення після оцінки «статусу та термінів» грецького процесу, оскільки наближався термін переходу ЄС. Вона не посилалася на Лагард або ЄЦБ, оголошуючи про відкликання.
Термін мав прямі операційні наслідки. Стаття 143 MiCA дозволяла відповідним фірмам, що працюють за попередніми національними правилами, продовжувати діяльність лише до 1 липня 2026 року, або до того, як регулятори нададуть або відмовлять в авторизації MiCA, залежно від того, що настане раніше.
Без авторизації MiCA постачальник, як правило, не може продовжувати пропонувати регульовані криптопослуги по всьому блоку. ESMA заявляє, що фірми, які досягли кінця свого дозволеного перехідного періоду без схвалення, повинні припинити надання цих послуг до отримання авторизації.
Як повідомляло crypto.news після відкликання, Binance інформувала постраждалих європейських користувачів, що послуги будуть обмежені після липневого терміну, тоді як виведення коштів залишається доступним.
Компанія продовжує шукати шлях назад на регульований ринок ЄС. Reuters у липні повідомив, що Тенг заявив, що регулятори в інших юрисдикціях виявили інтерес до того, щоб Binance подавала заявки на ліцензії після завершення грецького процесу. Він не ідентифікував публічно завершену замінювальну авторизацію.
Нещодавно crypto.news повідомляло про залишковий доступ до ЄС, що деякі клієнти продовжували використовувати Binance після липня через зворотне залучення та офшорні домовленості, включаючи організацію в Абу-Дабі. У звіті зазначалося, що ESMA зверталася за інформацією про те, чи належним чином Binance припиняла свою неліцензовану діяльність в ЄС. Ці домовленості не є MiCA-паспортом.
Один елемент звіту WSJ стосується окремих дебатів щодо того, хто повинен контролювати найбільші європейські криптобізнеси.
Чинні правила MiCA залишають авторизацію CASP за національними компетентними органами. ESMA координує стандарти та отримує інформацію щодо великих постачальників, але стаття 85 наразі не робить ESMA органом ліцензування для великих криптобірж.
Європейська комісія запропонувала змінити це положення як частину своєї програми інтеграції ринку. Оригінальний план передбачав надання ESMA прямої наглядової відповідальності за постачальників послуг з криптоактивів, зменшуючи залежність від 27 окремих національних наглядових структур.
Ця пропозиція не стала законом. Червневий документ Ради показав, що широка більшість держав-членів ЄС віддавала перевагу передачі лише значущих постачальників послуг з криптоактивів під прямий нагляд ESMA, замість усіх CASP, як спочатку пропонувала Комісія. Міністри все ще обговорювали визначення значущості та роль, яку національні регулятори збережуть.
Окремо Комісія відкрила перегляд MiCA в травні. Її цільові консультації залишаються відкритими до 30 вересня, після чого можливі законодавчі поправки залежно від результатів перегляду.
WSJ повідомила, що можливий рух до централізованого нагляду ESMA був однією з причин втручання Лагард. Жоден публічний документ ЄЦБ, розглянутий для цього звіту, не підтверджує, що Лагард офіційно просила Грецію відкласти заявку Binance до завершення цих реформ.
Binance не оголошувала публічно про нову авторизацію MiCA з моменту відкликання заявки з Греції. Її останні офіційні європейські повідомлення про ліцензування продовжують заявляти, що вона планує шукати авторизацію в іншій державі-члені, тоді як існуюча правова база ESMA все ще залишає рішення про ліцензування за національними компетентними органами до ухвалення будь-якої реформи нагляду.
USDT
USDC